กองทุนติดดาว: กองทุนที่ได้เรทติ้ง “Morningstar 5 ดาว” จัดเป็นกองทุนหัวกะทิที่มี ‘ผลตอบแทนปรับด้วยความเสี่ยง’ (Risk-adjusted returns) ดีสุด 10% แรกของกลุ่ม ตามสูตรลับเฉพาะของคนกลางอย่าง “Morningstar” ซึ่งเป็นองค์กรที่จัดอันดับกองทุนรวมที่ได้รับการยอมรับจากนักลงทุนทั่วโลก


ครั้งนี้เป็นกองทุนในกลุ่ม “Technology Equity” ที่มีจุดเด่นเน้นลงทุนลงทุน “หุ้นทั่วโลก” ที่มีการพัฒนาด้านผลิตภัณฑ์/กระบวนการ/บริการ ซึ่งมีประโยชน์ต่อการพัฒนาทางเทคโนโลยี


เป็นหุ้นที่สามารถสร้างกำไรจากการดำเนินธุรกิจด้านเทคโนโลยีได้จริง ไม่ได้เพียงเป็นหุ้นเพิ่งจัดตั้งเพื่อคาดหวังการเติบโตที่รวดเร็วแต่ประการใด และที่สำคัญธีม “เทคโนโลยี” ยังคงเป็นหนึ่งใน “Megatrend” ที่จะเปลี่ยนโลกในอนาคต จึงเหมาะอย่างยิ่งสำหรับการตอบโจทย์การลงทุนระยะยาว


ในวันนี้ทาง ‘Wealthy Thai’ จึงขอให้โอกาสนี้ในการหยิบยก “กองทุนหุ้นเทคโนโลยี-RMF” ที่น่าสนใจมาแบ่งปันให้แก่ผู้อ่านและผู้ลงทุน

“B-INNOTECHRMF”…เฟ้น “หุ้นเทคฯ” ทั่วโลกตอบโจทย์ ‘วัยเกษียณ’

โดยกองทุนดังกล่าวมีชื่อว่า “กองทุนเปิดบัวหลวงโกลบอลอินโนเวชั่นและเทคโนโลยีเพื่อการเลี้ยงชีพ”  หรือ “B-INNOTECHRMF” ที่เป็นอยู่ภายใต้การบริหารจัดการของ ‘บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน บัวหลวง จำกัด’ และยังเป็นกองทุนที่ได้รับการยอมรับจากทาง “Morningstar” จัดเรทติ้งให้เป็น “กองทุน 5 ดาว” อีกด้วย


ในส่วนของรายละเอียดของกองนั้น จะเป็นกองทุนรวมฟีดเดอร์หรือลงทุนผ่านกองทุนต่างประเทศเพียงกองเดียวในหมวดอุตสาหกรรมเทคโนโลยี ซึ่งได้จัดตั้งหรือจดทะเบียนขึ้นในวันที่ 11 ตุลาคม 2561 จนถึงปัจจุบัน (ณ วันที่ 27 มากราคม 2566) มีมูลค่าสินทรัพย์สุทธิอยู่ที่ 7,828,779,033 บาทและมูลค่าหน่วยลงทุนอยู่ที่ 18.62 บาทต่อหน่วย


“สำหรับหน่วยลงทุนที่กองทุนได้เข้าลงทุนจะเป็น ‘Fidelity Funds - Global Technology Fund’ ชนิดหน่วยลงทุน Class Y-ACC-USD เป็นกองทุนรวมต่างประเทศที่มีนโยบายลงทุนในตราสารทุนของบริษัททั่วโลกที่มีการพัฒนาด้านผลิตภัณฑ์ กระบวนการ หรือบริการ อันจะนํามาซึ่งประโยชน์อย่างสูงจากความก้าวหน้าและการพัฒนาทางเทคโนโลยี แม้ว่าจะมีการกระจายการลงทุนทั่วโลกก็จริงแต่ก็ยังโฟกัสในหุ้นกลุ่มเทคโนโลยีเป็นหลัก จึงทำให้กองทุนเองมีระดับความเสี่ยงที่สูงกว่ากองหุ้นทั่วไปอยู่ใน ‘ระดับ 7’ นั่นเอง ณ วันที่ 31 ธ.ค. 22 กองทุนลงทุนในกองทุนหลัก 93.3% ของ NAV”

หน้าตาพอร์ต...สไตล์ “หุ้นใหญ่” ที่เป็น “หุ้นเติบโต”

จากนโยบายลงทุนทำให้หน้าตาพอร์ตของ ‘กอง B-INNOTECHRMF’ มีบุคลิกของหุ้นสไตล์ “หุ้นใหญ่” ที่เป็น “หุ้นเติบโต” (Growth) เป็นสำคัญ


สำหรับ 5 ประเทศ แรก ที่กองทุนหลักลงทุน (ณ วันที่ 31 ธ.ค. 22) จะประกอบไปด้วย

-สหรัฐอเมริกา                              62.8%

-ไต้หวัน                                      5.1%

-ญี่ปุ่น                                         5.0%

-เกาหลีใต้                                   4.6%

-สหราชอาณาจักร                         4.5%


และกลุ่มอุตสาหกรรมที่ลงทุนมากสุด 5 อันดับแรก ได้แก่

-Information Technology                           69.1%

-Communication Services                         13.4%

-Consumer Discretionary                          8.4%

-Industrials                                               6.0%

-Energy                                                    1.7%


“โดยหุ้นที่กองทุนหลักลงทุนมากสุด 5 อันดับแรก มีน้ำหนักในพอร์ต 20.3% เท่านั้น ถือว่าไม่มากและมีการกระจายตัวของพอร์ตค่อนข้างดี และหุ้นก็น่าจะคุ้นตานักลงทุนไทยโดยทั่วไปเช่นกัน ประกอบไปด้วย MICROSOFT CORP 5.8%, APPLE INC 4.9%, SALESFORCE INC 3.7%, AMAZON.COM INC 3.0% และ ALPHABET INC 2.9%”

“ในด้านผลการดำเนินงานของ ‘กองทุน B-INNOTECHRMF (ณ วันที่ 31 ธ.ค. 65) ถือว่าทำได้ค่อนข้างสูงโดยตั้งแต่จัดตั้งกองอยู่ที่ 13.03% ต่อปี (ดัชนีชี้วัด 14.09% ต่อปี) ส่วนความผันผวนของผลการดำเนินงานอยู่ที่ 21.84% (ดัชนีชี้วัด 25.62% ต่อปี) แต่อย่างไรก็ดีกองทุนเคยมีผลขาดทุนสูงสุดตั้งแต่จัดตั้งกองทุนมาเคยมีผลขาดทุนสูงสุดอยู่ที่ -29.49%”

เงินลงทุนขั้นต่ำ ‘ครั้งแรก’ และ ‘ครั้งถัดไป’ เพียง 500 บาท

สำหรับเงื่อนไข “การซื้อขั้นต่ำ” ของหน่วยลงทุน “B-INNOTECHRMF” ใน “ครั้งแรกและครั้งถัดไป” จะอยู่ที่ 500 บาท ขณะที่การขายคืนผู้ลงทุนควรลงทุนในกองทุนอย่างน้อย 5ปีและถือหน่วยลงทุนจนครบอายุ 55 ปีบริบูรณ์เพื่อให้เป็นไปตามเงื่อนไขที่กฎหมายกําหนด ส่วนระยะเวลาการรับเงินค่าขายคืนจะได้ภายใน 4 วันทำการนับตั้งแต่วันทำการถัดจากวันทำการขายคืนหน่วยลงทุน (T+4)

ส่วนรายละเอียดการซื้อขายในปัจจุบันสามารถทำได้ง่ายๆ โดยผ่านทั้งช่องทางออฟไลน์ผ่านสาขาธนาคารกรุงเทพ, บริษัทจัดการ, ผู้สนับสนุนการขายหรือรับซื้อคืน และในส่วนของช่องทางออนไลน์ อย่าง โมบายแอพฯ Bualuang iBanking, Bangkok Bank Mobile Banking


“หุ้นเทคโนโลยีในช่วงที่ผ่านมา อาจจะเจอแรงกดดันจาก ‘ดอกเบี้ยขาขึ้น’ จนทำให้เกิดแรงขายจนมูลค่าหลักทรัพย์ปรับตัวลงมาค่อนข้างแรง แต่ในระยะยาวก็ยังคงเป็นหลักทรัพย์ที่น่าสนใจด้วยอัตราการเติบโตของบริษัทที่ค่อนข้างสูงในอนาคต โดยเฉพาะถ้าเป็น ‘หุ้นเทคฯ’ ที่มีการเติบโตและมีกำไรจริงๆ อย่าง ‘กอง B-INNOTECHRMF’ ก็สามารถตอบโจทย์การลงทุนเพื่อเกษียณของคุณได้เป็นอย่างดี”


ผลการดำเนินงานในอดีตของกองทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันผลการดำเนินงานในอนาคต ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจ ลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน