การออมเงินสำหรับใช้ “ชีวิตหลังเกษียณ” เป็นประโยคที่ใครหลายๆ คนมักได้ยินผ่านหูมาบ้างไม่มากก็น้อยหรือบางคนก็เล็งเห็นความสำคัญจนเกิดเป็นการวางแผนทางการเงินรูปแบบต่างๆ


ซึ่งวิธีการออมเงินก็มีหลากหลายวิธีไม่ว่าจะเป็นการเก็บออมผ่าน “สินทรัพย์ทางการเงิน (Financial Asset)” เช่น เงินฝากธนาคาร, ตราสารหนี้ หรือหุ้น เป็นต้น หรือการลงทุนผ่าน “สินทรัพย์ที่จับต้องได้จริง (Real Asset)” เช่น ทองคำแท่ง, ที่ดิน หรืออสังหาริมทรัพย์ เป็นต้น เพื่อให้เงินต้นงอกเงยหรือสร้างผลตอบแทนในระหว่างการออมนั่นเอง


แต่อีกหนึ่งเครื่องมือที่ช่วยให้คุณเข้าไปลงทุนในสินทรัพย์ต่างๆ จักรวาลการลงทุนได้เป็นอย่างดี นั่นก็คือ “กองทุนรวม”


โดยเฉพาะกลุ่ม “กองทุนประหยัดภาษี (Tax Fund)” นอกจากจะเป็นการออมเงินเพื่อสร้างผลตอบแทนตอบโจทย์เกษียณได้แล้ว ยังได้รับ “สิทธิประโยชน์ทางภาษี” เป็นแต้มต่อเพิ่มเติมอีกด้วย


ในวันนี้ทาง ‘Wealthy Thai’ ขอโอกาสแนะนำ “กองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ” หรือ “กองทุน RMF” ที่น่าสนใจจาก “บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน วรรณ จำกัด” ที่ได้รับการจัดอันดับ “มอร์นิ่งสตาร์ 5 ดาว” มาแชร์ให้แก่ผู้อ่านและผู้ที่สนใจกันในครั้งนี้

“ONE-UGERMF-A” ลุยหุ้นเติบโตสูงทั่วโลก...โชว์ผลงานตั้งแต่จัดตั้งกว่า 5 ปี สุดสวย 21.44% ต่อปี

เมื่อพูดถึงการออมเงินเพื่อเกษียณ เรากำลังพูดถึงระยะเวลาการลงทุนที่ “ค่อนข้างยาว” และเป็นที่ทราบกันดีว่า การจะทำให้เงินงอกเงยสร้างความมั่งคั่งในระยะยาวได้เป็นอย่างดีนั้น “หุ้น” เป็นสินทรัพย์การลงทุนที่ต้องนึกถึงเป็นอันดับแรกๆ เพราะถ้าคุณไปลงทุนในสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงต่ำ ผลตอบแทนคาดหวังต่ำอย่างเงินฝากหรือตราสารหนี้ ผลตอบแทนอาจโตไม่ทันไปรอให้คุณใช้ยามเกษียณแน่นอน


แล้วหุ้นสไตล์ไหนล่ะ ที่น่าจะตอบโจทย์การลงทุนระยะยาวเพื่อเกษียณ โดยภาพรวมแน่นอนว่า “หุ้น” ตอบโจทย์แน่นอน แต่ถ้าได้ “หุ้นเติบโตสูง (Growth Stock)” สามารถสร้างกำไรเติบโตได้ในระยะยาวก็ย่อมจะส่งผลดีต่อราคาหุ้นในอนาคตให้ปรับตัวเพิ่มขึ้นตามกำไรที่เติบโตนั้นไปได้อย่างไม่ต้องสงสัย


ในขณะที่หลายคนเมื่อนึกถึง “หุ้นเติบโตสูง” คนส่วนใหญ่มักจะโฟกัสไปที่กลุ่ม “หุ้นเทคโนโลยี” เป็นหลัก แต่ข้อเท็จจริงแล้ว หุ้นที่เติบโตสูงนั้นมีอยู่ในทุกกลุ่มอุตสาหกรรม ไม่ได้จำกัดอยู่แค่ในหุ้นเทคฯ แต่ประการใด ซึ่งกองทุนที่จะแนะนำในครั้งนี้ก็โฟกัสในหุ้นกลุ่มนี้ที่มีอยู่ทั่วโลกเช่นเดียวกัน

โดยกองทุนดังกล่าวมีชื่อว่า “กองทุนเปิด วรรณ อัลติเมท โกลบอล อิควิตี้ เพื่อการเลี้ยงชีพ หน่วยลงทุนชนิดทั่วไป” หรือ “ONE-UGERMF-A” ที่ได้จัดตั้งขึ้นในวันที่ 21 ธันวาคม 2559 จนถึงปัจจุบัน (ณ วันที่ 26 สิงหาคม 2564) มีมูลค่าทรัพย์สินสุทธิอยู่ที่ 1,679,080,641 บาท และมีมูลค่าหน่วยลงทุนอยู่ที่ 24.84 บาทต่อหน่วย


“ความน่าสนใจหรือความแตกต่างของ ‘กอง ONE-UGERMF-A’ คือเป็นกองทุนในรูปแบบ Fund of funds จึงมีขีดความสามารถในการนําเงินลงทุนไปซื้อกองทุนรวมในต่างประเทศได้หลากหลายกอง ทำให้เป็นตัวช่วยในการสร้างผลตอบแทนเพิ่มเติมหรือเป็นการลดความเสี่ยงไปด้วยเช่นกัน”


ซึ่งตามนโยบายบริษัทจัดการจะมีการลงทุนในกองทุนรวมต่างประเทศอย่างน้อย 2 กองทุน ในสัดส่วนกองทุนละไม่เกิน 79% ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน แต่สัดส่วนการลงทุนในกองทุนรวมต่างประเทศจะขึ้นอยู่กับดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน ตามสภาวะการลงทุนหรือการคาดการณ์สภาวะการลงทุนในแต่ละขณะ


“สำหรับนโยบายการลงทุนของกองทุนนั้น จะเน้นลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุนรวมตราสารทุนต่างประเทศทั่วโลก ซึ่งจัดตั้งหรือมีผู้ออกหลักทรัพย์อยู่ในต่างประเทศ เพื่อสร้างผลตอบแทนที่ดีในระยะยาว โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่า 80% ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน


ปัจจุบัน (ณ 30 ก.ค. 64) ‘กอง ONE-UGERMF-A’ ลงทุนใน 2 กองทุน ได้แก่


1.Baillie Gifford Worldwide Long Term Global Growth Fund             71.77%

2.Baillie Gifford Long Term Global Growth Investment Fund          27.35%


“โดยกองทุนหลักมีนโยบายการลงทุนเน้นลงทุนในระยะยาว ด้วยกระบวนการคัดเลือกหุ้นเพื่อลงทุนด้วยวิธีการวิเคราะห์แบบ Bottom-up ลงทุนในหุ้นทั่วโลก โดยไม่มีข้อจำกัดภูมิภาค อุตสาหกรรม มูลค่าตลาดของหุ้นที่ลงทุน และลงทุนในหุ้นที่มีโอกาสเติบโตโดดเด่น (Exceptional growth) ซึ่งมีความสามารถในการแข่งขัน (Competitive advantage) ปัจจุบันเหนือคู่แข่งในแต่ละอุตสาหกรรม”


สำหรับกลุ่มอุตสาหกรรมที่กองทุนหลักลงทุน (ณ 31 ก.ค. 21) ได้แก่

1. Consumer Discretionary 36.0%

2. Information Technology 27.5%

3. Health Care 20.1%

4. Communication Services 12.8%

5. Consumer Staples 1.3%

6. Real Estate 0.3%

7. Cash 1.9%