กองทุนติดดาว: กองทุนที่ได้เรทติ้ง “Morningstar 5 ดาว” จัดเป็นกองทุนหัวกะทิที่มี ‘ผลตอบแทนปรับด้วยความเสี่ยง’ (Risk-adjusted returns) ดีสุด 10% แรกของกลุ่ม ตามสูตรลับเฉพาะของคนกลางอย่าง “Morningstar” ซึ่งเป็นองค์กรที่จัดอันดับกองทุนรวมที่ได้รับการยอมรับจากนักลงทุนทั่วโลก


ครั้งนี้เป็นกองทุนในกลุ่ม “Moderate Allocation” ที่มีจุดเด่นเน้นลงทุนในสินทรัพย์ที่หลากหลายทั้งในและต่างประเทศได้ตั้งแต่ 0-100%


ที่จะมาช่วย “อุดจุดบอด” ในการลงทุน ‘ผิดสินทรัพย์-ผิดเวลา’ ซึ่งทำให้มีความเสี่ยงต่อการสูญเสียเงินลงทุน และเสียโอกาสสร้างผลตอบแทนไปนั่นเอง


โดยในวันนี้ทาง ‘Wealthy Thai’ จึงได้ทำการหยิบยก “กองทุนรวมผสมปานกลาง” (Moderate Allocation) ที่มีความน่าสนใจมาแนะนำและแบ่งปันให้แก่ผู้อ่านและผู้ลงทุนที่มีความสนใจกันในครั้งนี้

“กระจายการลงทุน”...ช่วยให้ ‘ไม่พลาด’ ทุกโอกาสการลงทุน

ด้วยสถานการณ์ของเศรษฐกิจทั่วโลกในปัจจุบันเริ่มมีแนวโน้มที่จะชะลอตัว ซึ่งในของ “กลุ่มประเทศพัฒนาแล้ว” ที่บางประเทศเองก็เริ่มเข้าสู่ “ภาวะถดถอย” (Recession) แตกต่างจาก “กลุ่มประเทศเกิดใหม่” ที่เริ่มจะฟื้นตัวขึ้น


จึงเป็นดั่ง “แสงสว่างที่ปลายอุโมงค์” ให้แก่นักลงทุนเพื่อที่หาแหล่งพักเงินหรือโยกย้ายแหล่งเงินทุนมาสร้างผลตอบแทนอีกครั้งหลังจากที่พอร์ตลงทุนต้องเจอกับแรงกดดันมาอย่างต่อเนื่อง


แต่ด้วยความผันผวนของตลาดทุนก็อาจทำให้การลงทุนในหุ้นเพียงอย่างเดียวมีความเสี่ยงได้เช่นกัน  “การกระจายเงินลงทุน” ก็เป็นอีกหนึ่งตัวเลือกที่ดี ที่จะทำให้คุณ “ไม่พลาดทุกโอกาสลงทุน” นั่นเอง

“ASP-AAA-A”...กระจายการลงทุน-ครบจบ ‘ในกองเดียว’

สำหรับกองทุนรวมเรายกขึ้นมามีชื่อว่า “กองทุนเปิด แอสเซทพลัส แอคทีฟ แอสเซท แอลโลเคชั่น ชนิดสะสมมูลค่า” หรือ “ASP-AAA-A” หนึ่งในกองทุนภายใต้การบริหารจัดการของ ‘บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน แอสเซท พลัส จำกัด’ และเป็นกองที่ได้รับการยอมรับจาก “มอร์นิ่งสตาร์” ให้เป็น “กองทุน 5 ดาว”


จัดตั้งขึ้นมาตั้งแต่วันที่ 4 กุมภาพันธ์ 2562 จนถึงปัจจุบัน (ณ วันที่ 22 สิงหาคม 2565) มีมูลค่าสินทรัพย์สุทธิ(NAV) อยู่ที่ 145,098,663 บาท และมูลค่าของหน่วยลงทุนอยู่ที่ 10.80 บาทต่อหน่วย


ซึ่งกองทุนข้างต้นเป็นกองทุนผสมในกลุ่ม “Moderate Allocation” ที่จัดสรรเงินลงทุนในแต่ละสินทรัพย์ในสัดส่วนที่สมดุลสำหรับการสร้างโอกาสรับผลตอบแทนที่เหมาะสมกับระดับความเสี่ยงผ่านการลงทุนระยะยาวในตราสารหนี้ หุ้น กองทุนรวมอสังหาริมทรัพย์ REIT กองทุนรวมโครงสร้างพื้นฐาน และสินทรัพย์ทางเลือก ซึ่งจะลงทุนทั้งในประเทศและต่างประเทศ โดยจะพิจารณาปรับสัดส่วนการลงทุนได้ตั้งแต่ร้อยละ 0 ถึง 100 ของ NAV


“โดยจะลงทุนในตราสารทุนหรือหุ้นไม่มากเกินไปและน้อยเกินไปที่จะเหมาะกับนักลงทุนที่รับกับความเสี่ยงได้ไม่มากแต่ยังต้องการที่จะสร้างผลตอบแทนจากหุ้นอยู่ เพื่อเป็นการปิดความเสี่ยงจึงมีการเพิ่มน้ำหนักการลงทุนในสินทรัพย์ปลอดภัยมากขึ้น ช่วยลดปัญหาลงทุนไปนานแล้วแต่ยังไม่ได้กำไรสักที”

หน้าตาพอร์ต...สไตล์ “หุ้นใหญ่” ที่เป็นส่วนผสมระหว่าง “หุ้นเติบโต” & “หุ้นคุณค่า”

จากนโยบายลงทุนทำให้หน้าตาหุ้นในพอร์ตของ ‘กอง ASP-AAA-A’ มีบุคลิกสไตล์ “หุ้นใหญ่” ที่เป็นส่วนผสมระหว่าง “หุ้นเติบโต” (Growth) และ “หุ้นคุณค่า” (Value)


ณ วันที่ 27 ก.ค. 65 มีการจัดสรรการลงทุนในสินทรัพย์ต่างๆ ดังนี้

-หน่วยลงทุน                                 47.69%

-ตราสารหนี้เอกชน                         43.30%

-ตราสารหนี้รัฐบาล                         5.98%

-เงินฝาก/ตั๋วแลกเงิน                       4.25%

-Derivatives                                   -1.24%

“ในแง่ของผลการดำเนินงานของ ASP-AAA-A เฉลี่ยตั้งแต่จัดตั้งกองทุนมา (ข้อมูล ณ วันที่ 27 ก.ค. 65) นั้นอยู่ที่ 2.18% ต่อปี (ดัชนีชี้วัด 4.46% ต่อปี) ขณะที่ความผันผวนของผลการดำเนินงานเองก็เฉลี่ยอยู่ที่ 5.20% ต่อปี (ดัชนีชี้วัด 5.11% ต่อปี) แต่อย่างไรก็ดีกองทุนก็ยังมีความเสี่ยงด้านผลการดำเนินงานโดยในช่วง 5 ปีย้อนหลัง กองทุนเคยมีผลขาดทุนสูงสุดอยู่ที่ -12.20%”

เงินลงทุนขั้นต่ำ ‘ครั้งแรก’ และ ‘ครั้งถัดไป’ เพียง 1,000 บาท เท่านั้น

สำหรับผู้ลงทุนที่อยากจะลงทุนในกองทุนดังกล่าวก็สามารถลงทุนเริ่มต้นได้ด้วยเงิน 1,000 บาท ตามเงื่อนไขมูลค่าขั้นต่ำของ “การซื้อครั้งแรก” และ “ครั้งถัดไป” ที่บริษัทได้กำหนด ในขณะที่มูลค่าขั้นต่ำของการขายคืนและยอดคงเหลือขั้นต่ำจะไม่มีข้อกำหนด แต่การขายในหนึ่งครั้งระยะเวลาการรับเงินค่าขายคืนจะอยู่ที่ภายใน 5 วัน (T+5)


ส่วนรายละเอียดการซื้อขายในปัจจุบันสามารถทำได้ง่ายๆ โดยผ่านทั้งช่องทางออฟไลน์บริษัท หลักทรัพย์ เอเซีย พลัส จำกัดและตัวแทนสนับสนุนการซื้อขายหน่วยลงทุนอื่น ๆ ที่บริษัทหลักทรัพย์ แอสเซทพลัส จำกัดแต่งตั้งขึ้น หรือช่องทางออนไลน์ผ่านโมบายแอพพลิเคชั่น ASP FUND


ถึงแม้ว่า “กองทุนผสม” จะทำผลตอบแทนได้ไม่สูงเท่ากับ “กองทุนรวมหุ้น” แต่ในแง่ก็ของผันผวนนั้นถือเป็นกองทุนที่มีความผันผวนผวนต่ำ จึงเป็นตัวช่วยเป็นแหล่งพักในช่วงที่ภาวะการลงทุนไม่เอื้อนักในปัจจุบัน ช่วย “อุดจุดบอด” ในการลงทุน ‘ผิดสินทรัพย์-ผิดเวลา’ ซึ่งทำให้มีความเสี่ยงต่อการสูญเสียเงินลงทุน และเสียโอกาสสร้างผลตอบแทนไป และจะทำให้คุณ “ไม่พลาดทุกโอกาสลงทุน” นั่นเอง


ผลการดำเนินงานในอดีตของกองทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันผลการดำเนินงานในอนาคต ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจ ลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน