สาระ Fund วันละนิด: วันนี้ จะพามาดูผลงานของ “กองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ” (RMF) ในช่วง 5 ปีที่ผ่านมากันบ้าง อีกหนึ่งทางเลือกการลงทุนที่ให้ประโยชน์ทางภาษีไม่เกิน 30% ของเงินได้พึงประเมิน สูงสุดไม่เกิน 500,000 บาท (เมื่อรวมกับกลุ่มกองทุนเกษียณอื่นๆ)


ช่วง 5 ปี ที่ผ่านมา (ณ วันที่ 30 พ.ค. 25) “ผลตอบแทนตลาดหุ้นไทย” (SET TRI) ให้ผลตอบแทนเสมอตัวบวก +0.03% ต่อปี


ในขณะที่กลุ่ม “RMF-หุ้น” ให้ผลตอบแทนบวกเล็กน้อย +1.30% ต่อปี (ดีสุด +18.63% ต่อปี, แย่สุด -8.98% ต่อปี)


ส่วนกลุ่ม “RMF-ผสม” ผลตอบแทนติดลบเฉลี่ย -0.40% ต่อปี (ดีสุด +4.31% ต่อปี, แย่สุด -6.73% ต่อปี) ในช่วงเวลาเดียวกัน


สำหรับ 5 “RMF-หุ้น” และ “RMF-ผสม” ที่มีผลงาน “ดีสุด-แย่สุด” ย้อนหลัง 5 ปี มีกองอะไรบ้างนั้น ทีมงาน ‘Wealthy Thai’ สรุปเอาไว้ให้แล้ว ตามไปดูพร้อมๆ กันได้เลย

Top5 “RMF-หุ้น” โชว์ผลงาน 5 ปี “สุดปัง” บวกเฉลี่ย +15.19% ต่อปี...“B-INDIAMRMF” แชมป์ผลตอบแทนสูงสุด +18.63% ต่อปี ส่วน “UCHINARMF” ดิ่งหนักสุด -8.98% ต่อปี

สำหรับผลงานของกองทุน “RMF-หุ้น” ย้อนหลัง 5 ปี (ณ วันที่ 30 พ.ค. 25) ทั้ง 119 กอง ทำผลตอบแทนบวกเล็กน้อยเฉลี่ย +1.30% ต่อปี โดยมี 53 กอง คิดเป็น 45% ที่มีผลงานเป็น “บวก” อีก 55% ที่เหลือยัง “ติดลบ”


โดยกองที่มีผลงาน “ดีสุด” ทำผลตอบแทนได้ +18.63% ต่อปี ส่วนกองที่มีผลงาน “แย่สุด” ผลตอบแทนยังติดลบอยู่ -8.98% ต่อปี หรือต่างกันอยู่ 27.61% ต่อปี


สำหรับ 5 “RMF-หุ้น” ที่มีผลงาน “ดีสุด” ย้อนหลัง 5 ปี (ไม่นับรวมชนิดหน่วยลงทุนของกองทุนหลักเดียวกัน) เป็นกองทุน “หุ้นต่างประเทศ” ทั้งหมด ประกอบด้วย “หุ้นอินเดีย” 2 กอง, “หุ้นเทคโนโลยี” 1 กอง, “หุ้นยุโรป” 1 กอง และ “หุ้นสหรัฐ” อีก 1 กอง ทำผลตอบแทนได้เฉลี่ยสูงถึง +15.19% ต่อปี นำมาโดย

• “B-INDIAMRMF” ของบลจ.บัวหลวง +18.63% ต่อปี

• “B-INNOTECHRMF” ของบลจ.บัวหลวง +15.35% ต่อปี

• “KFINDIARMF” ของบลจ.กรุงศรี +15.00 ต่อปี

• “ES-EGRMF” ของบลจ.อีสท์สปริง +14.63 ต่อปี

• “SCBRMS&P500” ของบลจ.ไทยพาณิชย์ +12.32% ต่อปี
  
  

ส่วน 5 “RMF-หุ้น” ที่มีผลงาน “แย่สุด” ย้อนหลัง 5 ปี มีของไทยติดมา 3 กอง ประกอบด้วย “หุ้นไทย” 2 กอง และ “อสังหาฯ ไทย” อีก 1 กอง ส่วนที่เหลือเป็น “หุ้นจีน” 2 กอง ทำผลตอบแทนเฉลี่ยติดลบ -7.47% ต่อปี ประกอบด้วย

• “UCHINARMF” ของบลจ.ยูโอบี -8.98% ต่อปี

• “ES-CORMF” ของบลจ.อีสท์สปริง -8.24% ต่อปี

• “B-SM-RMF” ของบลจ.บัวหลวง -6.90% ต่อปี

• “ONEPROP-RMF” ของบลจ.วรรณ -6.82% ต่อปี

• “B-TOPTENRMF” ของบลจ.บัวหลวง -6.42% ต่อปี

Top5 “RMF-ผสม” ส่วนใหญ่กระจายลงทุน “ตปท.” โชว์ผลงาน 5 ปี บวกเฉลี่ย +3.55% ต่อปี...“K-GARMF” แชมป์ผลตอบแทนสูงสุด +4.31% ต่อปี ส่วน “ES-SMCAPRMF” ดิ่งหนักสุด -6.73% ต่อปี

สำหรับผลงานของกองทุน “RMF-ผสม” ย้อนหลัง 5 ปี (ณ วันที่ 30 พ.ค. 25) ทั้ง 42 กองผลตอบแทนติดลบเล็กน้อยเฉลี่ย -0.40% ต่อปี โดยมี 21 กอง คิดเป็น 50% ที่มีผลงานเป็น “บวก” อีก 50% ที่เหลือยัง “ติดลบ”


โดยกองที่มีผลงาน “ดีสุด” ทำผลตอบแทนได้ +4.31% ต่อปี ส่วนกองที่มีผลงาน “แย่สุด” ผลตอบแทนยังติดลบอยู่ -6.73% ต่อปี หรือต่างกันอยู่ 11.04% ต่อปี


สำหรับ 5 “RMF-ผสม” ที่มีผลงาน “ดีสุด” ย้อนหลัง 5 ปี (ไม่นับรวมชนิดหน่วยลงทุนของกองทุนหลักเดียวกัน) เป็นกองทุนที่กระจายลงทุน “ต่างประเทศ” ถึง 4 กอง ส่วนอีก 1 กอง เป็นการลงทุนใน “ไทย” ทำผลตอบแทนได้เฉลี่ย +3.55% ต่อปี นำมาโดย

• “K-GARMF” ของบลจ.กสิกรไทย +4.31% ต่อปี

• “PRINCIPAL AARMF” ของบลจ.พรินซิเพิล +4.00% ต่อปี

• “UOBGARMF” ของบลจ.ยูโอบี +3.95% ต่อปี

• “KKP SG-AA RMF” ของบลจ.เกียรตินาคินภัทร +3.06% ต่อปี

• “LHFLRMF” ของบลจ.แลนด์ แอนด์ เฮ้าส์ +2.45% ต่อปี
  
  

ส่วน 5 “RMF-ผสม” ที่มีผลงาน “แย่สุด” ย้อนหลัง 5 ปี เป็นกองทุนผสมของ “ไทย” ทั้งหมด ทำผลตอบแทนเฉลี่ยติดลบ -5.55% ต่อปี ประกอบด้วย

• “ES-SMCAPRMF” ของบลจ.อีสท์สปริง -6.73% ต่อปี

• “TLFLEXRMF” ของบลจ.ทาลิส -5.43% ต่อปี

• “BFLRMF” ของบลจ.บัวหลวง -5.34% ต่อปี

• “KFTSRMF” ของบลจ.กรุงศรี -5.14% ต่อปี

• “KFFLEX2RMF” ของบลจ.กรุงศรี -5.14% ต่อปี   

สำหรับใครที่มองหาการลงทุนเพื่อตอบโจทย์เป้าหมายเกษียณ พร้อมได้ประโยชน์ทางภาษี มีนโยบายลงทุนให้เลือกหลากหลาย เพิ่มความยืดหยุ่นในการลงทุน สามารถจัดเป็น “พอร์ต RMF” ตอบโจทย์ได้เป็นอย่างดี เชื่อว่ากอง “RMF” จะเป็นอีกทางเลือกที่ไม่ควรมองข้ามเลยทีเดียว


ผู้ลงทุนต้องทำความเข้าใจ ลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยง ก่อนตัดสินใจลงทุน ผลการดำเนินงานในอดีต มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต