สาระ Fund วันละนิด: รู้หรือไม่?...“กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ” (PVD: Provident Fund) มีการลงทุนใน “หุ้น” เพียง 11.88% เท่านั้น (ที่มา: aimc.or.th, วันที่ 31 มี.ค. 26)


ทั้งที่เป็นการออม “ภาคสมัครใจ” เพื่อเป้าหมายเกษียณ แต่กลับมีการลงทุนใน “สินทรัพย์เสี่ยง” อย่างหุ้นค่อนข้างน้อย ซึ่งอาจทำให้เงินโตไม่เพียงพอกับเป้าหมายเกษียณได้


ทางแก้เบื้องต้นง่ายๆ คือ 1) ออมเพิ่ม 2) เลือกแผนที่มีสินทรัพย์เสี่ยงเพิ่มขึ้น นั่นเอง (หาก PVD ของบริษัทมีนโยบายลงทุนให้เลือก)


สิ้นไตรมาสที่1/26 มี “บริษัทที่มี PVD” เพียง 27,010 แห่ง มีสมาชิกกองทุน 3.2 ล้านคน มีจำนวนกองทุน 368 กอง มีสินทรัพย์สุทธิภายใต้การบริหารรวมกันทั้งสิ้น 1.6 ล้านล้านบาท เพิ่มขึ้น +0.95% จากสิ้นปีก่อน


ไตรมาสที่1/26 “กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ” ของทั้ง 17 บลจ. เป็นยังไงบ้างนั้น ทางทีมงาน ‘Wealthy Thai’ ได้สรุปเอาไว้ให้ครบแล้ว ตามไปดูพร้อมๆ กันได้เลย

5 “บลจ.” กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ ไตรมาสที่1/26 “ปังสุด”...AUM โตเพิ่มขึ้นเฉลี่ย +12.81%...“บลจ.พรินซิเพิล” แชมป์โตสุด +22.78%

สำหรับการเติบโตของ “กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ” ของ 17 บลจ. ในไตรมาสที่1/26 พบว่า มีสินทรัพย์สุทธิภายใต้การบริหาร (AUM) อยู่ที่ 1,616,476.76 ล้านบาท เพิ่มขึ้น +0.95% จากสิ้นปีก่อน โดยมี 10 บลจ. คิดเป็น 59% ที่มี AUM “เพิ่มขึ้น” ส่วนที่เหลืออีก 7 บลจ. คิดเป็น 41% ที่โต “ลดลง”


โดย 5 บลจ. “สุดปัง” ที่ “กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ” มี AUM “เพิ่มขึ้นมากสุด” ไตรมาสที่1/26 โตขึ้นเฉลี่ย +12.81% นำมาโดย

• “บลจ.พรินซิเพิล” มี AUM 102,203.21 ล้านบาท เพิ่มขึ้น +22.78%

• “บลจ.ยูโอบี” มี AUM 85,227.84 ล้านบาท +17.04%

• “บลจ.เอ็มเอฟซี” มี AUM 141,025.37 ล้านบาท +11.09%
  
  

• “บลจ.วรรณ” มี AUM 36,915.55 ล้านบาท +10.31%

• “บลจ.อเบอร์ดีน” มี AUM 1,806.14 ล้านบาท +2.81%

5 “บลจ.” กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ ไตรมาสที่1/26 “แป้กสุด” AUM ลดลงเฉลี่ย -6.91%...“บลจ.บัวหลวง” ดิ่งหนักสุด -13.23%

หันมาดู 5 บลจ. “สุดแป้ก” มี “กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ” AUM “ลดลงมากสุด” ในไตรมาสที่1/26 กันบ้าง ลดลงเฉลี่ย -6.91% ประกอบด้วย

• “บลจ.บัวหลวง” มี AUM 78,536.86 ล้านบาท ลดลง -13.23%

• “บลจ.ไทยพาณิชย์” มี AUM 188,099.20 ล้านบาท -6.95%

• “บลจ.กรุงไทย” มี AUM 170,581.19 ล้านบาท -3.94%
  
  

• “บลจ.บางกอกแคปปิตอล” มี AUM 39,029.79 ล้านบาท -3.83%

• “บลจ.กรุงศรี” มี AUM 57,829.60 ล้านบาท -3.00%

5 “บลจ.” ที่มีส่วนแบ่ง “กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ” มากสุดส่วนแบ่งรวมกันกว่า 68%...“บลจ.ทิสโก้” แชมป์ส่วนแบ่งมากสุด 19.94%

สำหรับ 5 บลจ.ที่มี “กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ” มากสุดนั้น มี AUM มากกว่า 1 แสนล้านบาท ทั้งหมดมีส่วนแบ่งรวมกันคิดเป็น 67.73% ของทั้งหมด นำมาโดย

• “บลจ.ทิสโก้” มี AUM 322,304.00 ล้านบาท ส่วนแบ่ง 94%

• “บลจ.กสิกรไทย” มี AUM 272,857.86 ล้านบาท ส่วนแบ่ง 16.88%

• “บลจ.ไทยพาณิชย์” มี AUM 188,099.20 ล้านบาท ส่วนแบ่ง 11.64%

• “บลจ.กรุงไทย” มี AUM 170ม581.19 ล้านบาท ส่วนแบ่ง 10.55%

• “บลจ.เอ็มเอฟซี” มี AUM 141,025.37 ล้านบาท ส่วนแบ่ง 8.72%

“กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ” (PVD) ปกติมีการเติบโตได้ด้วยตัวเองจาก 1) เงินสะสม-สมทบ และ 2) ผลตอบแทนจากการลงทุน ถือว่าไม่ได้หวือหวาอะไร “สงคราม” ในตะวันออกกลางกระทบตลาดการลงทุนทำให้การเติบโตในไตรมาสที่1/26 “สะดุด” ไปบ้างเล็กน้อย แต่เชื่อว่าภาพรวมในช่วงที่เหลือของปีนี้น่าจะโตได้ในระดับปกติเช่นที่เป็นมาถ้าไม่โชคร้ายจริงๆ เท่านั้นเอง