โดย: บลจ.แอสเซท พลัส

สำหรับ “นักลงทุนสายเซฟ” ที่มองหาผลตอบแทนที่ดีกว่าเงินฝาก ในขณะที่ความเสี่ยงต่ำ เพราะในยุค “ดอกเบี้ยต่ำ” ก็ช้ำเหลือเกิน พอดอกเบี้ยปรับขึ้น ดอกเบี้ยเงินฝากก็ขยับไม่ทันดอกเบี้ยเงินกู้ที่หนีไปไกลแล้ว


จะดีกว่ามั้ย?...ถ้ามีการลงทุนที่ความเสี่ยงต่ำ สภาพคล่องดีใกล้เคียงเงินฝาก “ขายวันนี้-พรุ่งนี้ได้เงิน” (T+1) แต่ผลตอบแทนเหนือกว่าเงินฝาก


ที่สำคัญ นับตั้งแต่ตั้งกองทุนมา 6 ปีกว่า ผ่านทั้งวงจรดอกเบี้ยขาขึ้น-ขาลง ล่าสุดกับวิกฤติ COVID-19 “ผลตอบแทนไม่เคยติดลบเลย” แม้แต่วันเดียว !!!


ใช่แล้วเรากำลังจะพูดถึง “ASP-DPLUS” หรือ “กองทุนเปิด แอสเซทพลัส ตราสารหนี้ เดลี่ พลัส” กองทุนที่คว้า 2 รางวัล ได้แก่ รางวัลกองทุนยอดเยี่ยม จาก Money and  Banking Awards 2023 ประเภทกองทุนตราสารหนี้ไทยและต่างประเทศบางส่วน (Fixed Income Fund) และรางวัลกองทุนตราสารหนี้ยอดเยี่ยมปี 2023 จาก Morningstar Thailand Fund Awards 2023 ประเภทกองทุนตราสารหนี้ระยะสั้น (Short Term Bond)  มาครองนั่นเอง

“ASP-DPLUS” สภาพคล่องดี...“บวกทุกปี-ไม่มีติดลบ”

ปัจจุบันตลาด “ตราสารหนี้ภาคเอกชน” ได้รับความสนใจมากขึ้น ด้วยผลตอบแทนที่สูงกว่าเงินฝากอย่างชัดเจน แต่การลงทุนนั้นไม่ได้สะดวกนัก เนื่องจากตราสารคุณภาพดีในตลาดมีจำกัด ทำให้หลายครั้งที่นักลงทุนทำการจองซื้อไม่ทัน นอกจากนี้การขายหากมีเหตุจำเป็นต้องใช้เงินขึ้นมา ก็ลำบากไม่รู้จะไปขายเปลี่ยนเป็นเงินได้ที่ไหนอย่างทันท่วงที และอาจจะไม่ได้ในราคาที่ต้องการ  ซึ่งถือเป็นเรื่องที่นักลงทุนต้องคำนึงถึงด้วยเช่นกัน กับการลงทุนทางตรงในตราสารหนี้ภาคเอกชน


แต่ด้วยโมเดลการออกแบบของกองทุน “ASP-DPLUS” ที่กระจายการลงทุนในตราสารหนี้ระยะสั้นคุณภาพดีเอาไว้อย่างลงตัว ทั้ง “หุ้นกู้”, “ตราสารหนี้ระยะสั้น”, “พันธบัตรรัฐบาล” และ “เงินฝากต่างประเทศ” และมีการปรับสัดส่วนตามสภาวะตลาดรวมถึงการวิเคราะห์เครดิตอย่างเข้มข้น ทำให้กองทุนสามารถสร้างผลตอบแทนที่โดดเด่นและยังไม่มีวันใดที่กองทุนติดลบแม้แต่วันเดียวนับจากวันที่มีการจัดตั้งกองทุนมานานกว่า 6 ปี แม้จะเป็นกลุ่ม “กองทุนตราสารหนี้ระยะสั้น” แต่ยังคงสามารถตอบโจทย์ในเรื่องของสภาพคล่องได้ไม่ต่างกับกลุ่ม “กองทุนตราสารตลาดเงิน” (Money Market) ที่ขายวันนี้ได้เงินพรุ่งนี้ (T+1) เช่นกัน ที่สำคัญเริ่มต้นด้วยเงินที่ถูกกว่าเพียง 100 บาท เท่านั้น

ในขณะที่สามารถอัพผลตอบแทนให้เหนือกว่าและดีกว่าอย่างสม่ำเสมอในทุกๆ วัน นับตั้งแต่จัดตั้งกองทุนมาตั้งแต่ 2 ก.พ. 2017 เป็นระยะเวลา 6 ปีกว่า หรือ กว่า 2,400 วัน กองทุนยังไม่เคยติดลบแม้แต่วันเดียว


กองทุน ASP-DPLUS ตอบโจทย์การลงทุนทุกรูปแบบ ไม่ว่าจะใช้พักเงินในช่วงตลาดหุ้นผันผวน สำรองไว้เป็นสภาพคล่องฉุกเฉิน ใช้กระจายความเสี่ยงเพื่อลดความเสี่ยงให้กับพอร์ต หรือนักลงทุนที่ต้องการผลตอบแทนที่แน่นอนมีโอกาสขาดทุนน้อยจากการลงทุนในสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงต่ำ เป็นต้น


ถ้าไปดู “ผลขาดทุนสูงสุด” (Maximum Drawdown) ของกองทุนจึงมีค่าเท่ากับ 0% โดยปัจจุบันมีอายุเฉลี่ยของตราสารหนี้ในพอร์ต 2 เดือน 10 วัน มีผลตอบแทนตั้งแต่ต้นปี 0.93% ต่อปี ซึ่งตอบโจทย์นักลงทุนสายเซฟที่มองหาการลงทุนระยะสั้นที่ให้ผลตอบแทนที่ดีกว่าเงินฝากและกองทุนตราสารตลาดเงินได้เป็นอย่างดี เพราะมีอายุเฉลี่ยของตราสารหนี้ในพอร์ตสั้นเฉลี่ย 3 – 6 เดือน สอดคล้องกับระยะเวลาการลงทุนที่เหมาะสมของนักลงทุนที่ต้องการลงทุนระยะสั้น แต่ยังคงได้รับผลตอบแทนที่ดี

เปิด 3 กลยุทธ์ เบื้องหลัง 2 รางวัล “กองทุนยอดเยี่ยม” ปี 2023

นั่นจึงไม่น่าแปลกใจ ที่กองทุน “ASP-DPLUS” จะคว้า 2 รางวัล “กองทุนยอดเยี่ยม” ในปี 2023 มาครอบครอง ได้แก่


-รางวัลกองทุนยอดเยี่ยมแห่งปีจาก Money & Banking Award 2023 ประเภท “กองทุนตราสารหนี้ไทยและต่างประเทศบางส่วน” (Fixed Income Fund)


-รางวัล “กองทุนตราสารหนี้ยอดเยี่ยมปี 2023” จาก Morningstar Thailand Fund Awards 2023 ประเภท “กองทุนตราสารหนี้ระยะสั้น” (Short Term Bond)

ซึ่งความสำเร็จดังกล่าวมาจาก 3 กลยุทธ์ที่สำคัญ ประกอบด้วย

กลยุทธ์ที่1: เน้นลงทุนในตราสารหนี้ระยะสั้นเป็นการรักษาระดับความผันผวนในพอร์ตและลดความเสี่ยงจากอัตราดอกเบี้ยที่ธนาคารกลางทั่วโลกปรับขึ้นเพื่อควบคุมเงินเฟ้อ


กลยุทธ์ที่ 2:  การวิเคราะห์เครดิตตราสารหนี้ด้วยกระบวนการที่เข้มข้น มีการนำโมเดลวิเคราะห์ความเสี่ยงภายในมาช่วยเพื่อประเมินความสามารถในการชำระหนี้ของแต่ละบริษัทที่เราเข้าไปลงทุน รวมทั้งยังมี การให้คะแนนตราสาร (Credit Scoring) โดยวัดจากการวิเคราะห์เชิงคุณภาพและเชิงปริมาณ ทำให้เราเลือกลงทุนในกลุ่มตราสารหนี้ที่มีคุณภาพสูง และไม่เคยประสบปัญหาการผิดนัดชำระหนี้แต่ประการใด


กลยุทธ์ที่ 3: การแลกเปลี่ยนมุมมองการลงทุนระหว่างทีมการลงทุนอื่นนอกเหนือจากทีมตราสารหนี้ การได้รับข้อมูลงานวิจัยเชิงลึกทำให้ทีมสามารถสร้างกระบวนการลงทุนที่มีประสิทธิภาพมีการนำข้อมูลมา วิเคราะห์อย่างรอบด้านและช่วยประเมินจังหวะการลงทุนได้อย่างหลากหลายมิติ  


ใครที่กำลังมองหาโอกาสการลงทุนที่ให้ผลตอบแทนดีกว่าเงินฝาก หรือกองทุนรวมตลาดเงิน สภาพคล่องดีไม่แพ้กัน ไม่ต้องกังวลทิศทางดอกเบี้ยว่าจะขึ้นหรือจะลง ไม่ต้องปวดหัวเรื่องเครดิตเรทติ้ง เชื่อว่ากองทุน “ASP-DPLUS” ที่เน้นลงทุนในตราสารหนี้ระยะสั้นที่มีคุณภาพ “สภาพคล่องดี-ไม่มีติดลบ” จะเป็นทางเลือกที่ตอบโจทย์คุณได้เป็นอย่างดี


ผลการดำเนินงานในอดีตของกองทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันผลการดำเนินงานในอนาคต ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจ ลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน


สอบถามรายละเอียดเพิ่มเติม และขอรับหนังสือชี้ชวนได้ที่ บลจ. แอสเซท พลัส โทร. 0-2672-1111 www.assetfund.co.th