เปิด 11 “กองหุ้นไทย” จาก 6 “บลจ.” ผลงานแย่สม่ำเสมอ ติด “4th Quartile” ทุกช่วงเวลา... ใครถือไว้ “มีท้อ” !!!
สาระ Fund วันละนิด: เคยมั้ย?...รู้สึกท้อกับ “กองทุน” ที่ตัวเองถืออยู่ ผลตอบแทนไม่ไปไหนเลย เข้าตำรา “กอดหุ้นเน่า เฝ้าหุ้นนิ่ง ทิ้งหุ้นดี หนีหุ้นเด้ง” ก็ไม่ปาน
“กองหุ้นไทย” ที่ผลตอบแทนแย่สม่ำเสมอในทุกช่วงเวลาก็มีอยู่เช่นเดียวกัน !!!
จากการสำรวจของทีมงาน ‘Wealthythai’ โดยดูใน 4 ช่วงเวลา YTD, 1Y, 3Y และ 5Y พบว่า...มี 11 “กองหุ้นไทย” จาก 6 บลจ. ที่มีผลงานติดอยู่ในกลุ่ม “4th Quartile” ในทุกช่วงเวลา หรือสรุปง่ายๆ คือติดในกลุ่มกองทุนที่มีผลงานแย่สุด 25% สุดท้ายตลอดนั่นเอง
ทั้ง 11 “กองหุ้นไทย” มีอะไรกันบ้างนั้น ไปค้นหาคำตอบพร้อมๆ กันได้เลย
เปิด 11 “กองหุ้นไทย” จาก 6 “บลจ.”...ผลงานแย่สม่ำเสมอติด “4th Quartile” ในทุกช่วงเวลา
ในการสำรวจของทีมงาน ‘Wealthythai’ ในครั้งนี้ ใช้ช่วงเวลาข้อมูล ณ 31 ก.ค. 22 ดูใน 4 ช่วงเวลาตั้งแต่ต้นปีถึงปัจจุบัน (YTD), ย้อนหลัง 1 ปี, ย้อนหลัง 3 ปี และย้อนหลัง 5 ปี พบว่า มี 11 “กองหุ้นไทย” ที่มีผลงานแย่สม่ำเสมอติด “4th Quartile” ในทุกช่วงเวลา (ไม่นับชนิดหน่วยลงทุนอื่นของกองทุนที่นโยบายเหมือนกัน) ซึ่งถือว่ามีผลงานแย่สม่ำเสมอในช่วงเวลาที่สำรวจนี้ คือมีผลงานติดกลุ่มที่มีผลตอบแทนแย่สุด 25% สุดท้ายของกลุ่มในทุกช่วงเวลานั่นเอง
โดยกระจายอยู่ใน 4 กลุ่มหลัก ได้แก่
-“กองหุ้นขนาดใหญ่” ที่เน้นลงทุนในหุ้นดัชนีSET50 โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชี ≥ 80% ของ NAV เป็นกลุ่มที่มีมากสุด 4 กองด้วยกัน ได้แก่ KFLTFDIV, KFDIVRMF, KFSDIV และ KFVALUE
-“กองหุ้นทั่วไป” ที่ลงทุนในหุ้นไทยได้แบบไร้ข้อจำกัดจะลงทุนหุ้นใน SET, MAI หรืออื่นๆ ก็ได้ กลุ่มนี้มี 3 กอง ได้แก่ MG-LTF, SCIF2 และ ONE+1
-“กองหุ้นขนาดกลาง-เล็ก” ที่ลงทุนในหุ้นไทยขนาดกลางและเล็กที่มี market capitalization ไม่เกิน 80,000 ล้านบาท โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชี ≥ 80% ของ NAV มี 1 กอง ได้แก่ B-SM-RMF
-“กองดัชนีSET50” เป็นกองทุนประเภท Passive Fund ที่เน้นลงทุนในหุ้นไทยเพื่อให้อัตราผลตอบแทนของกองทุนใกล้เคียงกับอัตราผลตอบแทนของดัชนีSET50 มากที่สุด มี 1 กอง ได้แก่ TMB50RMF
-“Aggressive Allocation” เป็นกองทุนผสมที่เน้นลงทุนในหุ้น ตลอดจนทรัพย์สินที่มีความเสี่ยง เช่นหน่วย property/ REITS/ infrastructure/ private equity และ commodities > 65% ของ NAV มี 2 กอง ได้แก่ SCB2586 และ M-FLEX
“ทั้ง 11 กองหุ้นไทยที่มีผลตอบแทนติดกลุ่ม 4th Quartile สม่ำเสมอนั้น พบว่ามาจาก 6 บลจ.ด้วยกัน ได้แก่ บลจ.กรุงศรี 4 กอง, บลจ.เอ็มเอฟซี 3 กอง, บลจ.วรรณ 1 กอง, บลจ.ไทยพาณิชย์ 1 กอง, บลจ.บัวหลวง 1 กอง และ บลจ.อีสท์สปริง 1 กอง”
อย่างที่เคยบอกไว้ ไม่มี “กองทุนอันดับ1” ไปได้ตลอดทุกปีฉันใด ในทางตรงข้ามก็ไม่มี “กองทุนไหนจะบ๊วย” ไปได้ทุกปีเช่นเดียวกัน ก็จะสลับสับเปลี่ยนหมุนเวียนกันไป แต่ถ้ากองทุนที่คุณถืออยู่ “ไม่ perform” เมื่อเทียบกับดัชนีชี้วัด เทียบกับกองทุนประเภทเดียวกัน มองพอร์ตการลงทุนแล้วหมดลุ้นในอนาคตว่าจะกลับมาดีได้เมื่อไร ถ้าแบบนั้น...ก็อาจถึงเวลาต้องเขย่าพอร์ตตัวเองดูอีกครั้งแล้วล่ะ
ผลการดำเนินงานในอดีตของกองทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันผลการดำเนินงานในอนาคต ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจ ลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน
