หุ้นกลุ่มธนาคารปรับตัวขึ้นโดดเด่น เนื่องจากคาดหวังว่าคณะกรรมการนโยบายการเงิน (กนง.) จะคงอัตราดอกเบี้ยนโยบายในการประชุมที่จะมีขึ้นในวันพุธที่ 24 มิ.ย. นี้


นำโดย BBL ปรับตัวขึ้น 3.50 บาท หรือ +2% มาอยู่ที่ 178.50 บาท

KBANK ปรับขึ้น 2 บาท หรือ +0.97% มาอยู่ที่ 209 บาท

SCB ปรับขึ้น 1.50 บาท หรือ +1.06% มาอยู่ที่ 142.50 บาท

TTB ปรับขึ้น 0.02 บาท หรือ +0.84% มาอยู่ที่ 2.40 บาท

KTB ปรับขึ้น 0.25 บาท หรือ +0.69% มาอยู่ที่ 36.25 บาท

KKP ปรับขึ้น 0.50 บาท หรือ +0.54% มาอยู่ที่ 93.25 บาท


โดยบล.กรุงศรี ระบุว่า นักลงทุนสลับเก็งกำไรเฉพาะกลุ่มที่คาดว่าจะมีปัจจัยบวก เช่น กลุ่มธนาคารและไฟแนนซ์ ซึ่งคาดหวังแบงก์ชาติจะคงอัตราดอกเบี้ยนโยบายในการประชุมวันพุธนี้


ด้านบล.ทรีนีตี้ ระบุว่า การประชุมกนง. วันท่ 24 มิ.ย. 69 ซึ่งคงจะมีมติคงอัตราดอกเบี้ยนโยบายที่ระดับ 1.00% แน่นอน แต่แนะนำให้ติดตามประมาณการเศรษฐกิจและเงินเฟ้อรอบใหม่ที่จะออกมา


ขณะเดียวกันบล.ดาโอ (ประเทศไทย) มีมองเป็นกลางต่อกลุ่มธนาคาร โดยสินเชื่อในเดือนพ.ค. 69 ทรงตัวจากจากเดือนเม.ย. 69 ที่เพิ่มขึ้น +0.6% ส่วนใหญ่มาจากสินเชื่อรายใหญ่ที่เพิ่มขึ้นได้อย่างต่อเนื่อง แต่สินเชื่อภาครัฐและ SME มีการปรับตัวลดลง ส่วนสินเชื่อรายย่อยทรงตัวได้จากสินเชื่อบ้านช่วยหนุน


โดยคาดว่าสินเชื่อเดือน มิ.ย. 69 มีแนวโน้มลดลงเล็กน้อยจากผลของฤดูกาลแต่จะฟื้นตัวได้ดีตามฤดูกาลในช่วงไตรมาส 4/69 ขณะที่คาดว่าสินเชื่อภาครัฐจะเพิ่มได้มากขึ้น จากการมาตรการกระตุ้นเศรษฐกิจในช่วงครึ่งหลังปี 2569


ทั้งนี้ฝ่ายวิเคราะห์ยังคงประมาณการสินเชื่อรวมทั้งปี 2569 ของกลุ่มไว้ที่ +2.2% (5 เดือน ปี 2569 อยู่ที่ +1.8%) แต่มีโอกาสมากกว่าที่คาดได้ ด้าน NPL คาดว่ามีแนวโน้มที่จะเพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่อง แต่เชื่อว่าจะทยอยเพิ่มขึ้นไม่น่ากังวลมากนัก เพราะแต่ละธนาคารมีการตั้งสำรองฯ จำนวนมากมาอย่างต่อเนื่องในช่วง 2-3 ปีที่ผ่านมา และมีการทยอยขายหนี้เสียออกมาอย่างต่อเนื่อง


อย่างไรก็ตาม คาด NPL ในปี 2569 จะอยู่ที่ 3.23% จาก 3.12% ในปี 2568 ทั้งนี้ ฝ่ายวิเคราะห์คาดว่าผลกระทบจากสงครามจะกดดันให้อัตราเงินเฟ้อมีแนวโน้มเพิ่มขึ้นทำให้คาดว่ากนง. จะคงอัตราดอกเบี้ยนโยบายในปีนี้ไว้ที่ 1.00% ซึ่งฝ่ายวิเคราะห์รวมในประมาณการกำไรไว้แล้ว


พร้อมกันนี้ฝ่ายวิเคราะห์ยังคงน้ำหนักการลงทุนเป็น “มากกว่าตลาด” โดยเลือก KTB (ซื้อ/เป้า 38.00 บาท), KBANK (ซื้อ/เป้า 225.00 บาท) และ BBL (ซื้อ/เป้า 195.00 บาท) เป็น Top pick ขณะที่ KBANK และ KKP (ซื้อ/เป้า 90.00 บาท) จะได้รับ sentiment เชิงบวกจากสินเชื่อที่เพิ่มขึ้นได้เด่นที่สุดในกลุ่ม