กองทุนติดดาว: กลับมาอีกครั้งกับคอลัมน์ประจำสัปดาห์อย่าง “กองทุนติดดาว” กองทุนที่ได้เรทติ้ง “Morningstar 5 ดาว” จัดเป็นกองทุนหัวกะทิที่มี ‘ผลตอบแทนปรับด้วยความเสี่ยง’ (Risk-adjusted returns) ดีสุด 10% แรกของกลุ่ม ตามสูตรลับเฉพาะของคนกลางอย่าง “Morningstar” ซึ่งเป็นองค์กรที่จัดอันดับกองทุนรวมที่ได้รับการยอมรับจากนักลงทุนทั่วโลก


ครั้งนี้เป็นกองทุนในกลุ่ม “India Equity” ที่เน้นลงทุน “หุ้น” ที่จดทะเบียนจัดตั้งในอินเดีย หรือบริษัทที่มีรายได้หลักจากการประกอบกิจการในประเทศอินเดีย


“ตลาดหุ้นอินเดีย” เป็นหนึ่งในตลาดหุ้นกำลังพัฒนาที่มีการเติบโตค่อนข้างสูงของโลก ทาง “กองทุนการเงินระหว่างประเทศ” (IMF) คาดว่าเศรษฐกิจอินเดียจะโต 7.0% และ 6.5% ในปี2024 และ 2025 ตามลำดับ


ส่วน “ตลาดหุ้นอินเดีย” ปีนี้ ยังทะยานบวกต่ออีก +14.69% สไตล์ “แพงแล้ว แพงอีก” โดยปัจจุบันมี Fwd P/E 22.42 เท่า สูงกว่าค่าเฉลี่ย 10 ปีที่ 20.36 เท่า (ที่มา: Bloomberg, วันที่ 6 ก.ย. 24) แต่ก็เป็นหนึ่งในตลาดที่ยังคงน่าสนใจบน “Growth Story” ที่รองรับ


วันนี้ ทีมงาน ‘Wealthy Thai’ มี “กองทุนหุ้นอินเดีย” ที่น่าสนใจ ดีกรี “กองทุน 5 ดาว” จากทาง “Morningstar” มาฝากกัน

“TISCOINA-A” ลุย “หุ้นอินเดีย” สไตล์ Fund of Funds เพิ่มโอกาส “ผลตอบแทน”

สำหรับกองทุนรวมที่คัดมาแนะนำกันในครั้งนี้ มีชื่อว่า “TISCOINA-A: กองทุนเปิด ทิสโก้ อินเดีย แอคทีฟ อิควิตี้ ชนิดหน่วยลงทุน” บริหารจัดการโดย ‘บลจ.ทิสโก้’ มีความเสี่ยง “ระดับ 6” (เสี่ยงสูง) จัดตั้งเมื่อวันที่ 8 มี.ค. 2561 เน้นลงทุน “หุ้นอินเดีย” หรือบริษัทที่มีรายได้หลักจากการประกอบกิจการในประเทศอินเดีย


ในลักษณะ “Fund of Funds” ผ่านกองทุนรวมต่างประเทศและกองทุนรวมอีทีเอฟต่างประเทศอย่างน้อย 2 กองทุน ซึ่งสัดส่วนการลงทุนแต่ละกองทุนจะขึ้นอยู่กับดุลยพินิจของบริษัทจัดการ ตามสภาวะการลงทุนหรือการคาดการณ์สภาวะการลงทุนในแต่ละขณะเป็นสำคัญ

หน้าตาพอร์ต...สไตล์ “หุ้นใหญ่” ที่เป็น “หุ้นเติบโต”

จากนโยบายลงทุนทำให้หน้าตาหุ้นในพอร์ตของกอง ‘TISCOINA-A’ มีบุคลิกของหุ้นสไตล์ “หุ้นใหญ่” ที่เป็น “หุ้นเติบโต” (Growth) เป็นสำคัญ


หน้าตาพอร์ต (ณ วันที่ 31 ส.ค. 24) มีการกระจายลงทุนใน 3 กองทุน ด้วยกัน ได้แก่

• FSSA INDIAN SUBCONTINENT FUND 75%

• GOLDMAN SACHS INDIA EQUITY PORTFOLIO I ACC USD 73%

• NOMURA FUNDS IRELAND-INDIA EQUITY FUND 56%

โดย 5 กลุ่มอุตสาหกรรมที่ลงทุนมากสุด (ณ วันที่ 30 มิ.ย. 24) ประกอบด้วย

• บริการด้านการเงิน 48%

• สินค้าฟุ่มเฟือย/ตามวัฏจักร 94%

• อุตสาหกรรม 00%

• เทคโนโลยี 128%

• สาธารณูปโภค 52%
  
  

“ด้านผลการดำเนินงานของกองทุน ‘TISCOINA-A’ ตั้งแต่จัดตั้งกองทุน (ข้อมูล ณ วันที่ 31 ก.ค. 24) เฉลี่ยอยู่ในระดับที่ 11.24% ต่อปี (ดัชนีชี้วัด 14.49% ต่อปี) ขณะที่ความผันผวนของผลการดำเนินงานเฉลี่ยอยู่ที่ 17.73% ต่อปี (ดัชนีชี้วัด 15.86% ต่อปี) แต่อย่างไรก็ดีในช่วง 5 ปีย้อนหลังกองทุนเคยมีผลขาดทุนสูงสุด (Maximum Drawdown) อยู่ที่ -37.88%”

เงินลงทุนขั้นต่ำ “ครั้งแรก” และ “ครั้งถัดไป” เพียง 1,000 บาท เท่านั้น

โดยนักลงทุนที่สนใจอยากลงทุนในกองดังกล่าวก็สามารถใช้เงินลงทุนเริ่มต้นที่ 1,000 บาท ตามข้อกำหนดซึ่งเป็นไปตามเงื่อนไขของมูลค่าขั้นตํ่าของ “การซื้อครั้งแรก” และ “ครั้งถัดไป” ส่วนการขายคืนไม่มีข้อกำหนดแต่มีระยะเวลาในการรับเงินค่าขายภายใน 6 วันทําการหลังจากวันทํารายการขายคืน (T+6)

ส่วนรายละเอียดการซื้อขายในปัจจุบันสามารถทำได้ง่ายๆ โดยผ่านทั้งช่องทางออฟไลน์ธนาคารทิสโก้, บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน ทิสโก้ จำกัดหรือตัวแทนสนับสนุนการซื้อขายหน่วยลงทุนอื่นๆ ที่บริษัทแต่งตั้งขึ้นและช่องทางออนไลน์ผ่าน TISCO My Funds


“อินเดีย” ประเทศที่เศรษฐกิจโตเกิน 6.5% ของโลก นั่นสะท้อนถึงศักยภาพในการเติบโตได้เป็นอย่างดี ล่าสุดรัฐบาลก็ยังเดินหน้าลงทุนโครงสร้างพื้นฐานต่อเนื่องด้วยเงินลงทุนกว่า 11.1 ล้านล้านรูปี โดยมีเป้าหมายกระตุ้นเศรษฐกิจและสร้างงานในประเทศ ซึ่งจะส่งผลดีต่อเศรษฐกิจและตลาดในระยะยาวอย่างไม่ต้องสงสัย แม้ “ราคาอาจจะแพง” แต่เศรษฐกิจที่แข็งแกร่งและโอกาสการลงทุนที่มีอยู่นั้น ก็มีเสน่ห์เกินกว่า “จะละเลย” ได้เช่นกัน ใครที่รับความเสี่ยงได้และมั่นใจในพื้นฐานที่รองรับ กระจายเงินลงทุนบางส่วนมาลงทุนก็เป็นอีกหนึ่งทางเลือกที่น่าสนใจเลยทีเดียว


ผลการดำเนินงานในอดีตของกองทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันผลการดำเนินงานในอนาคต ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจ ลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน