สาระ Fund วันละนิด: แม้ปีนี้ “กองทุนรวมไทยเพื่อความยั่งยืน” (ThaiESG) เงื่อนไขใหม่ จะเปิดตัวอย่างเป็นทางการแล้ว


โดยสามารถลดหย่อนภาษีเพิ่มขึ้นเป็น “3 แสนบาท” และลดระยะเวลาลงทุนเหลือ “5 ปี” (นับจากวันที่ซื้อ) ลงทุนปีไหนใช้สิทธิปีนั้น ไม่ต้องลงทุนต่อเนื่อง ไม่นับรวมกับกลุ่มกองทุนเพื่อเกษียณแต่ประการใด


แต่ในช่วง 8 เดือนแรกปี24 กองทุน “ThaiESG” ก็ยังมีเม็ดเงินลงทุนต่ำกว่า “หมื่นล้านบาท” โดยมีสินทรัพย์สุทธิเพิ่มขึ้นเป็น 7,974.29 ล้านบาท เพิ่มขึ้นจากสิ้นปีก่อนที่ 5,266.77 ล้านบาท หรือเพิ่มขึ้น +51.41% (ที่มา: aimc.or.th, วันที่31 ส.ค. 24)


อย่างไรก็ตาม ในแง่ของผลงานเองนั้นมีการฟื้นตัวขึ้นตามทิศทางของตลาดหุ้นไทย โดยปีนี้กลุ่มกองทุน “ThaiESG” ทำผลตอบแทนเฉลี่ยได้ +1.56% ในขณะที่ดัชนี SET Index +1.39% และ SETESG -0.33% ตามลำดับ (ที่มา: setsmart.com, วันที่ 16 ก.ย. 24)


กองทุน “ThaiESG” ปีนี้เป็นยังไงบ้าง ทีมงาน ‘Wealthy Thai’ มีข้อมูลมาอัพเดทให้ฟังกัน

“ThaiESG” ปีนี้ผลงานฟื้นตามตลาด บวกเฉลี่ย +1.56%...“B-TOP-THAIESG” แชมป์ผลตอบแทนสูงสุด +6.58% ส่วน “KWI ThaiESG-D” ดิ่งหนักสุด -5.63%

สำหรับกองทุน “ThaiESG” เป็นทางเลือกการลงทุนที่น่าสนใจสำหรับผู้ที่ต้องการใช้สิทธิลดหย่อนภาษี โดยรัฐหวังว่าจะช่วยดึงเม็ดเงินเข้าสู่ “ตลาดหุ้นไทย” ให้เพิ่มมากขึ้น แต่เหล่าบลจ.เองไม่ได้คาดหวังอะไรมากนักในส่วนนี้ โดยคาดว่าจะมีเม็ดเงินเข้าตลาดหุ้นไทย 6,000 – 30,000 ล้านบาท โดยประมาณขึ้นกับว่าเม็ดเงินจะไหลไปที่ “ThaiESG-หุ้น” หรือ “ThaiESG-ตราสารหนี้” เป็นสำคัญ


แม้ปัจจุบันตัวเลขสินทรัพย์สุทธิของกองทุน “ThaiESG” จะยังไม่ถึง “หมื่นล้านบาท” แต่ก็มีโอกาสจะเห็นได้ช่วงสิ้นปีนี้ได้ไม่ยากเพราะเป็นช่วงเทศกาลลงทุนของกลุ่ม “กองทุนประหยัดภาษี” ซึ่งเม็ดเงินลงทุนส่วนใหญ่จะไหลเข้ามาในช่วงนั้นนั่นเอง


ปัจจุบัน มี “ThaiESG” 36 กอง มีนโยบายลงทุนทั้งหุ้น, ผสม และตราสารหนี้ให้เลือกลงทุนกัน ที่มีผลงานตั้งแต่ต้นปี (ณ วันที่ 16 ก.ย. 24) มี 30 กอง (เพราะบางส่วนเป็นกองใหม่ที่บลจ.เพิ่งออกมาเพิ่มเติมทางเลือก) โดยทำผลตอบแทนได้เฉลี่ย +1.56% ทั้งนี้มีถึง 26 กอง คิดเป็น 80% ที่มีผลตอบแทนเป็น “บวก” มีเพียงส่วนน้อย 20% เท่านั้น ที่ยัง “ติดลบ” โดยกองที่มีผลงาน “แย่สุด” ติดลบอยู่ -5.63%

สำหรับ 5 กองทุน “ThaiESG” ที่มีผลงาน “ดีสุด” ปีนี้ ได้แก่

1) “B-TOP-THAIESG” ของบลจ.บัวหลวง            +6.58%

2) “ONE-THAIESG” ของบลจ.วรรณ                  +5.87%

3) “K-TNZ-ThaiESG” ของบลจ.กสิกรไทย           +4.40%

4) “MT25-ThaiESG” ของบลจ.เอ็มเอฟซี             +3.96%

5) “KTAG-ThaiESG” ของบลจ.กรุงไทย              +3.94%


ส่วน 4 กองทุน “ThaiESG” ที่มีผลงาน “แย่สุด” ปีนี้ ประกอบด้วย

1) “KWI ThaiESG-D” ของบลจ.เคดับบลิวไอ −63%

2) “KKP EQ THAI ESG” ของบลจ.เกียรตินาคินภัทร −60%

3) “MEGA20THAIESG” ของบลจ.ทาลิส −34%

4) “LHTHAIESG-D” ของบลจ.แลนด์แอนด์เฮ้าส์ −59%


“สำหรับใครที่รับความเสี่ยงได้ ‘หุ้นไทย’ ก็เป็นทางเลือกที่น่าสนใจ ปัจจุบันตลาดก็มองเป้าดัชนีปีนี้ขยับขึ้นไป 1,500 – 1,550 จุด ในแง่มูลค่าก็ไม่แพง มี Forward 12M P/E 14.4 เท่า ต่ำกว่าค่าเฉลี่ย 10 ปีที่ 15.4 เท่า คาดกำไรบจ.โตได้ 12% ในปี24 และ25 ตามลำดับ หรือใครที่ไม่ชอบความเสี่ยงกลุ่ม ‘ตราสารหนี้ไทย’ ก็เป็นทางเลือกในการประหยัดภาษีได้เช่นกัน โดยอัตราดอกเบี้ยนโยบายไทยมีแนวโน้มทรงตัวหรือปรับลดลงได้ในปีนี้ ถือเป็นปัจจัยบวกต่อการลงทุนในตราสารหนี้ที่มีอายุเฉลี่ยค่อนข้างยาว เพิ่มโอกาสในการสร้างผลตอบแทนแบบเสี่ยงไม่มากได้”


ผู้ลงทุนต้องทำความเข้าใจ ลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยง ก่อนตัดสินใจลงทุน ผลการดำเนินงานในอดีต มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต