กองทุนติดดาว: กองทุนที่ได้เรทติ้ง “Morningstar 5 ดาว” จัดเป็นกองทุนหัวกะทิที่มี ‘ผลตอบแทนปรับด้วยความเสี่ยง’ (Risk-adjusted returns) ดีสุด 10% แรกของกลุ่ม ตามสูตรลับเฉพาะของคนกลางอย่าง “Morningstar” ซึ่งเป็นองค์กรที่จัดอันดับกองทุนรวมที่ได้รับการยอมรับจากนักลงทุนทั่วโลก

ครั้งนี้เป็นกองทุนในกลุ่ม “Fund of Property fund - Foreign” ที่มีจุดเด่นเน้นลงทุนในหุ้นของบริษัทในกลุ่มอสังหาริมทรัพย์ รวมถึง REIT ทั่วโลก

ปฏิเสธไม่ได้ว่า...การลงทุนใน “อสังหาริมทรัพย์” เพื่อเก็บกินค่าเช่าเป็นหนึ่งในการลงทุนที่นักลงทุนทั่วโลกชื่นชอบไม่เฉพาะแค่นักลงทุนไทยเท่านั้น

เพื่อสอดรับกับแนวคิดของผู้อ่านหรือนักลงทุนที่สนใจการสร้างตอบแทนข้างต้น ในวันนี้ทาง ‘Wealthy Thai’ จึงขอหยิบยกกองทุนรวมที่น่าสนใจมาแบ่งปันกันในครั้งนี้

“KFGPROP-D”…โอกาสสร้างรายได้ผ่าน “หุ้น-REIT” อสังหาฯ ทั่วโลก !!!

ด้วยรูปแบบของการลงทุนผ่าน “กองทุนรวม” ทำให้ง่ายขึ้น สามารถส่งต่อผลตอบแทนในรูปค่าเช่ากลับมาในรูปของ “เงินปันผล” ตลอดจนโอกาสในการเติบโตของเงินลงทุนที่เพิ่มสูงขึ้น พร้อมสภาพคล่องที่ดีกว่าจึงเป็นอีกทางเลือกที่ไม่ควรมองข้าม


เพราะนอกจากจะช่วยสร้างผลตอบแทนได้อย่างสม่ำเสมอแล้ว ยังเป็นตัวช่วยสร้างรายได้เพิ่มเติมให้แก่ผู้ลงทุนระหว่างทางก่อนจะเป้าหมายการลงทุนอีกด้วย

โดยกองทุนนี้มีชื่อว่า “กองทุนเปิด กรุงศรีโกลบอลพร็อพเพอร์ตี้ ชนิดจ่ายเงินปันผล” หรือ “KFGPROP-D” หนึ่งในกองทุนภายใต้การบริหารจัดการของ ‘บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน กรุงศรี จำกัด’ และด้วยผลการดำเนินงานที่โดดเด่นจึงถูกจัดให้เป็น “กองทุน 5 ดาว” จากทาง “Morningstar”

ด้านรายละเอียดของ KFGPROP-D เป็นกองทุนแบบฟีดเดอร์ฟันด์หรือลงทุนในหน่วยกองทุนต่างประเทศเพียงกองเดียว ที่ได้จัดตั้งหรือจดทะเบียนขึ้นในวันที่ 31 มีนาคม 2559 ซึ่งจนถึงปัจจุบัน (ณ วันที่ 31 มีนาคม 2566) มีมูลค่าทรัพย์สินสุทธิอยู่ที่ 146,102,667 บาท และมูลค่าหน่วยลงทุนอยู่ที่ 7.27 บาท


สำหรับกองทุนหลักต่างประเทศของกองทุนดังกล่าวก็คือ “Janus Henderson - Global Real Estate Fund” โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่า 80% ของมูลค่าสินทรัพย์สุทธิ ซึ่งกองทุนอาจจะเข้าทำสัญญาซื้อขายล่วงหน้าเพื่อเพิ่มประสิทธิภาพการบริหารการลงทุน ซึ่งรวมถึงการป้องกันความเสี่ยงจากการลงทุน


“ส่วนนโยบายการลงทุนของกองทุนหลัก จะมุ่งการสร้างผลตอบแทนโดยรวมจากการเติบโตของเงินลงทุนและรายได้ ผ่านการลงทุนทั่วโลกในหุ้นของบริษัทต่างๆ ที่ประกอบธุรกิจหรือเกี่ยวข้องกับอุตสาหกรรมอสังหาริมทรัพย์หรือบริษัทที่เป็นเจ้าของทรัพย์สินที่เป็นอสังหาริมทรัพย์อย่างมีนัยสำคัญ นอกจากนี้ กองทุนดังจะมีการลงทุนในกองทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ (REITs) เพิ่มเติมด้วยเช่นกัน ซึ่งจะคัดสรรการลงทุนในสินทรัพย์ที่เกี่ยวข้องกับอสังหาริมทรัพย์ที่สร้างรายได้ เช่น อาคารสำนักงาน ห้างสรรพสินค้า อพาร์ทเมนต์ เป็นต้น”

หน้าตาพอร์ต...สไตล์ “หุ้นขนาดกลาง” ที่เป็นส่วนผสมระหว่าง “หุ้นเติบโต” และ “หุ้นคุณค่า”

จากนโยบายลงทุนทำให้หน้าตาพอร์ตของ ‘กอง KFGPROP-D” มีบุคลิกของหุ้นสไตล์ “หุ้นขนาดกลาง” ที่เป็นส่วนผสมระหว่าง “หุ้นเติบโต” (Growth) และ “หุ้นคุณค่า” (Value) เป็นสำคัญ


โดยกองทุนหลักมีการโฟกัสในกลุ่มอุตสาหกรรม “Real Estate” กว่า 94.07% (ณ วันที่ 28 ก.พ. 23) จัดเป็นกองทุน Sector Fund จึงมีระดับความเสี่ยง “ระดับ 7” สูงกว่ากองหุ้นปกติเพราะมีการโฟกัสในกลุ่มอสังหาริมทรัพย์เป็นหลัก แม้จะมีการกระจายลงทุนทั่วโลกก็ตาม


สำหรับการจัดสรรเม็ดเงินลงทุนแบ่งแยกเป็นรายประเทศ จะประกอบไปด้วย

-อเมริกาเหนือ                                        73.87%

-เอเชียแปซิฟิก (ไม่รวมญี่ปุ่น)                     8.77%

-ยุโรป                                                  8.36%

-ญี่ปุ่น                                                  6.64%

“ด้านผลการดำเนินงานของ ‘กองทุน KFGPROP-D’ ตั้งแต่จัดตั้งกองทุนเฉลี่ยอยู่ในระดับที่ 0.79% ต่อปี (ดัชนีชี้วัด 1.00% ต่อปี) ขณะที่ความผันผวนของผลการดำเนินงานเองก็เฉลี่ยอยู่ที่ 17.97% ต่อปี (ดัชนีชี้วัด 17.33% ต่อปี) แต่อย่างไรก็ดีกองทุนก็เคยมีขาดทุนที่ค่อนข้างรุนแรงเช่นกันโดยในช่วง 5 ปีย้อนหลัง กองทุนเคยมีผลขาดทุนสูงสุดอยู่ที่ -38.95%”


นอกจากนี้กองทุนดังกล่าว ยังมีการสร้างผลตอบแทนให้แก่ผู้ถือหน่วยเพิ่มเติม ด้วยนโยบายการ “จ่ายเงินปันผล” ไม่เกินปีละ 12 ครั้ง ในอัตราไม่ต่ำกว่า 10% ของกำไรสุทธิหรือกำไรสะสม ซึ่งตั้งแต่จัดตั้งกองได้จ่ายปันผลแล้วทั้งสิ้น 10 ครั้ง รวมเป็นเงิน 3.19 บาท

เงินลงทุนขั้นต่ำ ‘ครั้งแรก’ และ ‘ครั้งถัดไป’ เพียง 500 บาท

โดยนักลงทุนที่สนใจอยากลงทุนในกองดังกล่าวก็สามารถใช้เงินลงทุนเริ่มต้นที่ 500 บาทตามเงื่อนไขของมูลค่าขั้นตํ่าของการ “ซื้อครั้งแรก” และ “ครั้งถัดไป” เช่นเดียวกันกับเงื่อนไขการขายที่ระบุขั้นไว้ที่ 500 บาทหรือ 50 หน่วย ซึ่งมีระยะเวลาในการรับเงินค่าขายภายใน 5 วันทำการ ซึ่งโดยปกติจะได้ภายใน 4 วันทำการหลังจากวันทำรายการขายคืน (T+4)

ส่วนรายละเอียดการซื้อขายในปัจจุบันสามารถทำได้ง่ายๆ โดยผ่านทั้งช่องทางออฟไลน์ธนาคาร กรุงศรี จำกัด (มหาชน) และบริษัท หลักทรัพย์จัดการกองทุน กรุงศรี จํากัดทุกสาขาหรือตัวแทนสนับสนุนการซื้อขายหน่วยลงทุนอื่นๆที่บริษัทแต่งตั้งขึ้นและช่องทางออนไลน์ผ่านโมบายแอพพลิเคชั่น @ccess Mobile Application

“ผลการดำเนินงานของ ‘กองทุนอสังหาริมทรัพย์’ อาจจะไม่สามารถเทียบเคียงกับหลักทรัพย์บางประเภทได้ แต่ด้วยนโยบายการ ‘จ่ายเงินปันผล’ ที่สม่ำเสมอ ก็ถือเป็นตัวชดเชยผลตอบแทนได้เป็นอย่างดีและตอบโจทย์นักลงทุนที่มองหาแหล่งรายได้ในระหว่างที่ลงทุนได้เป็นอย่างดี เชื่อว่า ‘กอง KFGPROP-D’ น่าจะเป็นทางเลือกที่ตอบโจทย์ให้ได้ไม่มากก็น้อย”

ผลการดำเนินงานในอดีตของกองทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันผลการดำเนินงานในอนาคต ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจ ลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน