กองทุนติดดาว: กลับมาอีกครั้งกับคอลัมน์ประจำสัปดาห์อย่าง “กองทุนติดดาว” กองทุนที่ได้เรทติ้ง “Morningstar 5 ดาว” จัดเป็นกองทุนหัวกะทิที่มี ‘ผลตอบแทนปรับด้วยความเสี่ยง’ (Risk-adjusted returns) ดีสุด 10% แรกของกลุ่ม ตามสูตรลับเฉพาะของคนกลางอย่าง “Morningstar” ซึ่งเป็นองค์กรที่จัดอันดับกองทุนรวมที่ได้รับการยอมรับจากนักลงทุนทั่วโลก


ครั้งนี้เป็นกองทุนในกลุ่ม “Foreign Investment Allocation” ที่มีจุดเด่นเน้นลงทุนใน “ตราสารทุน” “ตราสารหนี้” และ “ตราสารระยะสั้น” ทั่วโลกทั้งภาครัฐและเอกชน


บนความท้าทายทางเศรษฐกิจและการลงทุนที่รออยู่ข้างหน้า ไม่มีใครรู้ว่าอะไรจะเกิดขึ้น ความไม่แน่นอนมีสูง และยากที่จะคาดเดาว่าสินทรัพย์ไหนจะดีหรือไม่ “การจัดสรรเงินลงทุน” (Asset Allocation) ไปในสินทรัพย์ต่างๆ จึงเป็นทางเลือกที่ตอบโจทย์ได้เป็นอย่างดี


มีการกระจายลงทุนไปทั้งสินทรัพย์ที่เป็น “Traditional” และ “Non-Traditional” ทั่วโลก และมีความยืดหยุ่นในการปรับพอร์ตให้เข้ากับสถานการณ์ตลาดในแต่ละขณะอีกด้วย


วันนี้ ทีมงาน ‘Wealthy Thai’ มี “กองทุนผสมโลก” ที่น่าสนใจ ดีกรี “กองทุน 5 ดาว” จากทาง “Morningstar” มาฝากกัน

“K-GA-A(D)” กระจายลงทุน “สินทรัพย์ทั่วโลก” ฝ่าทุกภาวะตลาด

สำหรับกองทุนรวมที่คัดมาแนะนำกันในครั้งนี้ มีชื่อว่า “K-GA-A(D): กองทุนเปิดเค โกลบอล แอลโลเคชั่น ชนิดจ่ายเงินปันผล” บริหารจัดการโดย ‘บลจ.กสิกรไทย’ มีความเสี่ยง “ระดับ 5” (เสี่ยงปานกลางค่อนข้างสูง) ก่อตั้งเมื่อวันที่ 21 พ.ค. 2545 ที่มีนโยบายลงทุนใน “ตราสารทุน” “ตราสารหนี้” และ “ตราสารระยะสั้น” ทั่วโลกทั้งภาครัฐและเอกชน ผ่านกองทุนหลัก ‘BGF Global Allocation Fund A2 USD’ ที่บริหารจัดการโดย BlackRock (Luxembourg) S.A.


ทั้งนี้กองทุนยังมีนโยบาย “จ่ายปันผล” ปีละไม่เกิน 4 ครั้ง (พิจารณาจ่ายทุกสิ้นเดือนก.พ., พ.ค., ส.ค. และ พ.ย.) ตั้งแต่จัดตั้งกองทุนจ่ายปันผลไปแล้ว 28 ครั้ง รวมเป็นเงิน 8.35 บาท/หน่วย

หน้าตาพอร์ต...สไตล์ “หุ้นใหญ่” ที่เป็นส่วนผสมของ “หุ้นเติบโต” และ “หุ้นคุณค่า”

จากนโยบายลงทุนทำให้หน้าตาหุ้นในพอร์ตของกอง “K-GA-A(D)” มีบุคลิกของหุ้นสไตล์ “หุ้นใหญ่” ที่เป็นส่วนผสมระหว่าง “หุ้นเติบโต” (Growth) และ “หุ้นคุณค่า” (Value) เป็นสำคัญ


สำหรับหน้าตาพอร์ตของกองทุนหลัก (ข้อมูล ณ วันที่ 30 ก.ย. 25) นั้น มีการกระจายลงทุนในสินทรัพย์ต่างๆ ดังนี้

• Equity 62.98%

• Fixed Income 28.00%

• Commodities 3.85% 

• Cash Equivalents 5.18%

กระจายตามภูมภาคต่างๆ ดังนี้

• North America (หุ้น) 46.68%

• Europe (ตราสารหนี้) 11.47%

• North America (ตราสารหนี้) 11.23%

• Europe (หุ้น) 9.54% 

• Emerging Market (หุ้น) 4.01%

“สำหรับพอร์ต ‘หุ้น’ มีการลงทุนใน 3 กลุ่มอุตสาหกรรมมากสุด ได้แก่ 1) Information Technology 17.21%, 2) Financials 10.01% และ 3) Industrials 7.33% ส่วนพอร์ต ‘ตราสารหนี้’ นั้น กระจายลงทุนใน 3 กลุ่มหลัก ได้แก่ 1) Sovereign 13.33%, 2) Credit 10.32% และ 3) Securitized 3.53% ตามลำดับ”

“ด้านผลการดำเนินงานของกองทุน ‘K-GA-A(D)’ ตั้งแต่จัดตั้งกองทุน (ข้อมูล ณ วันที่ 23 ก.ย. 25) เฉลี่ยอยู่ที่ 3.85% ต่อปี (ดัชนีชี้วัด 4.82% ต่อปี) ขณะที่ความผันผวนของผลการดำเนินงานเฉลี่ยอยู่ที่ 9.71% ต่อปี (ดัชนีชี้วัด 9.81% ต่อปี) อย่างไรก็ดีในช่วง 5 ปีย้อนหลังกองทุนเคยมีผลขาดทุนสูงสุด (Maximum Drawdown) อยู่ที่ -22.28%”

เงินลงทุนขั้นต่ำ “ครั้งแรก” และ “ครั้งถัดไป” เพียง 500 บาท เท่านั้น

สำหรับนักลงทุนที่สนใจการลงทุน เงื่อนไขหรือมูลค่าขั้นต่ำของการ “ซื้อครั้งแรก” และ “ครั้งถัดไป” จะอยู่ที่ 500 บาท ส่วนมูลค่าขั้นต่ำของการขายคืนจะอยู่ที่ 500 บาทเช่นเดียวกัน ขณะที่ยอดคงเหลือขั้นต่ำจะอยู่ที่ 50 บาท สำหรับระยะเวลาการรับเงินค่าขายคืนคือ 4 วันทำการ หลังจากวันทำรายการขายคืน (T+4)

ส่วนช่องทางการซื้อขายสามารถทำได้ผ่านรูปแบบออฟไลน์อย่าง ธนาคารกสิกรไทยและผู้สนับสนุนการขายและรับซื้อคืนอื่นที่บริษัทได้แต่งตั้งขึ้น ขณะที่ช่องทางออนไลน์สามารถเปิดบัญชีและซื้อขายได้ผ่านแอพพลิเคชั่นอย่าง K-My Funds​​, K-Cyber และ KPLUS


สำหรับนักลงทุนที่มองหาโอกาสกระจายลงทุนในสินทรัพย์ที่หลากหลายทั่วโลกครบจบในกองเดียว ทั้ง “หุ้น” “ตราสารหนี้” ทั้งภาครัฐและเอกชน เชื่อว่า “กองทุนผสมโลก” จะเป็นทางเลือกที่ตอบโจทย์ได้เป็นอย่างดี ที่สำคัญ ช่วยให้คุณสามารถลงทุนได้อย่างต่อเนื่องฝ่าไปได้ทุกภาวะตลาดอีกด้วย


ผลการดำเนินงานในอดีตของกองทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันผลการดำเนินงานในอนาคต ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจ ลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน