กองทุนติดดาว: กลับมาอีกครั้งกับคอลัมน์ประจำสัปดาห์อย่าง “กองทุนติดดาว” กองทุนที่ได้เรทติ้ง “Morningstar 5 ดาว” จัดเป็นกองทุนหัวกะทิที่มี ‘ผลตอบแทนปรับด้วยความเสี่ยง’ (Risk-adjusted returns) ดีสุด 10% แรกของกลุ่ม ตามสูตรลับเฉพาะของคนกลางอย่าง “Morningstar” ซึ่งเป็นองค์กรที่จัดอันดับกองทุนรวมที่ได้รับการยอมรับจากนักลงทุนทั่วโลก


ครั้งนี้เป็นกองทุนในกลุ่ม “US Equity” ที่มีจุดเด่นเน้นลงทุนใน “หุ้น” ที่เป็นส่วนประกอบของดัชนี “Dow Jones Industrial Average” โดยมีเป้าหมายให้ผลตอบแทนก่อนหักค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายใกล้เคียงกับผลตอบแทนของดัชนีดังกล่าว


“หุ้นสหรัฐ” ไม่ใช่มีแค่ดัชนี “S&P500” หรือ “Nasdaq” เท่านั้น แต่ยังมีดัชนี “Dow Jones” อีกหนึ่งดัชนี ซึ่งประกอบด้วยหุ้นทั้งหมด 30 ตัว ที่ได้รับการยอมรับสูงสุดว่าเป็นตัวแทนของเศรษฐกิจสหรัฐในภาพรวมได้ดี เพราะเป็นบริษัทที่มีอิทธิพลต่อคนสหรัฐ สร้างงาน สร้างรายได้ และเป็นบริษัทชั้นนำในอุตสาหกรรมนั้นๆ นั่นเอง


และน่าจะเป็นบริษัทที่ได้รับประโยชน์จากนโยบาย “America First” ของ “โดนัลด์ ทรัมป์” ประธานาธิบดีคนใหม่ของสหรัฐอีกด้วย


วันนี้ ทีมงาน ‘Wealthy Thai’ มี “กองทุนหุ้นสหรัฐ” ที่น่าสนใจ ดีกรี “กองทุน 5 ดาว” จากทาง “Morningstar” มาฝากกัน

“SCBDJI(E)” ร่วมโตไปกับ “หุ้นสหรัฐไซส์ใหญ่” ในดัชนี “Dow Jones”

สำหรับกองทุนรวมที่คัดมาแนะนำกันในครั้งนี้ มีชื่อว่า “SCBDJI(E): กองทุนเปิดไทยพาณิชย์ หุ้นยูเอส ดีเจไอ ชนิดช่องทางอิเล็กทรอนิกส์” บริหารจัดการโดย ‘บลจ.ไทยพาณิชย์’ มีความเสี่ยง “ระดับ 6” (เสี่ยงสูง) ก่อตั้งเมื่อวันที่ 8 เม.ย. 2564 มีนโยบายเน้นลงทุน “หุ้น” ที่เป็นส่วนประกอบของดัชนี “Dow Jones Industrial Average” โดยมีเป้าหมายให้ผลตอบแทนก่อนหักค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายใกล้เคียงกับผลตอบแทนของดัชนีดังกล่าว ผ่านกองทุนหลัก ‘SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust’ ที่บริหารจัดการโดย Street Global Advisors

หน้าตาพอร์ต...สไตล์ “หุ้นใหญ่” ที่เป็น “หุ้นคุณค่า”

จากนโยบายลงทุนทำให้หน้าตาหุ้นในพอร์ตของกอง ‘SCBDJI(E)’ มีบุคลิกของหุ้นสไตล์ “หุ้นใหญ่” ที่เป็น “หุ้นคุณค่า” (Value) เป็นสำคัญ


สำหรับหน้าตาพอร์ตของกองทุนหลัก (ณ วันที่ 7 ม.ค. 25) นั้น พบกลุ่มอุตสาหกรรมที่ลงทุนมากสุด 5 อันดับแรก ประกอบด้วย

• Financials 24.26%

• Information Technology 20.42%

• Health Care 14.79%

• Consumer Discretionary 13.99%

• Industrials 12.85%

“โดย 5 หุ้นที่ลงทุนมากสุด ได้แก่ 1) GOLDMAN SACHS 8.38%, 2) UNITEDHEALTH GROUP 7.43%, 3) MICROSOFT 6.1%, 4) HOME DEPOT 5.55% และ 5) CATERPILLAR 5.24% ตามลำดับ”

“ด้านผลการดำเนินงานของกองทุน ‘SCBDJI(E)’ ตั้งแต่จัดตั้งกองทุน (ข้อมูล ณ วันที่ 30 พ.ย. 24) เฉลี่ยอยู่ที่ 8.23% ต่อปี (ดัชนีชี้วัด 5.90% ต่อปี) ขณะที่ความผันผวนของผลการดำเนินงานเฉลี่ยอยู่ที่ 14.40% ต่อปี (ดัชนีชี้วัด 14.53% ต่อปี) อย่างไรก็ดีในช่วง 5 ปีย้อนหลังกองทุนเคยมีผลขาดทุนสูงสุด (Maximum Drawdown) อยู่ที่ -20.76%”

เงินลงทุนขั้นต่ำ “ครั้งแรก” และ “ครั้งถัดไป” เพียง 1 บาท เท่านั้น

นักลงทุนที่กำลังสนใจกองดังกล่าวก็สามารถลงทุนโดยใช้เงินลงทุนขั้นต่ำใน “การซื้อครั้งแรก” และ “ครั้งถัดไป” อยู่ที่ 1 บาท ส่วนการขายคืนขั้นต่ำและยอดคงเหลือก็จะอยู่ที่ 1 บาท เช่นเดียวกัน โดยเงื่อนไขการได้รับเงินค่าขายคืนอยู่ที่ 2 วันทำการนับจากวันคำนวณ NAV (T+2)

สำหรับรายละเอียดการซื้อขายในปัจจุบันจะสามารถทำได้ทั้งผ่านช่องทางออฟไลน์อย่าง ธนาคารไทยพาณิชย์ จำกัด (มหาชน), บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนไทยพาณิชย์ จํากัดหรือผู้สนับสนุนการขายหรือรับซื้อคืนที่บริษัทแต่งตั้งขึ้นและยังมีช่องทางออนไลน์ที่สามารถทำได้ผ่านแอพพลิเคชั่น SCB EASY


ภายใต้นโยบาย “America First” ของ “โดนัลด์ ทรัมป์” ทำให้ “หุ้นสหรัฐ” ยังเป็นตลาดที่ละเลยไม่ได้ แม้ราคาจะ “แพง” กว่าค่าเฉลี่ยในอดีต แต่ก็มีพื้นฐานที่รองรับที่สนับสนุนให้หุ้นสหรัฐยังไปต่อได้ แม้จะไม่หวือหวาเช่นในช่วงที่ผ่านมาก็ตาม และการลงทุนสไตล์ “Passive” ในหุ้นชั้นนำไซส์ใหญ่ในดัชนี “Dow Jones” ก็เป็นอีกทางเลือกที่น่าจะเติมเต็มพอร์ตการลงทุนเพื่อเป้าหมายระยะยาวได้เป็นอย่างดี


ผลการดำเนินงานในอดีตของกองทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันผลการดำเนินงานในอนาคต ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจ ลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน