กองทุนติดดาว: กลับมาอีกครั้งกับคอลัมน์ประจำสัปดาห์อย่าง “กองทุนติดดาว” กองทุนที่ได้เรทติ้ง “Morningstar 5 ดาว” จัดเป็นกองทุนหัวกะทิที่มี ‘ผลตอบแทนปรับด้วยความเสี่ยง’ (Risk-adjusted returns) ดีสุด 10% แรกของกลุ่ม ตามสูตรลับเฉพาะของคนกลางอย่าง “Morningstar” ซึ่งเป็นองค์กรที่จัดอันดับกองทุนรวมที่ได้รับการยอมรับจากนักลงทุนทั่วโลก


ครั้งนี้เป็นกองทุนในกลุ่ม “Conservative Allocation” ที่มีจุดเด่นเน้นลงทุนส่วนใหญ่ใน "ตราสารหนี้ในประเทศ" โดยจะลงทุนใน "หุ้น" ไม่เกิน 20% ของ NAV


จะฝากเงินไว้ในแบงก์...ดอกเบี้ยก็ต่ำจนทำใจได้ยาก แต่จะกระโดดไปลงทุนในสินทรัพย์เสี่ยงอย่างหุ้นเลยก็คงไม่ไหว อยากได้ผลตอบแทนที่ดีกว่าเงินฝากขึ้นมาบ้างแต่ไม่ต้องไปรับความเสี่ยงแบบหุ้นจะทำยังไง?


“Conservative Allocation” กองทุนผสมแบบเซฟๆ ช่วยได้ !!!


สำหรับใครที่ต้องการหาเครื่องมือหรือตัวช่วยในการลงทุนที่สามารถกระจายเม็ดเงินลงทุน ในวันนี้ทาง ‘Wealthy Thai’ จึงได้หยิบยก “กองทุนรวม” ที่น่าสนใจในกลุ่มนี้มาแนะนำและแบ่งปันให้แก่ผู้อ่านในครั้งนี้

“TW-E20” กองทุนผสมแบบเซฟๆ สไตล์ “Conservative”

“ตราสารหนี้” หรือ “หุ้นกู้” เป็นสินทรัพย์ทางเลือกอีกหนึ่งประเภท ที่สามารถสร้างผลตอบแทนได้ดีกว่าดอกเบี้ยเงินฝาก แต่ก็ขึ้นอยู่กับอายุและเครดิตเรตติ้งของหุ้นกู้นั้นๆ


ทำให้นักลงทุนส่วนหนึ่งมองเป็นสินทรัพย์ที่คอยสร้างบาลานซ์ให้แก่พอร์ตลงทุนและสร้างรายได้ประจำในรายปีที่ผู้ออกจะมีการจ่ายดอกเบี้ยหรือผลตอบแทนให้แก่ผู้ถือหน่วยลงทุนถือเป็นแหล่งรายได้ที่มั่นคงปลอดภัย


สำหรับในสัดส่วนการลงทุนที่เหลือนักลงทุนก็จะกระจายเงินลงทุนในสินทรัพย์เสี่ยงอื่นๆ ตามกลยุทธ์และการรับความเสี่ยงรายบุคคล เพื่อโอกาสเพิ่มผลตอบแทนที่สูงขึ้นจากการลงทุนในส่วนนี้เพิ่มเติมเข้ามา ซึ่งใครที่ไม่มีเวลาในการ “จัดสรรเงินลงทุน” (Asset Allocation) ด้วยตัวเอง กลุ่ม “กองทุนผสม” ก็เป็นทางเลือกที่ตอบโจทย์ได้เป็นอย่างดี โดยเฉพาะนักลงทุนที่เน้นปลอดภัย “Conservative Allocation” กองทุนผสมแบบเซฟๆ ก็เป็นทางเลือกที่ตอบโจทย์ได้เป็นอย่างดีเลยทีเดียว

โดยกองทุนดังกล่าวมีชื่อว่า “กองทุนเปิด ทิสโก้ เวลธ์ คอนเซอเวทีฟ E20” หรือ “TW-E20” ที่เป็นหนึ่งในภายใต้การบริหารจัดการของ ‘บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน ทิสโก้ จำกัด’ และแน่นอนว่ายังเป็นกองทุนรวมที่ได้รับการการันตีจาก “มอร์นิ่งสตาร์” จัดเรทติ้งให้เป็น “กองทุน 5 ดาว”


สำหรับรายละเอียดของกองทุนนั้น จะเป็นกองทุนผสมที่เน้นการลงทุนสินทรัพย์ภายในประเทศเป็นหลัก ซึ่งได้จดทะเบียนหรือจัดตั้งขึ้นมาตั้งแต่วันที่ 9 กุมภาพันธ์ 2553 ในส่วนของมูลค่าสินทรัพย์สุทธิในปัจจุบัน(ณ วันที่ 2 มิถุนายน 2566) อยู่ที่ 176,883,520 บาท และมูลค่าหน่วยลงทุนอยู่ที่ 14.96 บาทต่อหน่วย


“ด้านนโยบายการลงทุนของ TW-E20 การลงทุนส่วนใหญ่จะอยู่ในตราสารแห่งหนี้ในประเทศหรือเงินฝาก และส่วนที่เหลือจะลงทุนในตราสารแห่งทุนไม่เกิน 20% ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน ตลอดจนหลักทรัพย์หรือทรัพย์สินอื่นหรือการหาดอกผลโดยวิธีอื่นอย่างใดอย่างหนึ่งหรือหลายอย่าง”

หน้าตาพอร์ต...สไตล์ “หุ้นใหญ่” ที่เป็นส่วนผสมระหว่าง “หุ้นคุณค่า” และ “หุ้นเติบโต”

จากนโยบายลงทุนทำให้หน้าตาหุ้นในพอร์ตของ ‘กอง TW-E20’ มีบุคลิกของหุ้นสไตล์ “หุ้นใหญ่” ที่เป็นส่วนผสมระหว่าง “หุ้นคุณค่า” (Value) และ “หุ้นเติบโต” (Growth) เป็นสำคัญ


โดยสัดส่วนหรือการกระจายเม็ดเงินลงทุนในปัจจุบัน (ณ วันที่ 28 เม.ย. 23) จะประกอบไปด้วย

-เงินฝากธนาคาร                           3.54%

-พันธบัตร                                   9.51%

-หุ้นกู้                                         69.52%

-หุ้น                                           16.98%

-สินทรัพย์อื่น                               0.58%


“ทั้งนี้จะพบว่าในส่วนของสินทรัพย์มั่นคงกลุ่มของตราสารหนี้นั้น กองทุนได้ให้น้ำหนักไปในกลุ่มของ ‘หุ้นกู้’ เป็นส่วนใหญ่ 69.52% เป็นตลาดเครดิตเพื่ออัพเลเวลของผลตอบแทนให้ดีขึ้น ในขณะที่ส่วนของ ‘หุ้น’ นั้นก็มีอยู่ 16.98%”




“ผลการดำเนินงานของ ‘กองทุน TW-E20’ ตั้งแต่จัดตั้งกองทุน (ข้อมูล ณ วันที่ 28 เม.ย. 23) เฉลี่ยอยู่ในระดับที่ 3.10% ต่อปี (ดัชนีชี้วัด 4.13% ต่อปี) ขณะที่ความผันผวนของผลการดำเนินงานเองก็เฉลี่ยอยู่ที่ 3.24% ต่อปี (ดัชนีชี้วัด 2.31% ต่อปี) แต่อย่างไรก็ดีกองทุนก็เคยมีผลขาดทุนซึ่งในช่วง 5 ปีย้อนหลังกองทุนเคยมีผลขาดทุนสูงสุดอยู่ที่ -6.67%”

เงินลงทุนขั้นต่ำ “ครั้งแรก” และ “ครั้งถัดไป” เพียง 1,000 บาท เท่านั้น

โดยนักลงทุนที่สนใจอยากลงทุนในกองดังกล่าวก็สามารถใช้เงินลงทุนเริ่มต้นที่ 1,000 บาท ตามเงื่อนไขของมูลค่าขั้นตํ่าของ “การซื้อครั้งแรก” และ “ครั้งถัดไป” ส่วนการขายคืนไม่มีข้อกำหนดแต่มีระยะเวลาในการรับเงินค่าขายภายใน 3 วันทำการหลังจากวันทำรายการขายคืน (T+3)

ส่วนรายละเอียดการซื้อขายในปัจจุบันสามารถทำได้ง่ายๆโดยผ่านทั้งช่องทางออฟไลน์ธนาคาร ทิสโก้, บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน ทิสโก้ จำกัดหรือตัวแทนสนับสนุนการซื้อขายหน่วยลงทุนอื่นๆ ที่บริษัทแต่งตั้งขึ้นและช่องทางออนไลน์ผ่าน TISCO My Funds


“สำหรับนักลงทุนที่ไม่ต้องการแบกรับความเสี่ยงจากความผันผวนของราคาหุ้น การลงทุนแบบผสมผสานด้วยการกระจายเม็ดเงินลงทุนไปในสินทรัพย์เสี่ยงบางส่วนไม่มากนัก เพื่อช่วยเพิ่มผลตอบแทนให้ดีขึ้นก็เป็นวิธีที่รับมือได้อย่างดี ซึ่ง ‘กอง TW-E20’ ก็ใช้โมเดลพอร์ตแบบเซฟๆ ที่น่าจะตอบโจทย์นักลงทุนที่สนใจได้ไม่มากก็น้อย”


ผลการดำเนินงานในอดีตของกองทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันผลการดำเนินงานในอนาคต ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจ ลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน