กองทุนติดดาว: กลับมาอีกครั้งกับคอลัมน์ประจำสัปดาห์อย่าง “กองทุนติดดาว” กองทุนที่ได้เรทติ้ง “Morningstar 5 ดาว” จัดเป็นกองทุนหัวกะทิที่มี ‘ผลตอบแทนปรับด้วยความเสี่ยง’ (Risk-adjusted returns) ดีสุด 10% แรกของกลุ่ม ตามสูตรลับเฉพาะของคนกลางอย่าง “Morningstar” ซึ่งเป็นองค์กรที่จัดอันดับกองทุนรวมที่ได้รับการยอมรับจากนักลงทุนทั่วโลก


ครั้งนี้เป็นกองทุนในกลุ่ม “Fund of Property Fund - Thai” ที่มีจุดเด่นเน้นลงทุนใน “หน่วยลงทุน” Property Fund, Infra Fund ในหมวดอสังหาริมทรัพย์


ในช่วงดอกเบี้ยขาลง “กองทุนอสังหาริมทรัพย์/REIT” ซึ่งเป็นสินทรัพย์ที่สร้างกระแสรายได้สม่ำเสมอนั้น ก็กลับมาได้รับความสนใจอีกครั้ง


โดยเฉพาะ “กองทุนอสังหาฯ/REIT” ในไทยที่ราคาตลาดรองร่วงตาม “ตลาดหุ้น” ที่ปรับตัวลงแรงในช่วงที่ผ่านมา ทั้งที่พื้นฐานของธุรกิจยังแข็งแกร่ง ทำให้ปัจจุบัน Yield Spread สูงขึ้นเป็น 6.34% มีอัตราเงินปันผล 8.49% (ที่มา: Bloomberg, วันที่ 29 ก.พ. 25) ถือว่าอยู่ในระดับที่สูงจนน่าสนใจมาก


โดยการลงทุนผ่าน “กองทุนที่ลงทุนในกองทุนอสังหาริมทรัพย์” เป็นอีกทางเลือกที่ง่าย สะดวก และน่าสนใจ มีผู้จัดการกองทุนมาช่วยดูแลบริหารให้


วันนี้ ทีมงาน ‘Wealthy Thai’ มี “Fund of Property Fund - Thai” ที่น่าสนใจ ดีกรี “กองทุน 5 ดาว” จากทาง “Morningstar” มาฝากกัน

“LHTPROPRMF” ลุย “อสังหาฯ ไทย” ง่ายๆ พร้อม “เซฟภาษี”

สำหรับกองทุนรวมที่จะแนะนำในครั้งนี้ มีชื่อว่า “LHTPROPRMF: กองทุนเปิด แอล เอช ไทย พร็อพเพอร์ตี้ เพื่อการเลี้ยงชีพ” บริหารจัดการโดย ‘บลจ.แลนด์ แอน์ เฮ้าส์’ มีความเสี่ยง “ระดับ 8” (เสี่ยงสูงมาก) จัดตั้งเมื่อวันที่ 24 พ.ย. 2558 เน้นลงทุน “หน่วยลงทุน” Property Fund, Infra Fund ในหมวดอสังหาริมทรัพย์

หน้าตาพอร์ต...สไตล์ “หุ้นเล็ก” ที่เป็น “หุ้นคุณค่า”

จากนโยบายลงทุนทำให้หน้าตาหุ้นในพอร์ตของกอง ‘LHTPROPRMF’ มีบุคลิกของหุ้นสไตล์ “หุ้นเล็ก” ที่เป็น “หุ้นคุณค่า” (Value) เป็นสำคัญ


สำหรับหน้าตาพอร์ต (ณ วันที่ 31 ม.ค. 25) มีการลงทุนประกอบด้วย

• กองทุนอสังหาฯ/REIT 79.90%

• กองทุนโครงสร้างพื้นฐาน 11.09%

“โดยหลักทรัพย์ที่ลงทุนมากสุด 5 อันดับแรก ได้แก่ 1) CPNREIT 17.10%, 2) WHART 12.88%, 3) FTREIT 11.72%, 4) AXTRART 10.01% และ 5) LHHOTEL 7.49% ตามลำดับ”

“ในแง่ของผลการดำเนินงานของ ‘LHTPROPRMF’ นั้น ตั้งแต่จัดตั้งกองทุนมาเฉลี่ยอยู่ที่ 1.69% ต่อปี (ดัชนีชี้วัด 3.10% ต่อปี) ขณะที่ความผันผวนของผลการดำเนินงานเองก็เฉลี่ยอยู่ที่ 10.34% ต่อปี (ดัชนีชี้วัด 10.28%) แต่อย่างไรก็ดีการลงทุนมักมีความเสี่ยงเช่นเดียวกัน โดยในช่วง 5 ปีย้อนหลังกองทุนเคยมีผลขาดทุนสูงสุดอยู่ที่ -40.63%”

เงินลงทุนขั้นต่ำ “ครั้งแรก” และ “ครั้งถัดไป” ไม่กำหนด

สำหรับผู้ลงทุนที่อยากจะลงทุนในกองทุนดังกล่าวก็สามารถลงทุนเริ่มต้นได้โดยไม่มีข้อกำหนดเงินลงทุนขั้นต่ำทั้งใน “การซื้อครั้งแรก” และ “ครั้งถัดไป” ส่วนมูลค่าขั้นต่ำของการขายคืนและยอดคงเหลือขั้นต่ำไม่มีกำหนดเพียงแต่การขายในหนึ่งครั้งระยะเวลาการรับเงินค่าขายคืนจะอยู่ที่ภายใน 5 วันทําการหลังจากวันทํารายการขายคืน (T+5)

ส่วนรายละเอียดการซื้อขายในปัจจุบันสามารถทำได้ง่ายๆ โดยผ่านทั้งช่องทางออฟไลน์ธนาคารแลนด์ แอนด์ เฮ้าส์จำกัด (มหาชน), บริษัทหลักทรัพย์ แลนด์ แอนด์ เฮ้าส์ จำกัด (มหาชน) และตัวแทนสนับสนุนการซื้อขายหน่วยลงทุนอื่นๆ ที่บริษัทแต่งตั้งขึ้น หรือช่องทางออนไลน์ผ่านโมบายแอพพลิเคชั่น LH Fund online


สำหรับนักลงทุนที่มองหาการลงทุนเพื่อสร้างกระแสรายได้ในรูปเงินปันผลที่ดีในระหว่างที่ลงทุน เชื่อว่า “Fund of Property Fund – Thai” ที่พื้นฐานดี ราคาปรับตัวลงมาเยอะ จน “อัตราเงินปันผล” กลับมาโดดเด่นจนน่าสนใจ จะเป็นอีกทางเลือกที่ตอบโจทย์ได้เป็นอย่างดี


ผลการดำเนินงานในอดีตของกองทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันผลการดำเนินงานในอนาคต ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจ ลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน