ลายแทงกองทุน: ฝันร้ายของ “ดอกเบี้ยขาขึ้น” ที่เขย่าขวัญตลาดการเงินโลกในปีที่ผ่านมา คาดว่ากำลังจะสิ้นสุดจบลงใน “ปีกระต่าย” นี้ “สิ้นสุดดอกเบี้ยขาขึ้น” ส่วนจะลงหรือไม่นั้น...เป็นอีกเรื่อง


แสงสว่างในม่านมืดเริ่มปรากฏ ความคาดหวังของนักลงทุนในเชิงบวกย่อมมีมากขึ้น ในท่ามกลางความผันผวนของตลาดการลงทุนที่ยังคงมีอยู่


“Stay Invested” จะทำให้คุณลงทุนได้อย่างยั่งยืนในระยะยาว ด้วยการจัดสรรเงินลงทุนที่เหมาะสม


“หุ้นโลก” ที่มีคุณภาพยังเป็นทางเลือกที่ตอบโจทย์ ตลอดจน “ตราสารหนี้สหรัฐ” และ “อสังหาริมทรัพย์ไทย” ก็น่าสนใจไม่แพ้กัน


วันนี้ทางทีมงาน ‘Wealthythai’ จึงได้คัดสรร “4 กองทุนเด่น” กุมภา-ปีขาล รับ “สิ้นสุดดอกเบี้ยขาขึ้น” มาฝากกัน

“DAOL-GEQUITY”…ลุย "หุ้นโลก" พื้นฐานแกร่ง-ตอบโจทย์ระยะยาว

พลันที่ “เงินเฟ้อ” ทั่วโลกส่งสัญญาณชะลอตัวลง นั่นแสดงถึงผลลัพธ์ของ “การขึ้นดอกเบี้ย” ในช่วงที่ผ่านมาได้เป็นอย่างดี แม้ว่าปัจจุบันเงินเฟ้ออาจจะยังสูงอยู่ก็ตาม และการขึ้นดอกเบี้ยก็อาจจะมีต่อไปได้ แต่ในท้ายที่สุด “สิ้นสุดวงจรดอกเบี้ยขาขึ้น” ในรอบนี้จะต้องเกิดขึ้นอย่างแน่นอน


“หุ้น” ยังคงเป็นสินทรัพย์ที่นักลงทุนทั่วโลกแนะนำกันในปีนี้ ภายใต้เศรษฐกิจโลกที่ชะลอตัว “หุ้นโลก” กลับเป็นหนึ่งในสินทรัพย์ที่ยังไงก็ควรมีติดพอร์ตการลงทุนเอาไว้ แต่ต้องเลือกหุ้นที่ดี มีปัจจัยพื้นฐานแกร่งเพื่อลงทุนเท่านั้นเอง

หนึ่งในกองทุนที่แนะนำในครั้งนี้ ได้แก่ “DAOL-GEQUITY: กองทุนเปิด ดาโอ โกลบอล อิควิตี้” ที่เน้นลงทุน "หุ้นทั่วโลก" ที่มีปัจจัยพื้นฐานที่ดีเพื่อสร้างการเติบโตในระยะยาวผ่านกองทุนหลัก ‘Fundsmith Equity Fund’ ที่มีการกระจายความเสี่ยงในการลงทุนในหลายประเทศ เช่น สหรัฐ, ฝรั่งเศส, เดนมาร์ก เป็นต้น 


“หน้าตาพอร์ตของกองทุนหลัก (ณ วันที่ 31 ธ.ค. 22) ลงทุนในกลุ่มอุตสาหกรรม 5 อันดับแรก ได้แก่ Consumer Staples 35.5%, Healthcare 25.2%, Technology 19.3%, Consumer Discretionary 8.8% และ Communication Services 3.8%”

“MUBOND”…ลุย "ตราสารหนี้สหรัฐ" รับดอกเบี้ยขาลง

ถัดมาเป็นกองทุนน้องใหม่ที่กำลัง IPO อยู่ระหว่างวันที่ 6 – 14 ก.พ. 23 นี้ รับดอกเบี้ยขาขึ้นใกล้สิ้นสุด ความคาดหวังต่อดอกเบี้ยขาลงก็มี โดยเฉพาะในช่วงเศรษฐกิจชะลอตัวหรือถดถอยอย่าง “สหรัฐ” จึงถือเป็นโอกาสที่ดีในการเข้าไปลงทุนใน “ตราสารหนี้สหรัฐ” ดักดอกเบี้ยขาลงนั่นเอง


กองทุนดังกล่าว ได้แก่ “กองทุนเปิดเอ็มเอฟซี ยูเอส แอกกริเกท บอนด์ ฟันด์ (MUBOND)” ที่เน้นลงทุนใน “ตราสารหนี้สหรัฐ” ระดับ Investment Grade รวมถึงตราสารหนี้คุณภาพดีอื่นๆ ผ่านกองทุนหลัก ‘JPMorgan Funds - US Aggregate Bond Fund’

มีจุดเด่นอายุเฉลี่ยของตราสารหนี้ในพอร์ตยาว โดยอยู่ที่ 6 ปี ซึ่งได้ประโยชน์จากดอกเบี้ยขาลงมากกว่า พอร์ตที่มีอายุเฉลี่ยของตราสารหนี้ที่สั้น ตราสารที่กองทุนหลักลงทุน มีอันดับความน่าเชื่อถือเฉลี่ยที่ AA จำนวนตราสารที่ลงทุน 2,028 หลักทรัพย์


หน้าตาพอร์ตกองทุนหลัก (ณ วันที่ 31 ธ.ค. 22) ประกอบด้วย พันธบัตรรัฐบาลสหรัฐ 32.3%, หุ้นกู้เอกชนคุณภาพสูง 27.9%, ตราสารหนี้ที่มีสินเชื่อที่อยู่อาศัยเป็นหลักประกัน 36.6%

“ABGDD-A”...เน้น “หุ้นทั่วโลก” ที่จ่ายปันผลสม่ำเสมอ

ถัดมายังเป็นกลุ่ม “กองหุ้นโลก” แต่เน้นลงทุนในหุ้นทั่วโลกที่จ่ายปันผลสม่ำเสมอ ครอบคลุมทั้งหุ้นที่จ่ายปันผลปกติ และหุ้นปันผลพิเศษ ได้แก่ “ABGDD-A: กองทุนเปิด อเบอร์ดีน โกลบอล ไดนามิค ดีวิเด็น ฟันด์ – ชนิดสะสมมูลค่า” ผ่านกองทุนหลัก “Aberdeen Standard SICAV I – Global Dynamic Dividend Fund” โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่ต่ำกว่า 80% ของ NAV

“หน้าตาพอร์ตการลงทุนของกองทุนหลัก (ณ วันที่ 31 ธ.ค. 22) ประกอบด้วย 1) Microsoft Corp 2.49%, Apple Inc 2.45%, Las Vegas Sands Corp 1.75%, Coca-Cola Co/The 1.70% และ AbbVie Inc 1.67%”

“LHTPROP”…สร้างรายได้ค่าเช่าผ่าน "กองอสังหาฯ ไทย" !!!

ปิดท้ายด้วย “LHTPROP: กองทุนเปิด แอล เอช ไทย พร็อพเพอร์ตี้” ที่เน้นลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุน Property ที่จดทะเบียนในตลาดหุ้นไทย ซึ่งมีแนวโน้มดีตามเศรษฐกิจของประเทศที่กำลังขยาดตัว ด้วย DNA ด้านการบริหารอสังหาริมทรัพย์ที่เป็นเอกอุในไทยแห่งหนึ่งเลยทีเดียว

“หน้าตาพอร์ต (ณ วันที่ 30 ธ.ค. 22) ประกอบด้วย 1) WHART 14.27% 2) CPNREIT 13.84%, 3) FTREIT 13.45%, 4) LPF 12.62% และ 5) DIF 4.96%”


ใครกำลังมองหาโอกาสลงทุนในช่วงเปลี่ยนนสู่วงจร “ดอกเบี้ยขาขึ้นสิ้นสุดลง” ทั้ง “4 กองทุนเด่น” กุมภา-ปีเถาะ น่าจะสามารถจะตอบโจทย์นักลงทุนได้เป็นอย่างดี ไม่มากก็น้อย


ผลการดำเนินงานในอดีตของกองทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันผลการดำเนินงานในอนาคต ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจ ลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน