ด้วย “ข้อจำกัดด้านเวลา” ทำให้มีนักลงทุนจำนวนมากไม่มีเวลาที่จะดูแลพอร์ตการลงทุนหรือจะปรับน้ำหนักการลงทุนให้ทันกับภาวะตลาดทุนที่มีการเปลี่ยนแปลงอยู่ตลอดเวลา


ถึงแม้ว่าในปัจจุบันการลงทุนด้วย “กองทุนรวม” จะมี ‘ผู้จัดการกองทุน’ นั้นคอยดูแลบริหารจัดการลงทุนให้และค่อยปรับสมดุลให้แก่พอร์ตการลงทุนอยู่ตลอด ก็เป็นอีกหนึ่งตัวช่วยการลงทุนที่ดี


แต่ถ้าหากเป็นการลงทุนในสินทรัพย์ใดสินทรัพย์หนึ่งเพียงอย่างเดียวก็คงไม่ดีนัก แม้ว่าจะมีผู้ช่วยค่อยบริหารจัดการให้ จึงมีกองทุนอีกหนึ่งประเภทอย่าง “กองทุนสำเร็จรูป” ที่เป็นตัวเลือกเพิ่มเติม ช่วยให้การลงทุนง่ายขึ้น “ครบจบในกองทุนเดียว”


ในวันนี้ทาง ‘Wealthy Thai’ จึงขอโอกาสพาผู้อ่านได้ไปรู้จักกับ “กองทุนสำเร็จรูป” จากบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน (บลจ.) อีก 2 แห่งที่ได้เพิ่มตัวเลือกกองทุนดังกล่าวมาให้แก่นักลงทุน

ผสมสูตรลงทุนให้ ‘รสแซ่บ’ ได้ใจกับ “SCB Mixed Fund Series” (ละมุน-กลมกล่อม-จัดจ้าน)…กับผลตอบแทนคาดหวัง 4, 6 และ 8% ต่อปี

สำหรับบลจ.แรก ที่จะมาแนะนำให้ได้รู้จักคือ “บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน ไทยพาณิชย์ จำกัด” ที่ได้เปิดตัวกองทุนสำเร็จรูปภายใต้ชื่อว่า “SCB Mixed Fund Series” มาเป็นระยะเวลาหนึ่ง ซึ่งเป็นกองทุนจัดสรรสินทรัพย์ที่มีเป้าหมายเป็นอัตราผลตอบแทนที่ใช้เป็นดัชนีชี้วัดที่ชัดเจน


“โดยกองทุนในซีรีย์นี้จะเทียบเคียงการจัดพอร์ตเป็นส่วนผสมของการปรุงรสอาหารที่มีครบทุกรส พร้อมเสิร์ฟตามรสชาติความแซ่บให้กับผู้ลงทุนได้เลือกตามความชอบนั่นเอง มีให้เลือกความแซ่บ 3 ระดับ ตามความเสี่ยงและผลตอบแทนคาดหวัง ตั้งแต่แซ่บละมุน, แซ่บกลมกล่อม และแซ่บจัดจ้านนั่นเอง ซึ่งแนะนำให้ลงทุนตั้งแต่ 3 ปีขึ้นไปเพราะเป็นเป้าหมายผลตอบแทนคาดหวังเฉลี่ยจากการลงทุนในระยะยาวเป็นสำคัญ”


ทั้งนี้ซีรีย์ดังกล่าวมีทั้งหมด 3 กองทุน ประกอบด้วย


-“กองทุนเปิดไทยพาณิชย์มิกซ์ มายด์ (SCB Mixed – Mild Fund)” หรือ “แซ่บละมุน” ที่มีการจัดส่วนผสมกองทุนรวมแบบละมุนเพื่อสไตล์การลงทุนแบบ ‘เซฟๆ’ นั่นเอง


“มีนโยบายเน้นการลงทุนในตราสารหนี้เป็นหลักและมีการสินทรัพย์เสี่ยงในสัดส่วนที่ค่อนข้างน้อยหรือไม่เกิน 50 %ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน (NAV) จะเห็นว่าเน้นลงทุนในกองทุนรวมความเสี่ยงต่ำละมีการกระจายความเสี่ยงให้ผู้ลงทุนสบายใจได้ โดยอัตราผลตอบแทนที่ใช้เป็นดัชนีชี้วัดอยู่ที่ประมาณ 4% ต่อปี มีความผันผวนประมาณ 5% ต่อปี”

-“กองทุนเปิดไทยพาณิชย์มิกซ์ คลาสสิค (SCB Mixed – Classic Fund)” หรือ “แซ่บกลมกล่อม” มีการจัดส่วนผสมกองทุนรวมแบบกลมกล่อมเพื่อสไตล์การลงทุนแบบ ‘บาลานซ’ เพื่อให้เป็นการสร้างโอกาสให้ผลตอบแทนที่สูงขึ้นมาอีกนิด


“กองทุนจะมีนโยบายการลงทุนในสินทรัพย์เสี่ยงในสัดส่วนปานกลางหรือไม่เกิน 80 %ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน (NAV) โดยเน้นการลงทุนแบบผสมผสานทั้งกองหุ้นเพื่อโอกาสรับผลตอบแทนที่ดีกว่า ผสมกับกองตราสารหนี้เพื่อโอกาสรับผลตอบแทนที่แน่นอนช่วยกระจายความเสี่ยงและเปิดโอกาสรับผลตอบแทนที่มากกว่าได้อย่างวางใจ โดยมีอัตราผลตอบแทนที่ใช้เป็นดัชนีชี้วัดประมาณ 6% ต่อปี มีความผันผวนประมาณ 5-10% ต่อปี”


-“กองทุนเปิดไทยพาณิชย์มิกซ์ สไปซี่ (SCB Mixed – Spicy Fund)” หรือ “แซ่บจัดจ้าน” ที่จัดส่วนผสมการลงทุนแบบจัดจ้าน เผ็ดร้อน เพื่อสไตล์การลงทุนที่มองหาโอกาสรับผลตอบแทนถึงขีดสุดนั่นเอง


“จึงเป็นกองทุนที่มีความเสี่ยงสูงที่สุดใน 3 กองทุนแต่จะแลกมาด้วยอัตราผลตอบแทนที่ใช้เป็นดัชนีชี้วัดสูงที่สุดเช่นเดียวกันโดยอยู่ที่ 8% ตอปี มีความผันผวนสูงขึ้นเป็นประมาณ 10-15% ต่อปี ในส่วนนโยบายการลงทุนจะลงทุนในสินทรัพย์เสี่ยงในสัดส่วนสูงหรือมากกว่า 80 %ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน (NAV) โดยเน้นการลงทุนในกองหุ้นหลากหลายกองที่คัดสรรมาโดยผู้จัดการกองทุนมืออาชีพที่มีความเชี่ยวชาญเพื่อเพิ่มโอกาสรับผลตอบแทนแบบเน้นๆ ในแบบที่นักลงทุนต้องการนั่นเอง”

ตอบโจทย์ทุกจังหวะการลงทุนสไตล์ “United Harmony Fund Series” (JAZZ-POP-ROCK)…กับโอกาสลุ้นผลตอบแทนคาดหวัง 4, 6 และ 8% ต่อปี

สำหรับอีกหนึ่งบลจ.ที่เราจะพามารู้จักคือ “บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน ยูโอบี (ประเทศไทย) จำกัด” ที่มีซีรี่ย์กองทุนสำเร็จรูปในชื่อว่า ‘United Harmony Fund Series’ ที่มีจุดเด่นเน้นการจัดสรรเงินลงทุนในสินทรัพย์หลากหลายประเภท (Asset Allocation Fund) อาทิ ตราสารหนี้-หุ้น หรือสินทรัพย์ทางเลือก ทั้งในประเทศและต่างประเทศ


“มาในธีมของท่วงทำนองจังหวะของดนตรี เป็นส่วนผสมการลงทุนที่ตอบโจทย์ทุกจังหวะการลงทุนของคุณไม่ว่าจะเป็น JAZZ, POP หรือ ROCK แค่เลือกให้ตรงกับท่วงทำนองที่คุณชอบก็พอ”


โดยในซีรี่ย์ดังกล่าวจะมีทั้งหมด 3 กองทุน ประกอบไปด้วย


-“กองทุน United Harmony–Jazz Fund (UJAZZ)” มากับ “จังหวะลงทุน แบบสบายๆ” สำหรับนักลงทุนที่รับความเสี่ยงได้ระดับปานกลาง มีนโยบายลงทุนอยู่ในสินทรัพย์ประเภทตราสารหนี้ในสัดส่วน 80% ขึ้นไป เพื่อโอกาสรับผลตอบแทนบนอัตราผลตอบแทนที่ใช้เป็นตัวชี้วัด 4% ต่อปี มีความผันผวนปานกลาง 4-6% ต่อปี

-“กองทุน United Harmony–Pop Fund (UPOP)” มากับ “จังหวะลงทุน แบบเพิ่มสีสัน” สำหรับนักลงทุนที่ ‘รับความเสี่ยงได้ระดับปานกลางถึงสูง’ ด้วยนโยบายการลงทุนที่เพิ่มสัดส่วนการลงทุนในหุ้นเพื่อโอกาสรับผลตอบแทนบนอัตราผลตอบแทนที่ใช้เป็นตัวชี้วัด 6% ต่อปี และมีความผันผวนไม่สูงมากเฉลี่ย 6-10% ต่อปี


-“กองทุน United Harmony–Rock Fund (UROCK)” มากับ “จังหวะลงทุน แบบร็อคหนักแน่น” เหมาะสำหรับผู้ลงทุนที่ ‘รับความเสี่ยงสูงได้’ เน้นนโยบายการลงทุนจะเน้นลงทุนในหุ้น เพื่อโอกาสรับผลตอบแทนบนอัตราผลตอบแทนที่ใช้เป็นตัวชี้วัด 8% ต่อปี และมีความผันผวนสูงเฉลี่ย 10-15%


“กองทุนรวมผสมและกองทุนรวมสำเร็จ ถึงแม้ว่าจะมีการลงทุนในรูปแบบคล้ายๆ กัน แต่ด้วยสไตล์การบริหารจัดการกองทุนสำเร็จรูปที่จะมีความหลากหลายแตกต่างกันไปในรายละเอียดของแต่ละค่ายบลจ.ไม่ว่าคุณจะชอบ “กองทุนสำเร็จรูป” รสแซ่บขนาดไหน หรือชอบท่วงทำนองดนตรีแนวไหน กองทุนกลุ่มนี้ก็จะช่วยทำให้ชีวิตการลงทุนของคุณง่ายขึ้นมาก แค่เลือกที่ใช่...ให้เหมาะกับตัวเองเท่านั้น แลล้วคุณล่ะ...ชอบแบบไหน?”