อย่างที่ทราบกันดีว่าการลงทุนระยะยาวในหุ้นยังเป็นทางเลือกที่ให้ผลตอบแทนที่ดีและน่าสนใจกว่าทางเลือกอื่นโดยเปรียบเทียบ

การลงทุนผ่าน “กองทุนประหยัดภาษี” ซึ่งมีเงื่อนไขระยะเวลาการลงทุนค่อนข้างนานอย่างตั้งแต่ 10 ปี ขึ้นไป ‘หุ้น’ จึงเป็นทางเลือกที่น่าจะตอบโจทย์ได้เป็นอย่างดี

ล่าสุดทาง “บลจ.พรินซิเพิล” มองเห็นโอกาสการลงทุนในหุ้นคุณภาพดีที่มีการเติบโตสูงทั่วโลก พร้อมเติมเต็มทางเลือกโดยส่ง ‘กองทุนเปิดพรินซิเพิล โกลบอล ออพพอร์ทูนิตี้ ชนิดเพื่อการออม (PRINCIPAL GOPP-SSF)’ ขายวันที่ 1 ธ.ค. นี้เป็นต้นไป

ทีมงาน ‘โต๊ะกองทุน “Wealthythai’ จะพามาดูความน่าสนใจของกองทุนนี้กัน

เพิ่มทางเลือก “การออมเงิน” และ ‘ลดหย่อนภาษี’

โดย “วิน พรหมแพทย์” ประธานเจ้าหน้าที่การลงทุน บลจ.พรินซิเพิล จำกัด มองว่า จากบรรยากาศการลงทุนในตลาดหุ้นทั่วโลกที่ปรับตัวดีขึ้น หลังจากมีความคืบหน้าการพัฒนาวัคซีนป้องกัน COVID-19 และผลการเลือกตั้งประธานาธิบดีสหรัฐมีความชัดเจน ส่งผลดีต่อความเชื่อมั่นในการลงทุนและกระแสเงินทุนที่ไหลกลับเข้าสู่ตลาดหุ้น จึงเป็นโอกาสที่จะเข้าลงทุนในหุ้นที่มีศักยภาพการเติบโตที่ดี ผ่าน ‘กองทุนรวมเพื่อการออมหรือ Super Savings Fund Class (SSF) เพื่อออมเงินระยะยาวและรับสิทธิ์ลดหย่อนภาษีเงินได้ โดยจะต้องถือครองหน่วยลงทุนเป็นระยะเวลา 10 ปี (นับจากวันที่ซื้อหน่วยลงทุน) สามารถหักลดหย่อนภาษีได้ไม่เกิน 30% ของเงินได้พึงประเมิน แต่ไม่เกิน 200,000 บาท

วิน พรหมแพทย์

“ล่าสุด บริษัทได้เพิ่มทางเลือกลงทุนดังกล่าวใน ‘กองทุนเปิดพรินซิเพิล โกลบอล ออพพอร์ทูนิตี้ ชนิดเพื่อการออม (PRINCIPAL GOPP-SSF)’ ในวันที่ 1 ธ.ค. 20 เป็นต้นไป กำหนดสั่งซื้อขั้นต่ำเพียง 1,000 บาท เพื่อร่วมสนับสนุนการออมเงินระยะยาว โดยมีนโยบายลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุนรวมต่างประเทศคือ ‘Morgan Stanley Investment Funds Global Opportunity Fund’ เป็นกองทุนหลัก (Master Fund) เพียงกองทุนเดียว ซึ่งบริหารจัดการโดย ‘Morgan Stanley Investment Management (ACD) Limited’ ที่มีประสบการณ์สูงด้านการจัดการลงทุน”

เน้นลงทุนในหุ้นทั่วโลกที่ ‘มีคุณภาพ’ และ ‘เติบโตอย่างรวดเร็ว’

สำหรับ ‘กองทุน PRINCIPAL GOPP-SSF’ นั้น มุ่งหวังผลตอบแทนตามกองทุนหลัก คือ ‘Morgan Stanley Investment Funds Global Opportunity Fund’ เป็นสำคัญ โดยกองทุนหลักมีจุดเด่นด้านการลงทุนในหุ้นทั่วโลกที่มีคุณภาพและเติบโตอย่างรวดเร็ว (High Quality Growth Stock) มีความได้เปรียบเชิงการแข่งขันภายใต้ธีม Disruption Change เน้นบริหารกองทุนด้วยสไตล์ High Conviction ซึ่งจะมีหุ้นในพอร์ต 35-40 ตัวและลงทุนหุ้นแต่ละตัวในสัดส่วนสูงเพื่อสร้างผลตอบแทนชนะดัชนีชี้วัด

นอกจากนี้หุ้นที่เข้าลงทุนต้องมีคุณสมบัติ 5 ข้อ ได้แก่

1. ไม่ได้รับผลกระทบจากการดิสรัปชั่น มีโมเดลธุรกิจที่มีความเสี่ยงต่ำและยั่งยืน
2. มีความได้เปรียบเชิงการแข่งขัน เช่น มีความแตกต่างจากผู้ประกอบการรายอื่นในธุรกิจเดียวกันและบริหารจัดการต้นทุนได้ดี
3. มีอัตราการเติบโตสูง
4. มีฐานะการเงินแข็งแกร่ง
5. ให้ความสำคัญกับ ESG หรือสิ่งแวดล้อม สังคมและมีธรรมาภิบาล

“สำหรับ 10 อันดับแรกของหุ้นที่ Morgan Stanley Investment Funds Global Opportunity Fund เข้าลงทุน เช่น Amazon ผู้นำค้าปลีกออนไลน์และระบบคลาวด์ คอมพิวติ้ง, Mastercard ผู้นำแพลตฟอร์มธุรกรรมทางการเงินชั้นนำของโลก, Adobe บริษัทแม่ของ Google, Alphabet, TAL Education ผู้นำการกวดวิชาในประเทศจีนที่มีผู้ลงทะเบียนเพิ่มขึ้นจากเรียนออนไลน์ 3 ล้านคน เป็น 4.6 ล้านคน หลังเกิด COVID-19 เป็นต้น (ข้อมูลจาก MSIF Global Opportunity Fund Fact sheet, Morningstar and Principal Asset Management ณ 30 ก.ย. 20)”

ทั้งนี้บริษัทได้เปิดตัว ‘กองทุน PRINCIPAL GOPP’ เมื่อเดือนพ.ค. 2017 และมีผลตอบแทนที่ดี โดยให้ผลตอบแทนย้อนหลังนับตั้งแต่ต้นปี อยู่ที่ 34.27% และผลงานในช่วง 1 ปีที่ 43.48% และผลตอบแทนย้อนหลัง 3 ปีเฉลี่ย 17.96% ต่อปี สูงเป็นอันดับ 2 ในกลุ่ม Global Equity ผลงานดีกว่าดัชนีเปรียบเทียบที่ 3.01% 8.51% และ 3.36% ตามลำดับ (ที่มา : Bloomberg ข้อมูลวันที่ 31 ต.ค. 20) และกองทุนได้รับการจัดอันดับ 5 ดาวจากมอร์นิ่งสตาร์ (ที่มา : Morningstar Rating ข้อมูล ณ วันที่ 31 ต.ค. 20)

เข้าสู่ช่วงเทศกาลประหยัดภาษีปลายปีกันอีกครั้ง ใครที่กำลังมองหาโอกาสการลงทุนที่ดีๆ และน่าสนใจอยู่ เชื่อว่าธีมของหุ้นทั่วโลกที่มีคุณภาพและการเติบโตสูงอย่าง ‘กองทุน PRINCIPAL GOPP-SSF’ น่าจะเป็นอีกทางเลือกที่ช่วยเติมเต็มพอร์ตหุ้นของคุณได้ไม่มากก็น้อย