กองทุนติดดาว: กองทุนที่ได้เรทติ้ง “Morningstar 5 ดาว” จัดเป็นกองทุนหัวกะทิที่มี ‘ผลตอบแทนปรับด้วยความเสี่ยง’ (Risk-adjusted returns) ดีสุด 10% แรกของกลุ่ม ตามสูตรลับเฉพาะของคนกลางอย่าง “Morningstar” ซึ่งเป็นองค์กรที่จัดอันดับกองทุนรวมที่ได้รับการยอมรับจากนักลงทุนทั่วโลก


ครั้งนี้เป็นกองทุนในกลุ่ม “Fund of Property Fund - Thai and Foreign” ที่มีจุดเด่นเน้นลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุน Property หรือ REITs หรือ Infra Fund ทั้งในและต่างประเทศ


ซึ่งเป็นสินทรัพย์ที่มีโอกาสให้ผลตอบแทนสูงกว่า “ตราสารหนี้” แต่มีความผันผวนไม่เหมือนกับ “หุ้น” ที่สำคัญกองทุนนี้ยังเป็นกลุ่ม “กองทุนประหยัดภาษี” อีกด้วย จึงช่วยเติมเต็มพอร์ตเกษียณได้อย่างลงตัว


ดังนั้น ในวันนี้ทาง ‘Wealthy Thai’ จึงขอใช้โอกาสนี้ในการนำเสนอข้อมูลกองทุนรวม “RMF” ที่น่าสนใจในกลุ่มนี้ เพื่อมาเป็นทางเลือกให้แก่ผู้ที่สนใจ

“B-IR-FORRMF” เติมเต็มพอร์ตเกษียณให้แกร่งด้วย...“อสังหาฯ-โครงสร้างพื้นฐาน” !!!

การจัดพอร์ตเพื่อตอบโจทย์เกษียณนั้น มีเพียงแค่ “หุ้น” และ “ตราสารหนี้” อาจจะไม่เพียงพอ การเติมเต็มพอร์ตด้วยการลงทุนในกลุ่ม “โครงสร้างพื้นฐาน-อสังหาริมทรัพย์” ที่มีโอกาสให้ผลตอบแทนสูงกว่าตราสารหนี้ แต่มีความผันผวนไม่เหมือนกับหุ้นจะช่วยให้พอร์ตเกษียณมี “ความสมดุล” และสามารถรับมือสถานการณ์ที่มีความผันผวนได้ดีขึ้น ทำให้มีโอกาสไปถึงเป้าหมายยามเกษียณได้มากขึ้นด้วยเช่นกัน


โดยกองทุนดังกล่าวมีชื่อว่า “กองทุนเปิดฟันด์ออฟฟันด์บัวหลวงโครงสร้างพื้นฐาน&อสังหาริมทรัพย์เพื่อการเลี้ยงชีพ” หรือ “B-IR-FOFRMF” ที่จะพานักลงทุนเป็นสินทรัพย์เจ้าของสินทรัพย์หรือมีส่วนร่วมไปกับธุรกิจโครงสร้างพื้นฐานและธุรกิจอสังหาริมทรัพย์ทั่วโลก ภายใต้การบริหารจัดการของ ‘บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน บัวหลวง จำกัด’ ด้วยฝีมือการจัดการของคนไทย


สำหรับรายละเอียดของกองทุนนี้ได้จัดตั้งหรือจดทะเบียนขึ้นในวันที่ 13 พฤศจิกายน 2562 จนผลการดำเนินมีความโดดเด่นและได้รับการันตีจาก “Morningstar” จัดเรทติ้งให้เป็น “กองทุน 5 ดาว” ซึ่งความเคลื่อนไหวของตัวกองทุนก็มีมูลค่าสินทรัพย์สุทธิ(ณ วันที่ 6 กุมภาพันธ์ 2566) ขึ้นมาเป็น 260,660,165 บาท และมูลค่าหน่วยลงทุนอยู่ที่ 9.81 บาทต่อหน่วย


ในส่วนของนโยบายการลงทุนจะมีการลงทุนทั้งในและต่างประเทศ ผ่านหน่วยลงทุนของกองทุนรวมอสังหาริมทรัพย์หรือทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ ,กองทุนรวมโครงสร้างพื้นฐาน และกองทุนรวมอีทีเอฟที่เน้นลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุนรวมอสังหาริมทรัพย์หรือทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์หรือกองทุนรวมโครงสร้างพื้นฐาน ในลักษณะของ “Fund of Funds” ด้วยทีมผู้จัดการกองทุนฝีมือคนไทย โดยลงทุนในต่างประเทศไม่เกิน 79% ของ NAV

หน้าตาพอร์ต...สไตล์ “หุ้นขนาดกลาง” ที่เป็น “หุ้นคุณค่า”

จากนโยบายลงทุนทำให้หน้าตาพอร์ตของ ‘กอง B-IR-FOFRMF’ มีบุคลิกของหุ้นสไตล์ “หุ้นขนาดกลาง” ที่เป็น “หุ้นคุณค่า” (Value) เป็นสำคัญ


โดยสัดส่วนการลงทุนแบ่งเป็นประเภททรัพย์สินที่ลงทุน จะประกอบไปด้วย

-หน่วยลงทุนกองทุนรวม                  86.51%

-เงินฝากธนาคาร                           13.40%

-ทรัพย์สินอื่นและหนี้สินอื่น              0.08%


“สำหรับ 5 อันดับกองทุนที่ลงทุนมากสุด ได้แก่ CapitaLand Integrated Commercial Trust 6.60%,DIF 6.55%, CPNREIT 6.42%, WHART 5.82% และ CapitaLand Ascendas REIT 5.68% โดยมีสัดส่วนการลงทุนในสิงคโปร์อยู่ 35.42%”

“แต่ในด้านผลการดำเนินงานของ ‘กองทุน B-IR-FOFRMF’ (ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2565) ถือว่ายังไม่สามารถตอบรับความคาดหวังของนักลงทุนได้นัก โดยตั้งแต่จัดตั้งกองยังคงติดลบอยู่ -1.95% ต่อปี (ดัชนีชี้วัด -2.73% ต่อปี) ส่วนความผันผวนของผลการดำเนินงานอยู่ที่ 12.11% (ดัชนีชี้วัด 14.45% ต่อปี) ซึ่งกองทุนเคยมีผลขาดทุนสูงสุดตั้งแต่จัดตั้งกองทุนมาเคยมีผลขาดทุนสูงสุด (Maximum Drawdown) อยู่ที่ -26.53%”

เงินลงทุนขั้นต่ำ ‘ครั้งแรก’ และ ‘ครั้งถัดไป’ เพียง 500 บาท

สำหรับเงื่อนไขการซื้อขั้นต่ำของหน่วยลงทุน “B-IR-FOFRMF” ใน “ครั้งแรก” และ “ครั้งถัดไป” จะอยู่ที่ 500 บาท ขณะที่การขายคืนผู้ลงทุนควรลงทุนในกองทุนอย่างน้อย 5ปี และถือหน่วยลงทุนจนครบอายุ 55 ปีบริบูรณ์เพื่อให้เป็นไปตามเงื่อนไขที่กฎหมายกำหนด ส่วนระยะเวลาการรับเงินค่าขายคืนจะได้ภายใน 5 วันทำการนับตั้งแต่วันทำการถัดจากวันทำการขายคืนหน่วยลงทุน (T+5)

ส่วนรายละเอียดการซื้อขายในปัจจุบันสามารถทำได้ง่ายๆ โดยผ่านทั้งช่องทางออฟไลน์ผ่านสาขาธนาคารกรุงเทพ, บริษัทจัดการ, ผู้สนับสนุนการขายหรือรับซื้อคืน และในส่วนของช่องทางออนไลน์ อย่าง โมบายแอพฯ Bualuang iBanking และ Bangkok Bank Mobile Banking


หลายคนที่กำลังมองหาโอกาสการลงทุนในกองทุนรวม ‘RMF’ เพื่อช่วยเติมเต็มและสร้างความสมดุลให้พอร์ตนอกเหนือจาก ‘หุ้น’ และ ‘ตราสารหนี้’ เชื่อว่า ‘B-IR-FOFRMF’ น่าจะเป็นทางเลือกที่ตอบโจทย์ของคุณได้ไม่มากก็น้อย


ผลการดำเนินงานในอดีตของกองทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันผลการดำเนินงานในอนาคต ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจ ลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน