กองทุนติดดาว: กองทุนที่ได้เรทติ้ง “Morningstar 5 ดาว” จัดเป็นกองทุนหัวกะทิที่มี ‘ผลตอบแทนปรับด้วยความเสี่ยง (Risk-adjusted returns)’ ดีสุด 10% แรกของกลุ่ม ตามสูตรลับเฉพาะของคนกลางอย่าง “Morningstar” นั่นเอง


ครั้งนี้จะพาไปรู้จักกับกลุ่ม “กองทุนผสมต่างประเทศ (Foreign Investment Allocation)” ที่รับกับสถานการณ์ลงทุนโลกที่กำลังร้อนแรงอยู่ในปัจจุบัน ทั้งดอกเบี้ยขาขึ้น สงครามยูเครน-รัสเซีย และเงินเฟ้อสูง การกระจายการลงทุนจึงเป็นคำตอบได้เป็นอย่างดี


ในวันนี้ทาง ‘Wealthy Thai’ หยิบยก “กองทุน” ที่ลงทุนแบบกระจายเงินลงทุนในหลากหลายสินทรัพย์(Asset Allocation) มาฝากแก่ผู้อ่านและผู้ที่สนใจกันในครั้งนี้

“กองทุนผสม”...ทางเลือกที่ง่ายกว่าในการ ‘จัดสรรเงินลงทุน’

จากสถานการณ์โลกที่ทวีดีกรีความร้อนแรง เขย่าตลาดการลงทุนทั่วโลก ความผันผวนของราคาสินทรัพย์อย่างตราสารทุน (หุ้น) อาจทำให้นักลงทุนหลายคนมีความกังวลหรือความกลัวที่จะเข้าลงทุนในภาวะตลาดเช่นนี้


ซึ่งหลายคนก็อาจจะรับมือด้วยการรอจังหวะให้ตลาดนิ่งหรือย่อตัวลงมาในระดับที่น่าสนใจ ไปจนถึงมากระจายเงินลงทุนมายังสินทรัพย์อื่นๆ ที่มีความผันผวนน้อยกว่า...เพื่อเป็นแหล่งพักเงิน


แต่ใครที่ไม่อยากปวดหัวกับการต้องทำเอง มองหาการกระจายเม็ดเงินด้วยวิธีที่ไม่ต้องยุ่งยากและสามารถทำได้ในที่เดียวผ่านการลงทุนใน “กองทุนรวม” ก็เป็นอีกคำตอบที่น่าสนใจและง่ายกว่าด้วย พร้อมกับการใช้เม็ดเงินที่ไม่สูงมากนัก

“UGMAC” ลุยสินทรัพย์ทั่วโลก...โชว์ผลตอบแทนตั้งแต่ตั้งกองทุนกว่า 6 ปี สุดสวย 4.52% ต่อปี

โอกาสกระจายการลงทุนไป “ต่างประเทศ” ...ถือเป็นอีกทางเลือกที่น่าสนใจและไม่ควรมองข้าม แม้จะลงทุนแบบผสมแต่กองทุนที่จะแนะนำในครั้งนี้ก็สามารถสร้างผลตอบแทนได้ดี ย้อนหลัง 5 ปี (ข้อมูล ณ วันที่ 1 เม.ย. 65) ทำได้ 4.52% ต่อปี


ซึ่งมีชื่อว่า “กองทุนเปิด ยูไนเต็ด โกลบอล แม็คโคร ออพพอร์ทูนิตี้ส์” หรือ “UGMAC” ที่เป็นอีกหนึ่งกองภายใต้การบริหารจัดการของ ‘บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน ยูโอบี (ประเทศไทย) จํากัด’ จนได้รับการจัดอันดับและการการันตีจากมอร์นิ่งสตาร์ให้เป็นกอง “5 ดาว” (ข้อมูล ณ วันที่ 28 ก.พ. 65)

สำหรับภาพรวมหรือรายละเอียดของกองนั้น เป็น “กองทุนรวมผสมต่างประเทศ (Foreign Investment Allocation)” ที่ได้จัดตั้งหรือจดทะเบียนในวันที่ 10 มิถุนายน 2559 จนถึงปัจจุบัน (ณ วันที่ 1 เม.ย.65) มีขนาดกองทุนหรือมูลค่าสินทรัพย์สุทธิอยู่ที่ 94,001,126 บาท และมีมูลค่าหน่วยลงทุนอยู่ที่ 12.04 บาทต่อหน่วย


โดยนโยบายการลงทุนจะเป็นการนำเงินลงทุนในกองทุนรวมหลักต่างประเทศเพียงกองทุนเดียวหรือลงทุนเฉลี่ยไม่น้อยกว่า 80% ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิ ซึ่งกองทุนหลักในที่นี้ก็คือ ‘JPMorgan Investment Funds – Global Macro Opportunities Fund’ (กองทุนหลัก) ในหน่วยลงทุนชนิด Class A ณ สิ้นเดือนก.พ. มีการลงทุนในกองทุนหลักอยู่ 94.91%


“ซึ่งกองทุนหลักมีวัตถุประสงค์ในการลงทุนเพื่อสร้างรายรับและการเติบโตของเงินลงทุนในระยะกลางและระยะยาว เพื่อให้เงินทุนเติบโตสูงกว่าดัชนีอ้างอิง โดยการลงทุนส่วนใหญ่จะลงทุนในตราสารทั่วโลกและจะมีการใช้กลยุทธ์ที่ลงทุนในอนุพันธ์ตามความเหมาะสม”

พอร์ตหุ้นกองทุนหลักสไตล์ “หุ้นใหญ่” และเป็น “หุ้นเติบโต”

สำหรับพอร์ตหุ้นของ ‘กอง UGMAC’ นั้น เป็นสไตล์ ‘หุ้นใหญ่’ ที่เป็นกลุ่ม ‘หุ้นเติบโต (Growth)’ เป็นสำคัญ


ในส่วนของกองทุนหลักมีสัดส่วนการลงทุนแบ่งตามประเภทสินทรัพย์ (ณ วันที่ 28 ก.พ. 65) ดังนี้

-หุ้น                                             49.5%

-ตราสารหนี้                                  35.7%

-เงินฝาก                                       14.8%


และแบ่งเป็นรายประเทศและภูมิภาคได้ ดังนี้

-ทวีปอเมริกาเหนือ                         55.3% 

-ตลาดเกิดใหม่                               13.2% 

-เอเชียแปซิฟิก (ไม่รวมญี่ปุ่น)            12.5% 

-ยุโรป (ไม่รวมสหราชอาณาจักร)        9.4%  

-ญี่ปุ่น                                          4.9%

“ในแง่ของผลการดำเนินงานของ ‘กองทุน UGMAC’ ในระยะยาวถือเป็นอีกหนึ่งกองที่มีความน่าสนใจเมื่อเทียบความผันผวนโดยข้อมูลตั้งแต่จัดตั้งกอง (ข้อมูล  วันที่ 28 ก.พ. 65) มีผลการดำเนินงานเฉลี่ยต่อปีอยู่ที่ 3.68% ต่อปี (ดัชนีชี้วัด –1.89% ต่อปี) ส่วนความผันผวนของผลการดำเนินงานที่เฉลี่ยอยู่ 6.28 %ต่อปี (ดัชนีชี้วัด 6.03% ต่อปี) แต่อย่างไรก็ดีตั้งแต่จัดตั้งกองเคยมีผลขาดทุนสูงสุดอยู่ที่ -9.70% ถือว่าไม่มากเลย”

ลงทุนขั้นต่ำ ‘ครั้งแรก’ และ ‘ครั้งถัดไป’...“ไม่มีกำหนดขั้นต่ำ”

แต่ความน่าสนใจของกองทุน ‘กอง UGMAC’ ไม่ได้อยู่ผลการดำเนินงานในด้านเดียว เพราะตัวเงื่อนไขการลงทุนก็มีความน่าสนใจไม่แพ้กันอย่างการที่เงื่อนไขการซื้อครั้งแรกและครั้งถัดไปผู้ลงทุนสามารถทำได้อย่างอิสระโดย ‘ไม่มีกำหนดขั้นต่ำ’ เรียกว่า...สะดวกเท่าไรก็ลงทุนได้เลย ซึ่งรวมไปถึงการขายก็เช่นเดียวกัน แต่ก็จะยังมีเงื่อนไขการได้รับเงินค่าขายคืนอยู่ที่ 5 วันทำการนับจากวันคำนวณ NAV (T+5)


สำหรับรายละเอียดการซื้อขายในปัจจุบันจะสามารถทำได้ทั้งผ่านช่องทางออฟไลน์อย่าง ธนาคารยูโอบี จำกัด (มหาชน) หรือผ่านหลักทรัพย์จัดการกองทุน ยูโอบี(ประเทศไทย) จํากัด และผู้สนับสนุนการขายหรือรับซื้อคืนที่บริษัทแต่งตั้งขึ้นก็ได้เช่นกัน นอกจากนี้ยังมีช่องทางออนไลน์ที่สามารถทำได้ผ่านแอพพลิเคชั่น UOBAM INVEST


“ใครที่ยังหาโอกาสการลงทุนแต่ไม่รู้จะเริ่มอย่างไร...หรืออยากจะแบ่งเงินลงทุนโดยไม่ต้องการวิธีที่ยุ่งยาก ‘กองทุนรวมผสม’ ก็เป็นทางเลือกที่สามารถเข้าถึงได้ง่าย และใครที่กำลังมองหาโอกาสกระจายการลงทุนไปทั่วโลกนั้น ‘UGMAC’ ก็เป็นกองทุนที่ตอบโจทย์และช่วยปลดล็อกความกังวลของนักลงทุนได้อีกหนึ่งระดับ ไม่ว่าจะเป็นการใช้เงินลงทุนที่ไม่มากหรือการเปิดบัญชีลงทุนได้ง่ายๆ จบ-ครบ...ในกองทุนเดียว”