กองทุนติดดาว: กลับมาอีกครั้งกับคอลัมน์ประจำสัปดาห์อย่าง “กองทุนติดดาว” กองทุนที่ได้เรทติ้ง “Morningstar 5 ดาว” จัดเป็นกองทุนหัวกะทิที่มี ‘ผลตอบแทนปรับด้วยความเสี่ยง’ (Risk-adjusted returns) ดีสุด 10% แรกของกลุ่ม ตามสูตรลับเฉพาะของคนกลางอย่าง “Morningstar” ซึ่งเป็นองค์กรที่จัดอันดับกองทุนรวมที่ได้รับการยอมรับจากนักลงทุนทั่วโลก


ครั้งนี้เป็นกองทุนในกลุ่ม “Aggressive Allocation” ที่มีจุดเด่นเน้นลงทุน “หน่วยลงทุน” ของกองทุนทั้งในและต่างประเทศตั้งแต่ 2 กอง ขึ้นไป ที่มีการลงทุนในหลากหลายสินทรัพย์


ช่วยให้การลงทุนมีความยืดหยุ่นและช่วยเพิ่มโอกาสในการสร้างผลตอบแทนที่ดีในระยะยาวจากส่วนผสมที่ลงตัวครบจบในกองทุนเดียว


วันนี้ ทีมงาน ‘Wealthy Thai’ มี “กองทุนผสม” สไตล์ “Aggressive Allocation” ที่น่าสนใจ ดีกรี “กองทุน 5 ดาว” จากทาง “Morningstar” มาฝากกัน

“SCBSPICYA” กระจายลงทุนทั่วโลกสูตร “สไปซี่”...สไตล์ “Fund of Funds”

สำหรับกองทุนรวมที่คัดมาแนะนำกันในครั้งนี้ มีชื่อว่า “SCBSPICYA: กองทุนเปิดไทยพาณิชย์มิกซ์ สไปซี่ ชนิดสะสมมูลค่า” บริหารจัดการโดย ‘บลจ.ไทยพาณิชย์’ มีความเสี่ยง “ระดับ 6” (เสี่ยงสูง) ก่อตั้งเมื่อวันที่ 23 ก.ค. 2562 มีนโยบายลงทุน “หน่วยลงทุน” ของกองทุนทั้งในและต่างประเทศตั้งแต่ 2 กอง ขึ้นไป ในลักษณะ “Fund of Funds” ที่มีการลงทุนในหลากหลายสินทรัพย์ทั้งหุ้น, ตราสารหนี้ หรือสินทรัพย์ทางเลือกตามที่สำนักงานก.ล.ต.กำหนด โดยมีการลงทุนใน “ต่างประเทศ” เฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่เกิน 79% ของ NAV


ด้วยส่วนผสมสูตร “สไปซี่” (Spicy) ที่เน้นความเผ็ดร้อนสำหรับนักลงทุนที่รับความเสี่ยงได้สูง ตามระดับความเสี่ยงของกองทุนที่ “ระดับ6” (เสี่ยงสูง) เพื่อเพิ่มโอกาสในการรับผลตอบแทนที่สูงขึ้นด้วยนั่นเอง

หน้าตาพอร์ต...สไตล์ “หุ้นใหญ่” ที่เป็นส่วนผสมระหว่าง “หุ้นคุณค่า” และ “หุ้นเติบโต”

จากนโยบายลงทุนทำให้หน้าตาหุ้นในพอร์ตของกอง ‘SCBSPICYA’ มีบุคลิกของหุ้นสไตล์ “หุ้นใหญ่” ที่เป็นส่วนผสมระหว่าง “หุ้นคุณค่า” (Value) และ “หุ้นเติบโต” (Growth) เป็นสำคัญ


สำหรับหน้าตาพอร์ต (ณ วันที่ 28 ก.พ. 25) นั้น พบว่ามีการกระจายลงทุนในสินทรัพย์ต่างๆ ประกอบด้วย

• หน่วยลงทุน 81.94%

• หน่วยลงทุนกองอสังหาฯ/REIT-ตปท. 6.03%

• เงินฝาก 5.18%

• อื่นๆ 4.28%

• หน่วยลงทุนกองอสังหาฯ/REIT-ในปท. 2.27%

“โดย 5 กองทุนที่ลงทุนมากสุด กระจายลงทุนใน ‘หุ้นโลก’, ‘หุ้นสหรัฐ’ ทั้ง S&P500 และ Nasdaq  และ ‘ตราสารหนี้’ ผ่านกองทุนของ ‘iShares’ และ ‘บลจ.ไทยพาณิชย์’ เป็นหลัก”

“ด้านผลการดำเนินงานของกองทุน ‘SCBSPICYA’ ตั้งแต่จัดตั้งกองทุน (ข้อมูล ณ วันที่ 28 ก.พ. 25) เฉลี่ยอยู่ที่ 1.73% ต่อปี (ดัชนีชี้วัด 7.99% ต่อปี) ขณะที่ความผันผวนของผลการดำเนินงานเฉลี่ยอยู่ที่ 11.30% ต่อปี (ดัชนีชี้วัด 0.32% ต่อปี) อย่างไรก็ดีในช่วง 5 ปีย้อนหลังกองทุนเคยมีผลขาดทุนสูงสุด (Maximum Drawdown) อยู่ที่ -23.07%”

เงินลงทุนขั้นต่ำ “ครั้งแรก” และ “ครั้งถัดไป” เพียง 1,000 บาท เท่านั้น

นักลงทุนที่กำลังสนใจกองดังกล่าวก็สามารถลงทุนโดยใช้เงินลงทุนขั้นต่ำใน “การซื้อครั้งแรก” และ “ครั้งถัดไป” อยู่ที่ 1,000 บาท ส่วนการขายคืนขั้นต่ำและยอดคงเหลือก็จะอยู่ที่ 1,000 บาท เช่นเดียวกัน โดยเงื่อนไขการได้รับเงินค่าขายคืนอยู่ที่ 5 วันทำการนับจากวันทำการหลังจากวันทำรายการขายคืน (T+5)

สำหรับรายละเอียดการซื้อขายในปัจจุบันจะสามารถทำได้ทั้งผ่านช่องทางออฟไลน์อย่าง ธนาคารไทยพาณิชย์ จำกัด (มหาชน), บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนไทยพาณิชย์ จํากัดหรือผู้สนับสนุนการขายหรือรับซื้อคืนที่บริษัทแต่งตั้งขึ้นและยังมีช่องทางออนไลน์ที่สามารถทำได้ผ่านแอพพลิเคชั่น SCB EASY


สำหรับ “การจัดสรรเงินลงทุน” (Asset Allocation) เป็นกุญแจสู่ความสำเร็จในเรื่องของการลงทุน ที่จะทำให้คุณลงทุนได้ในทุกภาวะตลาด ซึ่ง “กองทุนผสม” สไตล์ “Aggressive Allocation” ที่เน้นกระจายลงทุนทั่วโลก เป็นกองทุนสำเร็จรูปที่มุ่งเน้นโอกาสสร้างการเติบโตในระยะยาว เหมาะกับนักลงทุนที่รับความเสี่ยงได้สูง น่าจะเป็นอีกหนึ่งทางเลือกที่ตอบโจทย์ได้เป็นอย่างดี


ผลการดำเนินงานในอดีตของกองทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันผลการดำเนินงานในอนาคต ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจ ลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน