จะดีแค่ไหน?...ถ้ามีกองทุนที่ให้ประโยชน์ถึง 2 ต่อ แบบ “2 in 1” ทั้ง “ผลตอบแทน” การลงทุนและ “ประกันสุขภาพ” ที่จะช่วยคุณดูแลทั้ง “สุขภาพการเงิน” และ “สุขภาพกาย” ไปพร้อมๆ กัน


อย่าลืมว่า เรื่องการเจ็บป่วยนั้นเป็นสิ่งที่ทุกคนต้องเผชิญ และ “ค่ารักษาพยาบาล” ก็เป็นหนึ่งในค่าใช้จ่ายที่มีแต่จะปรับตัวสูงขึ้น จนบางครั้งอาจกระทบต่อ “เงินออม” ที่เราเก็บรักษามาทั้งชีวิตเลยก็ได้ ดังนั้น “ประกันสุขภาพ” จึงเป็นหลักประกันที่จะช่วยปกป้องคุณและครอบครัวจาก “ความเสี่ยงทางการเงิน” ที่อาจเกิดขึ้นจากการเจ็บป่วยได้


ซึ่งกองทุนนี้มีอยู่จริง นั่นก็คือ "UGEAR: กองทุนเปิด ยูไนเต็ด โกลบอล อิควิตี้ แอบโซลูท รีเทิร์น" ของ “บลจ.ยูโอบี” นั่นเอง โดยลงทุนในกองทุนหลัก “Jupiter Merian Global Equity Absolute Return Fund (Class I USD Accumulation)”


สำหรับประโยชน์ “ต่อที่หนึ่ง” ในเรื่องของ “ผลตอบแทน” ซึ่งถือเป็นส่วนหลักที่สำคัญของกองทุนนี้ ด้วยกลยุทธ์การลงทุนของกองทุนหลักแบบ “Market Neutral”


มุ่งสร้าง “สร้างผลตอบแทนเหนือตลาด (Alpha)” โดยมีผลตอบแทนคาดหวังเฉลี่ย 5 – 6% ต่อปี และกองทุนหลักมีเป้าหมายควบคุมความผันผวนเอาไว้ “ไม่เกิน 6% ต่อปี” ไม่เพียงเท่านี้ยังมีค่าสัมประสิทธิสหสัมพันธ์ (Correlation) กับหุ้นโลกอยู่ในระดับต่ำ จึงเหมาะจะเอาเข้ามาเติมเต็มพอร์ตการลงทุนได้เป็นอย่างดี (Source : Jupiter as of May 2024)


ส่วนประโยชน์ “ต่อที่สอง” นั้น เป็นเรื่องของ “ประกันชีวิตและสุขภาพ” ที่จะเพิ่มเติมเข้ามา เมื่อลงทุนตั้งแต่ “1 ล้านบาท ขึ้นไป” *เงื่อนไขเป็นไปตามที่ระบุในหนังสือชี้ชวน


นั่นทำให้กองทุน “UGEAR” เป็นกองทุนที่ตอบโจทย์ครบในกองทุนเดียว ทั้งโอกาสรับ “ผลตอบแทน”จากการลงทุนและได้ “ความคุ้มครองสุขภาพ” เมื่อลงทุนตามเงื่อนไขอีกด้วย

“การจัดสรรเงินลงทุน” (Asset Allocation) เป็นกุญแจสู่ความสำเร็จในเรื่องของการลงทุนที่นักลงทุนทั่วโลกต่างยอมรับ นอกจากการจัดสรรเงินไปลงทุนในสินทรัพย์หลักๆ อย่าง “หุ้น” และ “ตราสารหนี้” แล้ว การกระจายไปยังกลุ่ม “สินทรัพย์ทางเลือก” ก็ช่วยลดความผันผวนของพอร์ตได้เช่นเดียวกัน


นอกเหนือจากสินทรัพย์ทางเลือกที่นักลงทุนทั่วไปคุ้นเคยกัน เช่น ทองคำ หรืออสังหาริมทรัพย์ เป็นต้นแล้ว กลยุทธ์การลงทุนแบบ “Market Neutral” ก็ถือเป็นอีกหนึ่งทางเลือกที่สามารถตอบโจทย์ในเรื่องการกระจายความเสี่ยงได้เช่นเดียวกัน


นั่นทำให้ "UGEAR: กองทุนเปิด ยูไนเต็ด โกลบอล อิควิตี้ แอบโซลูท รีเทิร์น" ของ “บลจ.ยูโอบี” ก้าวเข้ามาเป็นทางเลือกในการกระจายความเสี่ยงได้เป็นอย่างดี โดยเฉพาะในช่วงที่ตลาดการลงทุนของโลกมีความผันผวนเช่นในปัจจุบัน

สำหรับกองทุน “UGEAR”  ที่ลงทุนผ่านกองทุนหลัก ‘Jupiter Merian Global Equity Absolute Return Fund (Class I USD Accumulation)’ บริหารจัดการโดย Jupiter Asset Management Series plc.เน้นลงทุนใน “หุ้นทั่วโลก” เพื่อสร้างผลตอบแทนเหนือตลาด (Alpha) ด้วยกลยุทธ์ “Market Neutral Strategy” จึงทำให้บุคลิกของกองทุน “UGEAR” นั้น แตกต่างออกไปจากกลุ่ม “กองทุนหุ้นโลก” อย่างชัดเจน ที่สำคัญมี 5 ประการด้วยกัน ได้แก่


1. สร้างผลตอบแทนเหนือตลาด (Alpha) จากกลยุทธ์ “Market Neutral Strategy” ด้วยผลตอบแทนคาดหวัง 5 – 6% ต่อปี โดยจะ “Long” หุ้นที่คาดว่าราคาจะปรับตัวขึ้นได้ดี พร้อมกับการ “Short” หุ้นที่คาดว่าราคาจะปรับตัวลงแรงพร้อมๆ กัน ทำให้ “การลงทุนสุทธิในหุ้น” (Net Equity Exposure) เป็น “ศูนย์”

ตัวอย่าง: ในช่วงที่ตลาดหุ้นบวก กองทุนอาจขาดทุนจากหุ้นที่ Short เอาไว้ แต่จะได้กำไรจากหุ้นที่ Long แทน ในทางตรงข้ามเมื่อตลาดหุ้นปรับตัวลง กองทุนอาจขาดทุนจากหุ้นที่ Long เอาไว้ แต่จะได้กำไรจากหุ้นที่ Short แทน


“ความแตกต่างจากการลงทุนใน 2 สถานะ ‘Long-Short’ พร้อมกัน จะสร้างผลตอบแทนให้กับพอร์ต ในทุกภาวะตลาดทั้ง ‘ตลาดขาขึ้น’ และ ‘ตลาดขาลง’ นั่นเอง ซึ่งผลตอบแทนที่คาดหวังเฉลี่ยอยู่ที่ 5 – 6% ต่อปี โดยเป็นผลตอบแทนเหนือตลาด (Alpha) ไม่ใช่ผลตอบแทนจากตลาด (Beta) แต่ประการใด”


2. มีค่าสหสัมพันธ์ (Correlation) กับ “หุ้นโลก” และสินทรัพย์อื่นๆ ในระดับที่ต่ำ ด้วยกลยุทธ์ “Market Neutral” ทำให้ผลตอบแทนของกองทุนมีความสัมพันธ์กับสินทรัพย์ประเภทอื่นต่ำ ไม่ว่าจะเป็นหุ้น, ตราสารหนี้, อสังหาริมทรัพย์ หรือทองคำ จึงเหมาะแก่การผสมในพอร์ตเพื่อ “กระจายความเสี่ยง” ช่วยลดความเสี่ยงของพอร์ต ช่วยให้ “ผลตอบแทนต่อความเสี่ยง” ดีขึ้นเพิ่มประสิทธิภาพให้กับพอร์ตได้เป็นอย่างดี


3. พอร์ตการลงทุนของกองทุนหลักมีการกระจายไปยัง “หุ้นทั่วโลก”


4. มีเกณฑ์การลงทุนที่เกี่ยวกับสิ่งแวดล้อมและสังคม “SDFR Article 8” ซึ่งหมายถึงกองทุนที่ “Promote” การลงทุนเกี่ยวกับสิ่งแวดล้อมและสั่งคม


5. มีการควบคุมความผันผวนให้อยู่ในระดับ “ไม่เกิน 6% ต่อปี”

จากจุดเด่นของกองทุนหลักดังกล่าวสะท้อนผ่านผลงานที่แข็งแกร่ง ตั้งแต่เดือน ก.ค.2009-พ.ค.2024 ในขณะที่ “หุ้นโลก” (MSCI World Index) ปรับตัวลดลง 62 เดือน จาก 179 เดือน กองทุนหลักสามารถทำผลตอบแทนที่เป็น “บวก” ได้ 45 ครั้ง จากช่วง 62 เดือนที่หุ้นโลกปรับตัวลง (คิดเป็น 72% ที่ทำผลตอบแทนเป็นบวกในช่วงที่หุ้นโลกปรับตัวลง)


และในช่วงที่ “หุ้นโลก” ปรับตัวขึ้น 117 เดือน จาก 179 เดือน กองทุนหลักก็สามารถสร้างผลตอบแทนที่เป็น “บวก” ได้ 67 ครั้ง จากช่วงที่หุ้นโลกบวก 117 เดือน (คิดเป็น 57% ที่ทำผลตอบแทนเป็นบวกในช่วงที่หุ้นโลกปรับตัวขึ้น)

(Source: Jupiter Asset Management as of 31 May 2024)

เบื้องหลังความสำเร็จของกองทุนหลักมาจากกระบวนการลงทุนที่เข้มข้น ซึ่งประกอบด้วย 3 ส่วน ได้แก่

เริ่มต้นด้วยกระบวนการคัดเลือกหุ้นที่มองหาโอกาสการลงทุนที่เปิดกว้าง มีการนำข้อมูลเชิงลึกด้านการลงทุนไปใช้งานอย่างเข้มข้น รวมถึงนักวิเคราะห์ได้มีการใช้ 5 หลักเกณฑ์การคัดเลือกหุ้น และมีการทดสอบการคัดเลือกหุ้นให้สัมพันธ์กับวงจรเศรษฐกิจ และมีการ “จำกัดความเสี่ยงขาลง” โดยการควบคุม Unwanted Exposure

ก่อนจะมาสู่การใส่มุมมองของตลาดมีเกณฑ์ในการคัดเลือกหลักทรัพย์ลงทุน เพื่อให้ผลตอบแทนมาจากแหล่งที่มาที่หลากหลาย และมีการ “ปรับน้ำหนักการลงทุน” โดยอ้างอิงตามอัตราผลตอบแทนในช่วงภาวะตลาดขณะนั้น

สุดท้ายนำมาสู่การ “จัดพอร์ตการลงทุน” อย่างมีประสิทธิภาพ และมีการควบคุมความเสี่ยงของพอร์ต โดยมีการควบคุมความเสี่ยงภายใน และจำกัดความเสี่ยงในช่วงตลาดขาลง รวมถึงการจัดการในเรื่องของค่าความสัมพันธ์ (Correlation) เพื่อควบคุมความเสี่ยงที่จะเกิดขึ้นให้อยู่ตามเป้าหมายที่วางเอาไว้

(Source : Jupiter Asset Management)


“นั่นทำให้หน้าตาพอร์ตของกองทุนหลัก (ณ วันที่ 31 ก.ค. 24) มีการกระจายตัวไปในภูมิภาคต่างๆ ทั่วโลก และกระจายไปในกลุ่มอุตสาหกรรมต่างๆ โดยมีการ Long-Short หุ้นอย่างเหมาะสม เพื่อตอบโจทย์เป้าหมายของกองทุนหลักนั่นเอง”

นอกจาก “จุดเด่น” ของกองทุน “UGEAR” ในเรื่องของกลยุทธ์ Market Neutral Strategy ในการสร้างผลตอบแทนให้เป็นบวกในทุกภาวะตลาดแล้ว สิ่งที่ทีมงาน “บลจ.ยูโอบี” ตั้งใจสร้างสรรค์เป็นออพชั่นเพิ่มเติมเพื่อเพิ่มคุณค่าให้กับกองทุนนี้ นั่นก็คือ “ประกันชีวิตและสุขภาพ” จาก “พรูเด็นเชียล ประกันชีวิต” สำหรับนักลงทุนที่ลงทุนตั้งแต่ “1 ล้านบาท ขึ้นไป” โดยมีแผนความคุ้มครองให้เลือกถึง “4 แผน” ตามมูลค่าเงินลงทุนเป็นสำคัญ (เงื่อนไขเป็นไปตามที่ระบุในหนังสือชี้ชวน)


“นั่นทำให้เงินลงทุนในกองทุน ‘UGEAR’ เกิดประโยชน์สูงสุด ได้ทั้งโอกาสของผลตอบแทนที่ดี และยังได้ความคุ้มครองประกันชีวิตและสุขภาพเพิ่มเติมอีกด้วย” (หมายเหตุ: ประกันชีวิตและประกันสุขภาพ ต้องเป็นไปตามเงื่อนไขจากบริษัทประกันที่ระบุในกรมธรรม์ประกันชีวิตและสุขภาพ ตามระบุไว้ในหนังสือชี้ชวน)


ใครที่กำลังมองหาโอกาสลงทุนที่ดีในทุกภาวะตลาด ไม่ว่าตลาดจะ “ขึ้น” หรือ “ลง” และยังมีโอกาสได้รับความคุ้มครองจาก “ประกันชีวิตและสุขภาพ” เพิ่มเติมในระหว่างที่ลงทุนไปด้วยแบบ 2 in 1 นั้น เชื่อว่ากองทุน “UGEAR” จะเป็นทางเลือกที่ตอบโจทย์ได้เป็นอย่างดี


สามารถดูข้อมูล กองทุน “UGEAR” เพิ่มเติมได้ที่ https://www.uobam.co.th/th/mutual-fund/00560/UGEAR

สอบถามรายละเอียดเพิ่มเติม และขอรับหนังสือชี้ชวนได้ที่ บลจ. ยูโอบี (ประเทศไทย) จำกัด โทร. 0-2786-2222

เว็บไซต์ www.uobam.co.th


ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยง ก่อนตัดสินใจลงทุน การลงทุนในกองทุนรวมที่มีการลงทุนในต่างประเทศมีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน ซึ่งอาจทำให้ได้รับเงินคืนต่ำกว่าเงินลงทุนเริ่มแรก กองทุนมีนโยบายป้องกันความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยนตามดุลยพินิจผู้จัดการกองทุน การลงทุนในกองทุนนี้มีความเสี่ยงสูงหรือมีความซับซ้อน ซึ่งมีความแตกต่างจากการลงทุนในกองทุนรวมทั่วไป โดยมีการลงทุนในผลิตภัณฑ์ตลาดทุน ซึ่งมีปัจจัยอ้างอิงที่มีความแตกต่างจากการลงทุนในปัจจัยอ้างอิงโดยตรง จึงอาจทำให้ราคาของผลิตภัณฑ์ในตลาดทุนดังกล่าวมีความผันผวนแตกต่างจากราคาของปัจจัยอ้างอิงได้ ดังนั้นแม้ว่าผู้ลงทุนจะเคยมีประสบการณ์ในการลงทุนหรือทำธุรกรรมในผลิตภัณฑ์ในตลาดทุนมาก่อน ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจถึงลักษณะความเสี่ยงและเงื่อนไขเฉพาะตัวของกองทุนรวมนี้และขอคำแนะนำเพิ่มเติมจาก บลจ.หรือผู้สนับสนุนการขาย ก่อนตัดสินใจลงทุนทุกครั้ง ผลการดำเนินงานในอดีต/ ผลการเปรียบเทียบผลการดำเนินงานที่เกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์ในตลาดทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต