สาระ Fund วันละนิด: “ฟินโนมีนา” (Finnomena) ผู้ให้บริการแพลตฟอร์มบริหารเงินลงทุนชั้นนำของเมืองไทย ซึ่งถือเป็นผู้นำในกลุ่มธุรกิจ “บริษัทหลักทรัพย์นายหน้าซื้อขายหน่วยลงทุน” (บลน.) ของไทยในปัจจุบัน


ปัจจุบันมีสินทรัพย์สุทธิภายใต้คำแนะนำ (Asset Under Advisement: AUA) กว่า 4.5 หมื่นล้านบาท ผ่านทีมผู้แนะนำการลงทุนกว่า 2,500 คน ทั่วประเทศ


มีการให้ข้อมูลความรู้เกี่ยวกับการลงทุนที่มีผู้ติดตาม 30 ล้านครั้ง/เดือน และมีผู้ติดตาม (Follower) ประมาณ 1.7 ล้านคน ในปัจจุบัน


ล่าสุด ได้ “คณะกรรมการผู้ทรงคุณวุฒิ” 3 ท่าน ที่พร้อมนำประสบการณ์และองค์ความรู้ ช่วยเสริมความแข็งแกร่งให้กับบริษัท เพื่อเป้าหมายในระยะยาวในการพาคนไทยทุกคน มีความมั่นคงทางการเงินตลอดชีวิต และหนุนธุรกิจให้เติบโตได้อย่างยั่งยืน


ทิศทางของ “Finnomena” จากนี้จะเดินไปในทิศทางไหน จุดยืนจะเป็นเช่นไร ตามทีมงาน ‘Wealthy Thai’ ไปเปิดมุมมองจากบอร์ดและผู้บริหารพร้อมๆ กันได้เลย

“การวางแผนการเงิน” เริ่มยิ่งเร็วยิ่งดี-แต่เริ่มวันนี้ก็ยังไม่สาย…วันนี้ “ลงทุนได้ทั่วโลก” ไม่จำกัดแค่ในไทยเท่านั้น

โดย “กรณ์ จาติกวณิช” ประธานกรรมการ Finnomena มองว่า ในอดีตการจะให้ข้อมูลความรู้เรื่องการลงทุนเข้าถึงคนไทยอย่างทั่วถึงและเท่าเทียมเป็นเรื่องที่ยาก แต่ปัจจุบันด้วยเทคโนโลยีที่ก้าวหน้าทำให้สามารถทำได้แล้วไม่ว่าคุณจะเป็นนักลงทุนที่มีเงินมากหรือน้อยก็ตาม ก็สามารถเข้าถึงข้อมูลที่เท่าเทียมและทั่วถึงโดยไม่เพิ่มต้นทุนในการทำธุรกิจแต่ประการใด ซึ่งนั่นตามมาด้วยโอกาสที่ดีขึ้นของนักลงทุนไทยด้วยเช่นกัน นั่นทำให้ธุรกิจในการแนะนำการลงทุนมีความจำเป็นมากขึ้นสำหรับประเทศไทย ปัจจุบันแพลทฟอร์มของ Finnomena มีลูกค้าประมาณ 1 แสนคน เมื่อเทียบกับเป้าหมายที่ตั้งเป้าไว้ที่ 1 ล้านคน ก็ยังต้องทำอีกมากแต่โอกาสที่จะเติบโตในธุรกิจนี้ก็มีมากเช่นเดียวกัน เพราะตลาดนี้ยังใหญ่กว่านี้มาก โอกาสการลงทุนไม่ได้จำกัดแค่ในประเทศไทยเท่านั้น แต่สามารถลงทุนได้ทั่วโลก

(กรณ์ จาติกวณิช)

“การวางแผนการเงินเป็นเรื่องที่ทุกคนต้องทำ เริ่มยิ่งเร็วยิ่งดี แต่เริ่มวันนี้ก็ยังไม่สาย เพราะลำพังแค่การฝากเงินไว้ในแบงก์ไม่พอ ต้องลงทุนด้วย จะลงทุนยังไงให้ปลอดภัย ให้ตอบโจทย์เป้าหมายของตัวเอง นั่นเป็นพันธกิจของ Finnomena”

“การลงทุนมีความเสี่ยง แต่การไม่ลงทุนคือความเสี่ยงแน่ๆ”…“เป้าหมายเกษียณ” ต้องสร้างด้วยตัวเอง

เช่นเดียวกับ “ทิพยสุดา ถาวรามร” ประธานกรรมการตรวจสอบและบริหารความเสี่ยง Finnomena ที่มองว่า ปัจจุบันโอกาสเข้าถึงโพรดักท์การลงทุนทั่วโลกจะง่ายขึ้นและมีต้นทุนที่ลดลง เทคโนโลยีที่ก้าวหน้าทำให้อีกมุมหนึ่งจะก้าวเข้ามาเป็นคู่แข่งในธุรกิจนี้หรือไม่ กรณีของ “Generative AI” (GenAI) ที่สามารถให้ข้อมูลหรือคำตอบเรื่องการลงทุนได้เลย ถ้าเราไปเชื่อเลยมันก็ง่ายขึ้นและก็อาจกลายเป็นคู่แข่งได้เช่นกัน แต่เรื่องของการแนะนำการลงทุนเราเชื่อว่ามีอะไรมากกว่านั้น เป็นคนที่มีความรู้จริง มี Knowhow ที่จะมาช่วยให้คำแนะนำกับนักลงทุนเพื่อบรรลุเป้าหมายที่ต้องการ สถานการณ์ของวัยต่างๆ ก็มีความต้องการที่แตกต่างกันออกไป แต่การเตรียมพร้อมเพื่อสู่วัยเกษียณของคนไทยในปัจจุบันยังแย่มาก และเป้าหมายนี้ก็ควรสร้างด้วยตัวเอง คงรอนโยบายภาครัฐไม่ได้

(ทิพยสุดา ถาวรามร)

“การลงทุนมีความเสี่ยง แต่การไม่ลงทุนคือความเสี่ยงแน่ๆ ที่มูลค่าของเงินจะแพ้เงินเฟ้อและไม่เพียงพอตอนเกษียณ Finnomena เป็นการสร้าง Wealth Management ให้คนทั่วไปเข้าถึงได้ ผ่านคำแนะนำและบริการที่ตอบโจทย์เป้าหมายและความเสี่ยงที่ตรงกับความต้องการของลูกค้าที่หลากหลาย”

คนไทยมีแนวโน้มอายุยืนขึ้น “การวางแผนการเงินส่วนบุคคล” จึงยิ่งสำคัญ...และเป็น “Personalized” มากขึ้น

ด้าน “ดร.การดี เลียวไพโรจน์” ประธานกรรมการสรรหาและพิจารณาค่าตอบแทน Finnomena มองว่า ปัจจุบันคนยุคใหม่เขาเรียนรู้และเข้าถึงการลงทุนในรูปแบบใหม่ๆ ได้ดีกว่าคนในยุคก่อน เทคโนโลยีใหม่ๆ ก็ทำให้เข้าถึงการลงทุนในรูปแบบใหม่ๆ ที่มีความหลากหลาย และสิ่งที่เข้ามาพร้อมกับเทคโนโลยีก็เป็นเรื่องของ Disruption ที่เกิดขึ้น แนวคิดการวางแผนการเงินแบบเดิมๆ อาจใช้ไม่ได้ จะมาคิดว่าเก็บเงินเพื่อจะเกษียณตอนอายุตอน 60 ปี อาจไม่ตอบโจทย์ เพราะอาจออกจากงานก่อนเกษียณได้เช่นกัน ดังนั้น การวางแผนการเงินก็จะมีเป้าหมายที่หลากหลายและแตกต่างไปจากเดิม วิธีคิดก็จะแตกต่างออกไปเช่นกัน ที่สำคัญคนไทยมีแนวโน้มจะอายุยืนขึ้น เป้าหมายอาจต้องเปลี่ยนไปเป็นการออมเพื่อความสุขในระยะยาว จะมีทางเลือกอะไรบ้าง จะมาคิดแบบเดิมๆ ไม่ได้แล้ว

(ดร.การดี เลียวไพโรจน์)

“คน Generation นี้จะอายุยืนถึง 100 ปี อาจเป็นเรื่องปกติ ดังนั้น การออมเพื่อความสุขระยะยาวจึงเป็นเรื่องสำคัญ การวางแผนการเงินส่วนบุคคลจึงยิ่งสำคัญ และเป็น Personalized มากขึ้น ทางเลือกการลงทุนเพื่อเกษียณจะมีมากขึ้น ซึ่ง Finnomena จะช่วยตอบโจทย์เป้าหมายเหล่านั้น”

“Finnomena” ส่งมอบ “โอกาสลงทุนที่ยอดเยี่ยม” เพื่อคนไทยทุกคน

โดย “เจษฎา สุขทิศ” CEO Finnomena & Co-Founder บอกว่า เป้าหมายตั้งแต่ก่อตั้งบริษัทคือ พาคนไทย 1 ล้านคน มั่นคงทางการเงินตลอดชีวิต ซึ่งจะยังคงมุ่งมั่นเดินหน้าทำต่อไป จากปัจจุบันเรามีฐานลูกค้ากว่า 1 แสนรายแล้ว ที่สำคัญการลงทุนควรจะมองเป็นระดับโลกและกระจายลงทุนไปทั่วโลก ปัจจุบันก็แนะนำให้มีสหรัฐ+แคนนาดา 50%, ยุโรป+อังกฤษ 15%, จีน+ฮ่องกง 15%, ญี่ปุ่น 10% และตลาดเกิดใหม่ (ตัดลาติน) อีก 10% จะช่วยเพิ่มศักยภาพให้กับพอร์ตของนักลงทุนเอง


“Finnomena มี 6 บริษัท มีพันธกิจในการมุ่งมั่นค้นหา โอกาสการลงทุนที่ยอดเยี่ยม เพื่อสร้างศักยภาพสูงสุดให้กับความมั่งคั่งของทุกคน ปัจจุบันมีสินทรัพย์ภายใต้การให้คำแนะนำ 4.4 หมื่นลบ. ผ่านผู้แนะนำการลงทุนกว่า 2,500 คน ทั่วประเทศ”

ในขณะที่ “ชยนนท์ รักกาญจนันท์” CEO Finnomena Funds & Co-Founder แนะนำว่า นักลงทุนควรต้องรู้ว่าตัวเองเป็นนักลงทุนสไตล์ไหนเพื่อจะได้เลือกกองทุนได้เหมาะสมกับตัวเองเช่นกัน ซึ่งทาง Finnomena เองก็มีการให้คำแนะนำทั้งแบบ 1) Trend Follower ที่จับจังหวะทำกำไรตามสัญญาณทางเทคนิคของตลาดขาขึ้น 2) The Contrarian Style เน้นหาสินทรัพย์ดี ราคาถูก แต่มีศักยภาพที่ตลาดอาจยังมองไม่เห็น และ 3) MEVT Call จะเป็นการลงทุนในสินทรัพย์ที่สร้างการเติบโตระยะยาว สามารถ DCA ไปได้เรื่อยๆ


“Finnomena Funds ตอกย้ำ Ahead of The Game กองทุนแนะนำปี24 มองขาดสร้างโอกาสชนะเกิน 80% โดยกองทุนที่แนะนำให้ลูกค้าจะมี 2 สไตล์หลักๆ 1) Portfolio Model และ 2) เลือกกองทุนเด่นแต่ละกอง”


ปิดท้ายด้วย “กสิณ สุธรรมนัส” CSO Finnomena Group & Co-Founder ที่ย้ำกว่า ทุกอย่างยังคงเน้นประโยชน์ของผู้ลงทุนเป็นหลัก อะไรที่เป็นปัญหาสำหรับนักลงทุนเราก็จะไปแก้ไขเพื่อช่วยแก้ไขปัญหาเหล่านั้น ซึ่งเราทำมาตลอดและนั่นทำให้เราได้รับการตอบรับจากนักลงทุนเป็นอย่างดี เราไม่ได้เอาธุรกิจเป็นตัวนำหากแต่เอาประโยชน์ของนักลงทุนเป็นตัวนำ


“ในครึ่งปีหลัง Finnomena จะแนะนำ Asset Class ใหม่ๆ  ทั้ง ‘ตราสารหนี้’ จะมี Bond Health Check ตรวจสุขภาพตราสารหนี้ให้ฟรี ตลอดจนคัดสรรตราสารหนี้คุณภาพดีในตลาดแรกและตลาดรองมานำเสนอ ส่วน ‘หุ้น’ ก็มี ‘Definit Quant Portfolio’ โมเดลคัดหุ้นมุ่งสร้างผลตอบแทนชนะตลาด”


ด้วยทีมงานที่แข็งแกร่ง ทำให้ “Finnomena” เชื่อมั่นว่าจะหนุนให้ AUA ปีนี้ เติบโตทะลุ 50,000 ล้านบาท ได้ พร้อมย้ำเป้าหมายพา “คนไทย 1 ล้านคน” สู่เป้าหมายมั่นคงทางการเงินตลอดชีวิตตามที่ตั้งใจไว้ให้ได้ ไม่ว่าจะช้าหรือเร็วก็ตาม แต่จะไม่หยุดก้าวเดินสู่ความฝันนี้แน่ๆ