กองทุนติดดาว: กองทุนที่ได้เรทติ้ง “Morningstar 5 ดาว” จัดเป็นกองทุนหัวกะทิที่มี ‘ผลตอบแทนปรับด้วยความเสี่ยง’ (Risk-adjusted returns) ดีสุด 10% แรกของกลุ่ม ตามสูตรลับเฉพาะของคนกลางอย่าง “Morningstar” ซึ่งเป็นองค์กรที่จัดอันดับกองทุนรวมที่ได้รับการยอมรับจากนักลงทุนทั่วโลก

ครั้งนี้เป็นกองทุนในกลุ่ม “Equity General” ที่มีจุดเด่นเน้นลงทุน “หุ้นไทย” ที่เป็นส่วนประกอบของดัชนี SET Well-being (SETWB)

เป็นหนึ่งใน “กองทุนรวมเพื่อความยั่งยืน” (SRI Fund) ซึ่งในปัจจุบันแนวการลงทุนแบบยั่งยืนเป็นที่สนใจและจับตามองของนักลงทุนทั่วโลก  

ซึ่งในวันนี้ทาง ‘Wealthy Thai’ ก็มีกองทุนรวมที่น่าสนใจมาแบ่งปันกันในครั้งนี้

“TISCOWB-A” ลงทุนแบบยั่งยืน...ไปกับหุ้นในดัชนี “SET Well-being (SETWB)

แต่การจะลงทุนใน “หุ้นยั่งยืน” เองก็มีความยุ่งยาก หากจะต้องการคัดเลือกการลงทุนเป็นรายตัว ตลาดหลักทรัพย์จึงมีการจัดหมวดหรือแบ่งเป็นดัชนีออกมาเพื่อง่ายแก่การลงทุน

หรือนักลงทุนที่อาจจะมองว่าวิธีข้างต้นยังไม่เป็นที่น่าสนใจ ก็ยังมี “กองทุนรวม” เป็นตัวช่วยในการลงทุนเพิ่มเติม

โดยกองทุนดังกล่าวมีชื่อว่า “กองทุนเปิด ทิสโก้ หุ้นไทย Well-being ชนิดผู้ลงทุนทั่วไป” หรือ “TISCOWB-A” ที่อยู่ภายใตการดูแลของ ‘บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน ทิสโก้ จำกัด’ และด้วยผลการดำเนินงานที่โดดเด่นจึงเป็นอีกหนึ่งกองที่ถูกยกให้เป็น “กองทุน 5 ดาว” จากทาง “Morningstar”


สำหรับรายละเอียดของกองก็จะเป็นกองทุนที่ลงทุนหุ้นในประเทศเป็นหลัก ที่ได้จัดตั้งหรือจดทะเบียนขึ้นในวันที่ 16 พฤษภาคม 2562 ซึ่งจนถึงปัจจุบันก็มีมูลค่าสินทรัพย์สุทธิ (ณ วันที่ 20 มีนาคม 2566) อยู่ที่ 159,262,872 บาท และมูลค่าหน่วยลงทุนอยู่ที่ 11.32 บาทต่อหน่วย

“ฟากนโยบายการลงทุน จะเน้นลงทุนในหุ้นของบริษัทจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยและตลาดหลักทรัพย์เอ็มเอไอ ที่มีปัจจัยพื้นฐานดี มีความมั่นคง และมีแนวโน้มการเจริญเติบโตทางธุรกิจ โดยจะเน้นลงทุนในหุ้นที่จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยที่เป็นส่วนประกอบของดัชนี SET Well-being (SETWB)”

โดยบริษัทจัดการจะมีการปรับเปลี่ยนรายชื่อหลักทรัพย์ที่ลงทุนและปรับสัดส่วนการลงทุนในหุ้นแต่ละบริษัทเป็นรายไตรมาสดัชนี SET Well-being (SETWB) เป็นดัชนีที่สะท้อนการเคลื่อนไหวของกลุ่มหลักทรัพย์ 30 หลักทรัพย์ใน7 หมวดธุรกิจที่ประเทศไทยมีศักยภาพในการแข่งขัน

หน้าตาพอร์ต...สไตล์ “หุ้นใหญ่” ที่เป็น “หุ้นเติบโต”

จากนโยบายลงทุนทำให้หน้าตาพอร์ตของ ‘กอง TISCOWB-A” มีบุคลิกของหุ้นสไตล์ “หุ้นใหญ่” ที่เป็น “หุ้นเติบโต” (Growth) เป็นสำคัญ


สำหรับการกระจายเม็ดเงินลงทุนหรือการจัดสรรแบ่งเป็นรายอุตสาหกรรมที่มีมูลค่าลงทุน 5 อันดับแรก (ณ วันที่ 28 ก.พ. 65) ประกอบไปด้วย

-พาณิชย์                           44.80%

-การแพทย์                         23.24%

-อาหารและเครื่องดื่ม            10.97%

-ขนส่งและโลจิสติกส์            9.85%

-ท่องเที่ยวและสันทนาการ      4.03%

“โดยหน้าตาหุ้น Top5 ในพอร์ต ได้แก่ CPALL 10.76%, BDMS 9.63%, CRC 9.20%, GLOBAL 6.83% และ BEM 6.79%”

“ด้านผลการดำเนินงานของกองทุน TISCOWB-A ตั้งแต่จัดตั้งกองทุนเฉลี่ยอยู่ในระดับที่ 3.98% ต่อปี (ดัชนีชี้วัด 2.01% ต่อปี) ขณะที่ความผันผวนของผลการดำเนินงานเองก็เฉลี่ยอยู่ที่ 20.78% ต่อปี (ดัชนีชี้วัด 15.55% ต่อปี) แต่อย่างไรก็ดีกองทุนก็เคยมีผลขาดทุนซึ่งในช่วง 5 ปีย้อนหลังกองทุนเคยมีผลขาดทุนสูงสุดอยู่ที่ -39.06%”

เงินลงทุนขั้นต่ำ ‘ครั้งแรก’ และ ‘ครั้งถัดไป’ เพียง 1,000 บาท

โดยนักลงทุนที่สนใจอยากลงทุนในกองดังกล่าวก็สามารถใช้เงินลงทุนเริ่มต้นที่ 1,000 บาท ตามเงื่อนไขของมูลค่าขั้นตํ่าของการ “ซื้อครั้งแรก” และ “ครั้งถัดไป” ส่วนการขายคืนไม่มีข้อกำหนดแต่มีระยะเวลาในการรับเงินค่าขายภายใน 3 วันทําการหลังจากวันทํารายการขายคืน (T+3)

ส่วนรายละเอียดการซื้อขายในปัจจุบันสามารถทำได้ง่ายๆ โดยผ่านทั้งช่องทางออฟไลน์ธนาคารทิสโก้, บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน ทิสโก้ จำกัดหรือตัวแทนสนับสนุนการซื้อขายหน่วยลงทุนอื่นๆ ที่บริษัทแต่งตั้งขึ้นและช่องทางออนไลน์ผ่าน TISCO My Funds

“ข้อมูลเบื้องต้นที่เราหยิบยกมาในครั้งนี้ อาจเป็นเพียงส่วนหนึ่งของอุตสาหกรรมในตลาดกองทุนรวมที่เปิดโอกาสให้นักลงทุนได้เข้าลงทุนในหุ้นยั่งยืน ซึ่ง ‘TISCOWB-A’ ก็เป็นอีกหนึ่งทางเลือกที่น่าสนใจ หากนักลงทุนที่ชื่นชอบการลงทุนโดยหวังให้เงินต้นออกดอกออกผลในอนาคตและมีความเสถียรภาพการลงทุนในหุ้นยั่งยืนก็เป็นทางเลือกที่ไม่เลวนัก”

ผลการดำเนินงานในอดีตของกองทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันผลการดำเนินงานในอนาคต ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจ ลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน