สาระ Fund วันละนิด: วันนี้จะพามาส่องการเติบโตของ “กองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ” (RMF) เสาหลักของกลุ่มกองทุนประหยัดภาษีในปี2023 ที่ผ่านมากันบ้าง


พบว่ากอง RMF สิ้นปี23 มีสินทรัพย์สุทธิภายใต้การบริหาร (AUM) ทั้งสิ้น 4.21 แสนล้านบาท เพิ่มขึ้นเล็กน้อย +4.14% จากสิ้นปีก่อน ตรงข้ามกับ “กองทุนรวมหุ้นระยะยาว” (LTF) ที่มี AUM ลดลงเหลือ 2.65 แสนล้านบาท ลดลง -20.15% จากสิ้นปีก่อน


โดยบลจ.ส่วนใหญ่ 86% มีการเติบโตเป็นบวก มีเพียง 14% เท่านั้น ทีโตลดลง ได้แก่ บลจ.เอ็กซ์สปริง, บลจ.อเบอร์ดีน และบลจ.ฟิลลิป


ทั้ง 21 บลจ. มีการเติบโตของกอง RMF ในปี23 ที่ผ่านมายังไงบ้างนั้น ทางทีมงาน ‘Wealthy Thai’ ได้รวบรวมเอาไว้ให้เรียบร้อยแล้ว ตามไปดูพร้อมๆ กันได้เลย

"RMF" ปี23 โตไม่หวือหวา +4.41% พบ “บลจ.” 52% โตชนะค่าเฉลี่ย...ด้าน “บลจ.เอ็มเอฟซี” แชมป์โตสุด +53.69% ส่วน “บลจ.เอ็กซ์สปริง” ร่วงมากสุด -25.53%

จากการสำรวจการเติบโตของกองทุน RMF ในปี23 ที่ผ่านมาพบว่า มี 21 บลจ.ที่นำเสนอโพรดักท์นี้ มีสินทรัพย์สุทธิภายใต้การบริหาร (AUM) ทั้งสิ้น 421,047.05 ล้านบาท เพิ่มขึ้น +4.41% จากสิ้นปีก่อน โดยมี 11 บลจ. คิดเป็น 52% ที่มีการเติบโตสูงกว่าอุตสาหกรรม ในขณะที่อีก 10 บลจ.คิดเป็น 48% ที่โตน้อยกว่าอุตสาหกรรม ในจำนวนนี้มีบลจ.ที่โตลดลงอยู่ 3 แห่ง “บลจ.เอ็กซ์สปริง” AUM ลดลง -25.53%, “บลจ.อเบอร์ดีน” -10.88% และ “บลจ.ฟิลลิป” -10.49% ตามลำดับ

สำหรับ 7 บลจ. ที่มีการเติบโตสูงสุดนั้น โตมากกว่า 10% ทุกบลจ. หรือโตเฉลี่ย +29.30% เลยทีเดียว นำมาโดย อันดับ1) “บลจ.เอ็มเอฟซี” +53.69%, 2) “บลจ.ทาลิส” +49.15%, 3) “บลจ.แอสเซท พลัส” +45.63%


4) “บลจ.วรรณ” +17.19%, 5) “บลจ.เกียรตินาคินภัทร” +15.42%, 6) “บลจ.บางกอกแคปปิตอล” +14.33% และ “บลจ.ดาโอ” +13.17%

“RMF-หุ้นไทย” AUM 1.1 แสนล้านบาท ลดลง -8.06% ส่วน “RMF-หุ้นตปท.” โตขึ้น +19.89%...ด้าน “บลจ.บัวหลวง” แชมป์ส่วนแบ่ง RMF มากสุด 25.51%

โดยภาพรวมของสินทรัพย์ในส่วนของ ‘หุ้น’ นั้น ลดลงเหลือ 46.78% จากปีก่อนอยู่ที่ 47.63% โดยเป็นการลดลงในกอง ‘RMF หุ้นไทย’ ทีมี AUM 1.1 แสนล้านบาท ลดลง -8.06% จากปีก่อน ในขณะที่ส่วนของกอง ‘RMF-หุ้นต่างประเทศ’ มี AUM เพิ่มขึ้นเป็น 8.5 หมื่นล้านบาท เพิ่มขึ้น +19.89% ซึ่งสะท้อนถึงการกระจายเงินออกไปลงทุนหุ้นต่างประเทศที่เพิ่มมากขึ้นในปี23 ที่ผ่านมา

สำหรับ 5 บลจ. ที่มีส่วนแบ่งการตลาดกอง RMF มากสุดนั้น มีส่วนแบ่งรวมกัน 85.33% นำมาโดย

• “บลจ.บัวหลวง” มี AUM 107,392.98 ล้านบาท มีส่วนแบ่ง 51%

• “บลจ.กสิกรไทย” มี AUM 96,807.46 ล้านบาท มีส่วนแบ่ง 99%

• “บลจ.กรุงศรี” มี AUM 58,685.62 ล้านบาท มีส่วนแบ่ง 94%

• “บลจ.ไทยพาณิชย์” มี AUM 51,493.45 ล้านบาท มีส่วนแบ่ง 23%

• “บลจ.อีสท์สปริง” มี AUM 44,915.86 ล้านบาท มีส่วนแบ่ง 67%

ทั้งหมดนี้เป็นภาพการเติบโตของธุรกิจ “กองทุน RMF” ในปีที่ผ่านมา แม้ไม่หวือหวาแต่ยังคงโตต่อเนื่อง ที่น่าสนใจสัดส่วนของ “หุ้น” ที่ยังทรงตัวที่ 47% สะท้อนถึงการจัดสรรเงินเพื่อสร้างความมั่งคั่งในภาพรวมที่ดีขึ้น ก็ต้องตามติดในปีนี้ดูอีกครั้งว่าบทสรุปสุดท้ายปลายปีจะเป็นเช่นไร