กองทุนติดดาว: กลับมาอีกครั้งกับคอลัมน์ประจำสัปดาห์อย่าง “กองทุนติดดาว” กองทุนที่ได้เรทติ้ง “Morningstar 5 ดาว” จัดเป็นกองทุนหัวกะทิที่มี ‘ผลตอบแทนปรับด้วยความเสี่ยง’ (Risk-adjusted returns) ดีสุด 10% แรกของกลุ่ม ตามสูตรลับเฉพาะของคนกลางอย่าง “Morningstar” ซึ่งเป็นองค์กรที่จัดอันดับกองทุนรวมที่ได้รับการยอมรับจากนักลงทุนทั่วโลก


ครั้งนี้เป็นกองทุนในกลุ่ม “ASEAN Equity” ที่เน้นลงทุน “หุ้น” ในกลุ่มประเทศลุ่มแม่น้ำโขง กัมพูชา ลาว เมียนมาร์ เวียดนาม และไทย (CLMVT)


แม้ “ตลาดหุ้นไทย” ในปัจจุบันยังคงมีความผันผวนนับตั้งแต่ต้นปี 2567 แต่หากดูตลาดหุ้นเพื่อนบ้านก็ยังคงมีทิศทางที่ไปได้ดีหรือปรับตัวลดลงเพียงเล็กน้อยเท่านั้น


ทำให้หากเราวางเป้าหมายการลงทุนแบบกระจายในภูมิภาคจะช่วยเพิ่มโอกาสในการสร้างผลตอบแทนได้ดีกว่าหรือปิดความเสี่ยงให้แก่พอร์ตลงทุนได้เช่นกัน


ฉะนั้น ในวันนี้ทาง ‘Wealthy Thai’ ได้รวบรวมข้อมูลและใช้โอกาสในการนำเสนอ “กองทุนรวมหุ้นอาเซียน” ในกลุ่ม “CLMV” ที่น่าสนใจมานำเสนอให้แก่ผู้อ่านและนักลงทุนกันในครั้งนี้

“KT-CLMVT-D” ลุย “หุ้น CLMVT” ลุ่มแม่น้ำโขง-โอกาสลงทุนใกล้บ้าน

โดยกองทุนที่เราหยิบยกในวันนี้มีชื่อว่า “กองทุนเปิดกรุงไทย หุ้น ซีแอลเอ็มวีที (ชนิดจ่ายปันผล)” หรือ  “KT-CLMVT-D” ซึ่งอยู่ภายใต้การบริหารจัดการโดย ‘บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน กรุงไทย จำกัด (มหาชน)’  และด้วยผลการดำเนินงานของกองทุนโดดเด่นจึงได้รับการจัดอันจาก “มอร์นิ่งสตาร์” ให้เป็นกองทุน “5 ดาว”


ด้านรายละเอียดของกองทุนดังกล่าว จะเป็นกองทุนรวมที่ลงทุนทั้งหุ้นในประเทศและต่างประเทศ โดยได้จดทะเบียนและจัดขึ้นตั้งแต่วันที่ 15 มีนาคม 2560 จนถึงปัจจุบัน (ณ วันที่ 30 มกราคม 2567) มูลค่าสินทรัพย์สุทธิอยู่ที่ 379,782,540 บาทและมีมูลค่าหน่วยลงทุนอยู่ที่ 7.83 บาทต่อหน่วย


“ด้านนโยบายลงทุนในตราสารแห่งทุนที่จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ในกลุ่มประเทศ กัมพูชา ลาว เมียนมา เวียดนามและไทย (CLMVT) รวมทั้งตราสารทุนในประเทศอื่นใดที่ดำเนินธุรกิจเกี่ยวข้อง และที่ได้รับผลประโยชน์จากการเติบโตทางเศรษฐกิจหรือทรัพย์สินส่วนใหญ่มาจากการเจริญเติบโตทางเศรษฐกิจของกลุ่มประเทศดังกล่าว”


โดยการจัดสรรน้ำหนักการลงทุนในแต่ละประเทศในกลุ่ม CLMVT จะเป็นไปตามดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุนตามความเหมาะสมกับสภาวะตลาดการลงทุนในขณะนั้นๆ หรือการคาดการณ์ปัจจัยที่เกี่ยวข้องในอนาคต ณ วันที่ 28 ธ.ค. 23 มีการลงทุนใน “หุ้นเวียดนาม” 69.71% เป็นสัดส่วนใหญ่ของพอร์ต

หน้าตาพอร์ต...สไตล์ “หุ้นใหญ่” ที่เป็นส่วนผสมระหว่าง “หุ้นเติบโต” และ “หุ้นคุณค่า”

จากนโยบายลงทุนทำให้หน้าตาหุ้นในพอร์ตของกอง ‘KT-CLMVT-D’ มีบุคลิกของหุ้นสไตล์ “หุ้นใหญ่” ที่เป็นส่วนผสมระหว่าง “หุ้นเติบโต” (Growth) และ “หุ้นคุณค่า” (Value) เป็นสำคัญ


สำหรับหน้าตาพอร์ต (ณ วันที่ 28 ธ.ค. 23) นั้น มีการจัดสรรการลงทุนในกลุ่มอุตสาหกรรม 5 อันดับแรก ประกอบไปด้วย

-ธุรกิจการเงิน                                          26.23%

-บริการ                                                  15.45%

-เทคโนโลยี                                             11.45%

-อสังหาริมทรัพย์และก่อสร้าง                      10.15%

-สินค้าอุตสาหกรรม                                  8.64%

“ในแง่ของผลการดำเนินงานของ ‘KT-CLMVT-D’ ตั้งแต่เริ่มจัดตั้งกองมาถึงปัจจุบัน (ณ วันที่ 28 ธ.ค. 23) เฉลี่ยอยู่ที่ 2.59% ต่อปี (ดัชนีชี้วัด 5.74% ต่อปี) ส่วนความผันผวนของผลการดำเนินด้วยสินทรัพย์อย่างหุ้นที่มีความผันผวนสูง จึงทำให้เฉลี่ยอยู่ที่ 15.34% ต่อปี (ดัชนีชี้วัด 14.38% ต่อปี) แต่อย่างไรก็ดีในช่วงเวลา 5 ปี กองทุนเคยมีผลขาดทุนสูงสุด (Maximum Drawdown) ถึง -35.35%”


แต่อย่างไรก็ดี นอกจากการสร้างผลตอบแทนตามความเคลื่อนไหวของราคาหน่วยลงทุน ยังมีการสร้างผลตอบแทนด้วยการ “จ่ายเงินปันผล” ซึ่งมีนโยบายการจ่ายปันผลไม่เกินปีละ 4 ครั้ง โดยตั้งแต่จัดตั้งกองทุนขึ้นได้มีการจ่ายทั้งสิ้น 9 ครั้ง รวมเป็นเงินปันผลทั้งหมด 4.50 บาท

เงินลงทุนขั้นต่ำ “ครั้งแรก” และ “ครั้งถัดไป” เพียง 1,000 บาท เท่านั้น

ส่วนนักลงทุนที่สนใจกองทุนได้มีเงื่อนไขการลงทุน “ขั้นต่ำในครั้งแรก” และ “ครั้งถัดไป” ของกองทุนจะอยู่ที่ 1,000 บาท ในส่วนการขายคืนนั้นสามารถทำได้อย่างอิสระโดยไม่มีกำหนดทั้งในด้านมูลค่าขั้นต่ำของการขายคืนและยอดคงเหลือขั้นต่ำ แต่จะมีระยะเวลาการรับเงินค่าขายคืนอยู่ที่ 5 วันทำการนับตั้งแต่วันทำการถัดจากวันทำการขายคืนหน่วยลงทุน (T+5)

ทั้งนี้หากไม่พูดถึงช่องทางการซื้อขายกองทุนก็คงไม่ได้ ซึ่งผู้ลงทุนสามารถทำได้ผ่านช่องทางออฟไลน์อย่าง สาขาธนาคารกรุงไทยและตัวแทนสนับสนุนการซื้อขายหน่วยลงทุนอื่น ๆ หรือช่องทางออนไลน์ผ่าน ผ่านระบบ Internet Trading : KTAM SMART TRADE (www.ktam.co.th)


“กองทุนรวมหุ้นภูมิภาคในปัจจุบันมีให้เลือกอย่างหลากหลายภูมิภาค ซึ่งมีให้เลือกไปถึงประเภทของกองทุนที่ทั้งแบบสะสมมูลค่าไปจนถึงแบบจ่ายเงินปันผล ซึ่งก็ขึ้นอยู่กับสไตล์การลงทุนของตัวบุคคล แต่ภูมิภาคลุ่มแม่น้ำโขง ‘CLMV’ ก็ถือเป็นอีกหนึ่งภูมิภาคที่นักลงทุนไม่ควรละเลย เพราะอยู่ใกล้บ้าน และเป็นตลาดที่มีศักยภาพเช่นเดียวกัน”


ผลการดำเนินงานในอดีตของกองทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันผลการดำเนินงานในอนาคต ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจ ลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน