การลงทุนผ่าน “กองทุนรวม” อาจดูไม่มีเสน่ห์สำหรับนักลงทุนที่ต้องการผลตอบแทนแบบรวดเร็ว ทันตาเห็น ไม่ได้สร้างผลตอบแทนหวือหวา เหมือน “หุ้นรายตัว” ในตลาดหุ้นแต่ประการใด


แต่ถ้ามองในแง่ของเครื่องมือการลงทุนที่ตอบโจทย์การลงทุนใน “ระยะยาว” เพื่อสร้างความมั่งคั่งให้กับเงินลงทุนของคุณแล้ว ยังสามารถคาดหวังกันได้


ใครว่าไม่มี?...“กองทุน” ที่สามารถสร้างผลตอบแทนย้อนหลัง 10 ปี ได้มากกว่า 10% ต่อปี


แค่เพียงผลตอบแทนเฉลี่ย 10% ต่อปี ก็เพียงพอจะทำให้เงินลงทุนของคุณ “โตเป็น 2 เท่า” ได้ในระยะเวลาเพียง ‘7.2 ปี’ เท่านั้น ถือว่าเร็วมากแล้ว


วันนี้ ทีมงาน ‘Wealthythai’ ได้รวบรวม “กองทุน” ผลงานเด่น ที่โชว์ผลตอบแทนย้อนหลัง 10 ปี ทะลุ 10% ต่อปี มาฝากกัน

“กองทุนไทย” ติด ‘3 ใน 7 ประเภท’ กองทุนที่มีผลตอบแทนย้อนหลัง 10 ปี ทะลุ 10% ต่อปี

การลงทุนระยะยาวใน “หุ้น” ยังคงเป็นทางเลือกที่ตอบโจทย์และให้ผลตอบแทนที่ดีกว่าโดยเปรียบเทียบกับสินทรัพย์ประเภทอื่นๆ ไม่ว่าจะเป็นเงินฝาก หรือตราสารหนี้อยู่นั่นเอง คำพูดนี้ได้พิสูจน์กันมาในเชิงประจักษ์ทั้งนักลงทุนที่ลงทุนในหุ้น ‘โดยตรง’ ด้วยตัวเอง หรือจะลงทุน ‘ทางอ้อม’ โดยผ่านกองทุนรวมก็ตาม


“จึงไม่น่าแปลกใจว่า ‘กองทุน’ ที่มีผลงานโดดเด่น สามารถสร้างผลตอบแทนย้อนหลัง 10 ปี สูงกว่า 10% ต่อปีได้นั้น ล้วนเป็นกลุ่มกองทุนที่มีนโยบายเน้นลงทุนในหุ้นเป็นหลัก ทั้งที่เป็น ‘กองหุ้น’ โดยตรง (ลงทุนในหุ้นเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่า 80% ของ NAV) หรือจะเป็นกลุ่ม ‘กองทุนผสม’ ก็เป็นกองทุนผสมที่มีนโยบายเน้นการลงทุนในหุ้นเป็นสำคัญ ที่เรียกว่า ‘Aggressive Allocation’ (ลงทุนในหุ้นเฉลี่ยในรอบปีบัญชีได้ตั้งแต่ 0 -100% แต่ปกติจะเน้นการลงทุนในหุ้นสูง) นั่นเอง”

จากการสำรวจของทีมงาน ‘Wealthythai’ พบว่า มีกองทุนทั้งหมด 16 กอง ที่มีตอบแทนย้อนหลัง 10 ปี สูงกว่า 10% ต่อปี ประกอบด้วย

1. “กองทุนไทย” 5 กอง ได้แก่ ‘กองหุ้นขนาดใหญ่’ 1 กอง, ‘กองหุ้นขนาดกลาง-เล็ก’ 1 กอง และ ‘Aggressive Allocation’ 3 กอง ทำผลตอบแทนได้ 11.40 -14.32% ต่อปี

2. “กองหุ้นโลก” 5 กอง ทำผลตอบแทนได้ 10.00 – 11.90% ต่อปี

3. “กองสุขภาพโลก” 2 กอง ทำผลตอบแทนได้ 12.38 -15.98% ต่อปี

4. “กองหุ้นอินเดีย” 1 กอง ทำผลตอบแทนได้ 10.05% ต่อปี

5. “กองหุ้นสหรัฐ” 3 กอง ทำผลตอบแทนได้ 12.35 – 14.42% ต่อปี

“ทั้งนี้ กองทุนบางประเภทยังมีผลการดำเนินงานยาวไม่ถึง 10 ปี ก็จะไม่มีอยู่ในการสำรวจนี้ แต่ก็ไม่ใช่ว่าลงทุนในระยะยาวไปแล้วจะไม่สามารถทำผลตอบแทนเกิน 10% ต่อปีได้แต่ประการใด ส่วนกองทุนบางประเภทผลการดำเนินงานที่ผ่านมายังไม่ถึงเกณฑ์ในการสำรวจ ก็ไม่ติดมาเช่นเดียวกัน”

“กอง BCARE” กลุ่ม ‘กองหุ้นสุขภาพโลก’ แชมป์ผลตอบแทนย้อนหลัง 10 ปี สูงสุด 15.98% ต่อปี

และแน่นอนไม่ใช่ว่า ‘หุ้นทุกตัว’ หรือ ‘กองทุนทุกกอง’ จะสามารถสร้างผลตอบแทนเฉลี่ยระดับ 10% ต่อปี ในช่วง 10 ปี ที่ผ่านมา ตรงนี้ก็ขึ้นกับ “นโยบายการลงทุน” และกระบวนการลงทุนในการคัดเลือกหุ้นและบริหารจัดการกองทุนที่แตกต่างกันออกไป จึงย้ำเสมอว่า...การเลือกกองทุน “นโยบายการลงทุน” เป็นสิ่งสำคัญที่นักลงทุนต้องสนใจ เพราะกองทุนก็จะลงทุนให้เป็นไปตามนโยบายที่ระบุไว้ในหนังสือชี้ชวนนั้นเป็นสำคัญ


“แนวทางที่ดีที่สุดจึงเป็นการ ‘กระจายการลงทุน (Asset Allocation)’ ไปในสินทรัพย์ประเภทต่างๆ หรือในหุ้นเองก็มีหุ้นที่หลากหลายสไตล์ หลายภูมิภาค คละเคล้ากันไป ก็จะมีส่วนช่วยเพิ่มโอกาสในการสร้างผลตอบแทนที่ดีและช่วยกระจายความเสี่ยงให้กับพอร์ตการลงทุนในระยะยาวของคุณได้เป็นอย่างดี เพราะจาก ‘16 กองทุน’ ที่มีผลตอบแทนเกิน 10% ต่อปี นั้น ก็มาจาก ‘7 ประเภท’ ด้วยกัน ไม่ได้เจาะจงเพียงกองทุนประเภทใดประเภทหนึ่งเท่านั้น”

ถ้าตัดมาดูกลุ่มผู้นำ 5 อันดับแรก ที่มีผลงานเด่นในรอบ 10 ปี สูงกว่า 10% ต่อปีนั้น สามารถทำผลตอบแทนได้สูงถึง 13.92 – 15.98% ต่อปี ซึ่งสามารถทำให้เงินลงทุนคุณ ‘โตเป็น 2 เท่า’ ในระยะเวลาเพียง 4.51 – 5.17 ปี เท่านั้น แน่นอนถ้าเรามีโอกาสได้ลงทุนแล้วมีระยะเวลาลงทุนยาวนานเพื่อรอรับผลตอบแทนระดับนี้ก็ “คุ้มค่า” กับการรอคอยนะ


ที่น่าสนใจใน Top5 นี้ มี “กองทุนไทย” ติดมาถึง 2 กอง โดยกองทุนที่มีผลงานดีสุด 5 อันดับแรก ได้แก่

1. “กองทุนเปิดบัวหลวงโกลบอลเฮลธ์แคร์ (BCARE)” ของ ‘บลจ.บัวหลวง’ ทำผลตอบแทนย้อนหลัง 10 ปี ได้ 15.98% ต่อปี

2. “กองทุนเปิดแอสเซทพลัสเอสแอนด์พี 500 (ASP-S&P500)” ของ ‘บลจ.แอสเซท พลัส’ ทำผลตอบแทนย้อนหลัง 10 ปี ได้ 14.42% ต่อปี

3. “กองทุนเปิด ทิสโก้ ยูเอส อิควิตี้ ฟันด์ (TISCOUS)” ของ ‘บลจ.ทิสโก้’ ทำผลตอบแทนย้อนหลัง 10 ปี ได้ 14.38% ต่อปี

4. “กองทุนเปิด ทิสโก้ สแตรทิจิก ฟันด์ ชนิดหน่วยลงทุนA (TSF-A)” ของ ‘บลจ.ทิสโก้’ ทำผลตอบแทนย้อนหลัง 10 ปีได้ 14.32% ต่อปี

5. “กองทุนเปิด ทิสโก้ เฟล็กซิเบิ้ล พลัส (TISCOFLEXP)” ของ ‘บลจ.ทิสโก้’ ทำผลตอบแทนย้อนหลัง 10 ปี ได้ 13.92% ต่อปี

สุดท้าย ต้องตระหนักว่า...“ผลตอบแทนในอดีต ไม่ได้ยืนยันถึงผลตอบแทนที่จะเกิดขึ้นในอนาคต” แต่ข้อมูลเชิงประจักษ์ก็ยืนยันได้ว่า การลงทุนระยะยาวผ่าน “กองทุนรวม” สามารถสร้างผลตอบแทนที่ดีให้กับนักลงทุนได้จริง กองที่ทำผลตอบแทนได้มากกว่า 10% ต่อปี ในช่วง 10 ปี มีอยู่จริง!!!... และเมื่อไม่มีใครรู้ว่ากองไหนจะดีสุดในอีก 10 ปี ถัดไป “การกระจายการลงทุน (Asset Allocation)” เป็นคำตอบสุดท้ายที่ช่วยคุณได้อย่างแน่นอน