กองทุนติดดาว: กองทุนติดดาว: กลับมาอีกครั้งกับคอลัมน์ประจำสัปดาห์อย่าง “กองทุนติดดาว” กองทุนที่ได้เรทติ้ง “Morningstar 5 ดาว” จัดเป็นกองทุนหัวกะทิที่มี ‘ผลตอบแทนปรับด้วยความเสี่ยง’ (Risk-adjusted returns) ดีสุด 10% แรกของกลุ่ม ตามสูตรลับเฉพาะของคนกลางอย่าง “Morningstar” ซึ่งเป็นองค์กรที่จัดอันดับกองทุนรวมที่ได้รับการยอมรับจากนักลงทุนทั่วโลก


ครั้งนี้เป็นกองทุนในกลุ่ม “Foreign Investment Allocation” ที่มีจุดเด่นเน้นลงทุน “หุ้น, ตราสารหนี้, REIT” ผ่านกองทุนที่มีนโยบายลงทุนในสินทรัพย์ดังกล่าวตั้งแต่ 2 กอง ขึ้นไป


ปีนี้ภาพของตลาดการลงทุนทั่วโลกเผชิญกับความผันผวนค่อนข้างสูง ส่งผลให้สินทรัพย์หลายประเภทปรับตัวลดลงอย่างมีนัยสำคัญ จนนักลงทุนก็ตั้งตัวไม่ติดและอาจไม่รู้ว่าจะตั้งรับยังไงดี


หนึ่งในกลยุทธ์ที่ช่วยได้เป็นอย่างดีนั่นก็คือ “การจัดสรรเงินลงทุน” (Asset Allocation) อย่างเหมาะสม จะช่วยลดผลกระทบจากความผันผวนของตลาดได้อย่างมีประสิทธิภาพและเพิ่มโอกาสในการสร้างผลตอบแทนที่ดีในระยะยาวให้อีกด้วย


วันนี้ ทีมงาน ‘Wealthy Thai’ มี “กองทุนผสมโลก” ที่น่าสนใจ ดีกรี “กองทุน 5 ดาว” จากทาง “Morningstar” มาฝากกัน

“AIA-GAA” กระจายลงทุน “สินทรัพย์ทั่วโลก” ตอบโจทย์ทุกภาวะตลาด

สำหรับกองทุนรวมที่คัดมาแนะนำกันในครั้งนี้ มีชื่อว่า “AIA-GAA: กองทุนเปิด เอไอเอ โกลบอล แอกเกรสซีฟ อโลเคชั่น ฟันด์” บริหารจัดการโดย ‘บลจ.เอไอเอ’ มีความเสี่ยง “ระดับ 6” (เสี่ยงสูง) ก่อตั้งเมื่อวันที่ 1 ธ.ค. 2563 มีนโยบายลงทุน “หุ้น, ตราสารหนี้, REIT” ผ่านกองทุนที่มีนโยบายลงทุนในสินทรัพย์ดังกล่าวตั้งแต่ 2 กอง ขึ้นไป โดยมุ่งหวังการเติบโตของเงินลงทุนในระยะยาว โดยมีการปรับพอร์ตการลงทุนให้เหมาะสมกับภาวะตลาด เพื่อสร้างผลตอบแทนส่วนเพิ่มตามที่ได้วางกลยุทธ์เอาไว้นั่นเอง

หน้าตาพอร์ต...สไตล์ “หุ้นใหญ่” ที่เป็นส่วนผสมระหว่าง “หุ้นเติบโต” และ “หุ้นคุณค่า”

จากนโยบายลงทุนทำให้หน้าตาหุ้นในพอร์ตของกอง ‘‘AIA-GAA’’ มีบุคลิกของหุ้นสไตล์ “หุ้นขนาดใหญ่” ที่เป็นส่วนผสมระหว่าง “หุ้นเติบโต” (Growth) และ “หุ้นคุณค่า” (Value) เป็นสำคัญ


สำหรับหน้าตาพอร์ต (ข้อมูล ณ วันที่ 30 มิ.ย. 25) นั้น พบว่า 5 กลุ่มอุตสาหกรรมที่ลงทุนมากสุด ประกอบด้วย

• เทคโนโลยี 26.55%

• บริการด้านการเงิน 16.62%

• สินค้าฟุ่มเฟือย/ตามวัฏจักร 11.17%

• อุตสาหกรรม 10.46%

• การแพทย์ 9.86%

“โดยลงทุนผ่านกองทุนของ AIA และ J.P.Morgan ที่ลงทุนในหุ้นสไตล์ต่างๆ เป็นสำคัญ ตามกลยุทธ์ของกองทุนที่จะเน้นการลงทุนในหุ้น 70 – 100% เป็นสำคัญ”

“ด้านผลการดำเนินงานของกองทุน ‘AIA-GAA’ ตั้งแต่จัดตั้งกองทุน (ข้อมูล ณ วันที่ 30 ก.ย. 25) เฉลี่ยอยู่ที่ 4.15% ต่อปี (ดัชนีชี้วัด 9.99% ต่อปี) ขณะที่ความผันผวนของผลการดำเนินงานเฉลี่ยอยู่ที่ 14.58% ต่อปี (ดัชนีชี้วัด 14.02% ต่อปี) อย่างไรก็ดีในช่วง 5 ปีย้อนหลังกองทุนเคยมีผลขาดทุนสูงสุด (Maximum Drawdown) อยู่ที่ -30.66%”

เงินลงทุนขั้นต่ำ “ครั้งแรก” และ “ครั้งถัดไป” เพียง 10,000 บาท

สำหรับผู้ลงทุนที่อยากจะลงทุนในกองทุนดังกล่าวก็สามารถลงทุนเริ่มต้นได้โดยด้วยเงินลงทุนขั้นต่ำทั้งใน “การซื้อครั้งแรก” และ “ครั้งถัดไป” ที่ 10,000 บาท ส่วนมูลค่าขั้นต่ำของการขายคืนไม่กำหนด โดยยอดคงเหลือขั้นต่ำอยู่ที่ 100 หน่วย โดยการขายคืนจะได้รับเงินค่าขายคืนภายใน 5 วัน ทำการนับจากวันที่ขาย (T+5)

ส่วนรายละเอียดการซื้อขายในปัจจุบันสามารถทำได้ง่ายๆ โดยผ่านทั้งช่องทางออฟไลน์ที่บลจ.เอไอเอ และตัวแทนสนับสนุนการซื้อขายหน่วยลงทุนอื่นๆ ที่แต่งตั้งขึ้น หรือช่องทางออนไลน์ผ่านเว็บไซต์ www.aiaim.co.th


ท่ามกลางตลาดการลงทุนที่ผันผวนมากขึ้น การจะ “ลงทุนอย่างต่อเนื่อง” (Stay Invest) จะช่วยให้คุณไม่พลาดทุกโอกาสลงทุน ด้วยกลยุทธ์ “การจัดสรรเงินลงทุน” (Asset Allocation) อย่างเหมาะสมและปรับพอร์ตให้สอดคล้องกับภาวะตลาดในแต่ละช่วง ไม่เพียงช่วยลดความเสี่ยงแต่ยังช่วยเพิ่มโอกาสในการสร้างผลตอบแทนที่ดีมีเสถียรภาพในระยะยาวได้อีกด้วย นั่นทำให้กลุ่ม “กองทุนผสมโลก” จึงเป็นทางเลือกที่ตอบโจทย์ได้เป็นอย่างดี สะดวกครบจบได้ในกองทุนเดียวนั่นเอง


ผลการดำเนินงานในอดีตของกองทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันผลการดำเนินงานในอนาคต ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจ ลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน