สาระ Fund วันละนิด: รู้หรือไม่?...“Top5” กลุ่ม “กองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ” (RMF) ที่มีนโยบายลงทุนใน “หุ้นต่างประเทศ” (RMF-หุ้นตปท.) ผลงานไม่ธรรมดา ทำผลตอบแทนช่วง 10 ปี ได้เฉลี่ยกว่า +10% ต่อปี เลยทีเดียว !!!


ใครว่าจะไม่สามารถสร้างผลตอบแทนที่ดีจากการลงทุนระยะยาวในกองทุน “RMF-หุ้น” คงต้องเปลี่ยนความคิดกันใหม่แล้วล่ะ


ที่สำคัญ...ต้องเลือกให้ถูก “ประเภทสินทรัพย์” และ “ถูกกองทุน” เท่านั้นเอง !!!


ช่วง 10 ปี ที่ผ่านมา “RMF-หุ้น” ทำผลตอบแทนได้เฉลี่ย +2.42% ต่อปี ในขณะที่ “RMF-หุ้นตปท.” ทำผลตอบแทนได้เฉลี่ย +4.99% ต่อปี สูงกว่าค่าเฉลี่ยของกลุ่ม (ที่มา: morningstarthailand.com, ณ วันที่ 30 ก.ย. 25)


สำหรับ 5 “RMF-หุ้นตปท.” ที่มีผลงานช่วง 10 ปี “ดีสุด-แย่สุด” เป็นกองทุนอะไรบ้างนั้น ทีมงาน ‘Wealthy Thai’ สรุปมาให้แล้ว ตามไปดูพร้อมๆ กันได้เลย

5 “RMF-หุ้นตปท.” โชว์ผลตอบแทน 10 ปี “สุดปัง” เฉลี่ย +9.98% ต่อปี...“TUSRMF-A” แชมป์ผลตอบแทนสูงสุด +10.82% ต่อปี

จากการสำรวจผลงานของ “RMF-หุ้นตปท.” ช่วง 10 ปี ที่ผ่านมา (ณ วันที่ 30 ก.ย. 25) พบว่า มีกองทุนทั้งหมด 26 กอง ให้ผลตอบแทนเฉลี่ย +4.99% ต่อปี (ดีสุด +10.82% ต่อปี, แย่สุด -0.53% ต่อปี) โดยมีกองทุน 25 กอง คิดเป็น 96% ที่ผลตอบแทนเป็น “บวก” ส่วนที่เหลืออีก 1 กอง คิดเป็น 4% เท่านั้นที่ผลตอบแทนยังคง “ติดลบ” อยู่


สำหรับ “RMF-หุ้นตปท.” ที่มีผลงานช่วง 10 ปี ดีสุด 5 อันดับแรก (ไม่นับชนิดหน่วยลงทุนของกองทุนเดียวกัน) นั้น เป็นกองทุนที่ลงทุนใน “ตลาดหุ้นพัฒนาแล้ว” (DM: Developed Market) ทั้งหมด ได้แก่ สหรัฐ, ญี่ปุ่น และยุโรป โดยทำผลตอบแทนรวมกันเฉลี่ยสูงถึง +9.98% ต่อปี นำมาโดย

1) “TUSRMF-A: กองทุนเปิดทิสโก้ ยูเอส อิควิตี้ เพื่อการเลี้ยงชีพ ชนิดผู้ลงทุนทั่วไป” ของบลจ.ทิสโก้ ทำผลตอบแทนได้ +10.82% ต่อปี


2) “ES-US500RMF: กองทุนเปิดอีสท์สปริง US500 เพื่อการเลี้ยงชีพ” ของบลจ.อีสท์สปริง +10.68% ต่อปี


3) “TJPRMF-A: กองทุนเปิดทิสโก้ เจแปน อิควิตี้ เพื่อการเลี้ยงชีพ ชนิดผู้ลงทุนทั่วไป” ของบลจ.ทิสโก้ +9.59% ต่อปี


4) “ES-JERMF: กองทุนเปิดอีสท์สปริง Japan Equity เพื่อการเลี้ยงชีพ” ของบลจ.อีสท์สปริง +9.56% ต่อปี


5) “ES-EGRMF : กองทุนเปิดอีสท์สปริง European Growth เพื่อการเลี้ยงชีพ” ของบลจ.อีสท์สปริง +9.27% ต่อปี

5 “RMF-หุ้นตปท.” ผลงาน 10 ปี “สุดแป๊ก” บวกเล็กน้อยเฉลี่ย +1.43% ต่อปี...“TCHRMF” กองเดียวที่ติดลบ -0.53% ต่อปี

ส่วน 5 “RMF-หุ้นตปท.” ที่อยู่ท้ายตารางนั้น ผลตอบแทนช่วง 10 ปี บวกเล็กน้อยเฉลี่ย +1.43% ต่อปี เป็นกองทุนที่เน้นลงทุนในหุ้นสุขภาพโลก 2 กอง, อสังหาริมทรัพย์โลก 1 กอง, หุ้นขนาดเล็กเอเชียแปซิฟิก 1 กอง และหุ้นจีน H-Share 1 กอง ซึ่งเป็นเพียงกองเดียวที่ผลงาน “ติดลบ” อีกด้วย ทั้ง 5 กอง ได้แก่

1) “TCHRMF: กองทุนเปิดทิสโก้ ไชน่า H-Shares อิควิตี้ เพื่อการเลี้ยงชีพ” ของบลจ.ทิสโก้ ผลตอบแทนติดลบ -0.53% ต่อปี


2) “UHCRMF: กองทุนเปิดยูไนเต็ด โกลบอล เฮลท์แคร์ เพื่อการเลี้ยงชีพ” ของบลจ.ยูโอบี +1.61% ต่อปี


3) “KFHCARERMF: กองทุนเปิดกรุงศรีโกลบอลเฮลธ์แคร์อิควิตี้เพื่อการเลี้ยงชีพ” ของบลจ.กรุงศรี +1.67% ต่อปี


4) “KT-PROPERTY RMF: กองทุนเปิดเคแทม เวิลด์ พร็อพเพอร์ตี้ เพื่อการเลี้ยงชีพ” ของบลจ.กรุงไทย +1.84% ต่อปี


5) “FP ASM RMF: กองทุนเปิดเฟิร์ส พลัส เอเชียน สมอลแคป อิควิตี้ เพื่อการเลี้ยงชีพ” ของบลจ.เฟิร์ส พลัส +2.55% ต่อปี


สำหรับใครที่มองหาโอกาสการลงทุนเพื่อ “เซฟภาษี” ที่ตอบโจทย์การสร้างความมั่งคั่งระยะยาวสู่เป้าหมายเกษียณ เชื่อว่ากลุ่ม “RMF-หุ้นตปท.” จะเป็นทางเลือกที่ตอบโจทย์ได้เป็นอย่างดี มีให้เลือกหลากหลายตลาดและหลายสไตล์ ยังมองหาการเติบโตได้ สะท้อนผ่านผลตอบแทนเฉลี่ยช่วง 10 ปี ที่สูงกว่าค่าเฉลี่ยกลุ่มได้เป็นอย่างดี ที่สำคัญยังลดหย่อนภาษีได้ 30% ของเงินได้พึ่งประเมิน สูงสุดไม่เกิน 500,000 บาท (นับรวมกองทุนเพื่อเกษียณอื่นๆ) อีกด้วย


ผลการดำเนินงานในอดีต มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต ผู้ลงทุนต้องทำความเข้าใจในลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยง ก่อนตัดสินใจลงทุน