กองทุนติดดาว: กลับมาอีกครั้งกับคอลัมน์ประจำสัปดาห์อย่าง “กองทุนติดดาว” กองทุนที่ได้เรทติ้ง “Morningstar 5 ดาว” จัดเป็นกองทุนหัวกะทิที่มี ‘ผลตอบแทนปรับด้วยความเสี่ยง’ (Risk-adjusted returns) ดีสุด 10% แรกของกลุ่ม ตามสูตรลับเฉพาะของคนกลางอย่าง “Morningstar” ซึ่งเป็นองค์กรที่จัดอันดับกองทุนรวมที่ได้รับการยอมรับจากนักลงทุนทั่วโลก


ครั้งนี้เป็นกองทุนในกลุ่ม “Moderate Allocation” ที่มีจุดเด่นเน้นกระจายลงทุน “หลายสินทรัพย์” โดยอาจลงทุนในสินทรัพย์ที่เสนอขายในต่างปท. “ไม่เกิน 79%” ของ NAV


ซึ่งเป็น “กองทุนผสม” สายกลางที่สามารถตอบโจทย์นักลงทุนที่มองหาโอกาสสร้างผลตอบแทนที่ดี โดยที่ความเสี่ยงไม่มากนักได้เป็นอย่างดี โดยเฉพาะในปีที่ตลาดยังคงมีความผันผวนเช่นปี “มะเส็ง-2025” นี้


วันนี้ ทีมงาน ‘Wealthy Thai’ มี “กองทุนผสม” สไตล์ “Moderate Allocation” ที่น่าสนใจ ดีกรี “กองทุน 5 ดาว” จากทาง “Morningstar” มาฝากกัน

“MIPLUS-G” เพิ่มโอกาสผลตอบแทน สไตล์ “Moderate Allocation”

สำหรับกองทุนรวมที่จะแนะนำในครั้งนี้ มีชื่อว่า “MIPLUS-G: กองทุนเปิดเอ็มเอฟซี แฮปปี้ อินคัม พลัส ชนิดผู้ลงทุนทั่วไป” บริหารจัดการโดย ‘บลจ.เอ็มเอฟซี’ มีความเสี่ยง “ระดับ 5” (เสี่ยงปานกลางค่อนข้างสูง) จัดตั้งเมื่อวันที่ 11 ส.ค.  2563 มีนโยบายกระจายลงทุน “หลายสินทรัพย์” โดยอาจลงทุนในสินทรัพย์ที่เสนอขายในต่างปท. “ไม่เกิน 79%” ของ NAV

หน้าตาพอร์ต...สไตล์ “หุ้นขนาดกลาง” ที่เป็น “หุ้นคุณค่า”

จากนโยบายลงทุนทำให้หน้าตาหุ้นในพอร์ตของกอง ‘MIPLUS-G’ มีบุคลิกของหุ้นสไตล์ “หุ้นขนาดกลาง” ที่เป็น “หุ้นคุณค่า” (Value) เป็นสำคัญ


หน้าตาพอร์ต (ณ วันที่ 31 ต.ค. 24) มีการกระจายลงทุนในสินทรัพย์ต่างๆ ประกอบด้วย

• หุ้นสามัญ 44.91%

• ตราสารหนี้ภาคเอกชน 39.11%

• ตราสารหนี้ภาครัฐ 11.67%

• เงินฝากธนาคาร และอื่นๆ 4.31%

“โดยสินทรัพย์ที่ลงทุนมากสุด 5 อันดับ แรก ได้แก่ 1) TCAP 9.54%, 2) SCB 9.50%, 3) KKP 9.37%, 4) TISCO 9.26% และ 5) หุ้นกู้ FPT 8.36% ตามลำดับ”

“ในด้านผลการดำเนินงานของกองทุน ‘MIPLUS-G’ ตั้งแต่จัดตั้งกองทุน (ข้อมูล ณ วันที่ 31 ต.ค. 24) เฉลี่ยอยู่ที่ 4.95% ต่อปี (ดัชนีชี้วัด 1.20% ต่อปี) ส่วนความผันผวนของผลการดำเนินงานเฉลี่ยอยู่ที่ 5.24% ต่อปี (ดัชนีชี้วัด 3.27% ต่อปี) แต่อย่างไรก็ดีในช่วงเวลา 5 ปี กองทุนเคยมีผลขาดทุนสูงสุด (Maximum Drawdown) ถึง -7.88%”

เงินลงทุนขั้นต่ำ “ครั้งแรก” 1,000 บาท และ “ครั้งถัดไป” เพียง 500 บาท เท่านั้น

สำหรับนักลงทุนที่สนใจนั้น กองทุนมีเงื่อนไขการลงทุนขั้นต่ำมีมูลค่าขั้นต่ำของ “การซื้อครั้งแรก” อยู่ที่ 1,000 บาท และ “ครั้งถัดไป” จะอยู่ที่ 500 บาท เท่านั้น ขณะที่มูลค่าขั้นต่ำของการขายคืนนั้นไม่ได้มีการกำหนดแต่อย่างใดโดยระยะเวลาการรับเงินค่าขายคืนจะได้ภายใน 3 วันทำการ (T+3)

ทั้งนี้ รายละเอียดการซื้อขายในปัจจุบันจะสามารถทำได้ทั้งผ่านช่องทางออฟไลน์อย่างบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนเอ็มเอฟซี จำกัด (มหาชน) ทุกสาขาและตัวแทนสนับสนุนการซื้อขายหน่วยลงทุนอื่นๆ หรือช่องทางออนไลน์ผ่านโมบายแอพพลิเคชั่น MFC WEALTH


สำหรับการลงทุนแบบจัดพอร์ตสไตล์ “Moderate Allocation” ถือเป็นอีกหนึ่งทางงเลือกที่ตอบโจทย์การลงทุนเพื่อสร้างผลตอบแทนที่ดีกว่าเงินฝากในขณะที่ความผันผวนเองไม่ได้สูงเท่ากับหุ้น เหมาะกับนักลงทุนที่รับความเสี่ยงระดับ “ปานกลางค่อนข้างสูง” ได้เป็นอย่างดี โดยเฉพาะในภาวะที่ตลาดการลงทุนทีความผันผวนค่อนข้างสูงและดอกเบี้ยเงินฝากต่ำเตี้ยเช่นปัจจุบัน


ผลการดำเนินงานในอดีตของกองทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันผลการดำเนินงานในอนาคต ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจ ลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน