บมจ.ไอร่า แฟคตอริ่ง หรือ AF ตั้งเป้ารายได้ปี 2566 แตะระดับ 260 ล้านบาท โต 18% รุกปล่อยสินเชื่อใหม่กว่า 22,500 ล้านบาท พร้อมคุม NPL ทรงตัว 4% จากปีก่อน เผยเตรียมเปิดใช้ระบบแฟคตอริ่งออนไลน์ในไตรมาส 3/66 หวัง 5 ปีสินเชื่อคงค้างมากกว่า 3,000 ล้านบาท ดันขึ้นแท่นเบอร์หนึ่งในอุตสาหกรรมฯ


นายอัครวิทย์ สุกใส ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร บริษัท ไอร่า แฟคตอริ่ง จำกัด (มหาชน) หรือ AF เปิดเผยว่า บริษัทตั้งเป้าหมายรายได้ปี 2566 แตะระดับ 260 ล้านบาท เติบโต 18% จากปีก่อนที่มีรายได้ 226 ล้านบาท และตั้งเป้าหมายการปล่อยสินเชื่อใหม่เป็น 22,500 ล้านบาท เติบโต 25% จากปีก่อน ขณะที่แนวโน้มหนี้ที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ (NPL) คาดว่าจะอยู่ที่ระดับ 4% ทรงตัวจากสิ้นปีก่อน


“อัตราการเพิ่มขึ้นของผู้ประกอบการขนาดกลางและขนาดย่อม (SME) ของทั้งกลุ่มอุตสาหกรรมจะเติบโตอย่างต่อเนื่องเฉลี่ย 5-10% ต่อปี ซึ่งการเพิ่มขึ้นของ SME ส่งผลเชิงบวกต่อบริษัทในการขยายฐานกลุ่มลูกค้า โดยบริษัทสามารถให้บริการสินเชื่อแฟคตอริ่งแก่ผู้ประกอบการ SME จำนวนมากขึ้น ซึ่งจะช่วยเพิ่มรายได้และผลกำไรของบริษัทในอนาคต”


สำหรับครึ่งปีแรกของปี 2566 บริษัทมีการปล่อยสินชื่อแฟคตอริ่งรวมแล้วกว่า 10,000 ล้านบาท เพิ่มขึ้น 11% จากช่วงเดียวกันของปีก่อน หนุนให้ผลประกอบการอยู่ในเกณฑ์ที่น่าพอใจ ทั้งนี้ในช่วงครึ่งหลังของปีมีปัจจัยการเมืองในประเทศที่ต้องติดตาม เนื่องจากความไม่แน่นอนในการจัดตั้งคณะรัฐมนตรีอาจกระทบกับความเชื่อมั่นและกำลังซื้อในประเทศ ซึ่งอาจกระทบต่อความต้องการสินเชื่อของภาคเอกชนด้วย


นอกจากนี้บริษัทยังตั้งเป้าหมายภายใน 5 ปีข้างหน้าจะมีสินเชื่อคงค้างมากกว่า 3,000 ล้านบาท จากปัจจุบันอยู่ที่ราว 2,000 ล้านบาท และขึ้นเป็นเบอร์หนึ่งในอุตสาหกรรมธุรกิจการปล่อยสินเชื่อแฟคตอริ่ง จากปัจจุบันที่มีส่วนแบ่งทางการตลาด (มาร์เก็ตแชร์) อยู่ที่อันดับ 2 (ไม่รวมสถาบันการเงิน) หากรวมสถาบันการเงินบริษัทจะมีมาร์เก็ตแชร์อยู่ที่อันดับ 3


ส่วนทิศทางอุตสาหกรรมธุรกิจการปล่อยสินเชื่อแฟคตอริ่ง ปัจจุบันมีการแข่งขันสูง เนื่องจากมีผู้ให้บริการแฟคตอริ่งรายใหม่ๆ เพิ่มขึ้นต่อเนื่อง ขณะเดียวกันการแข่งขันที่สูงก็ทำให้อุตสาหกรรมมีการพัฒนาและเติบโตขึ้น เห็นได้จากตลาดแฟคตอริ่งในปัจจุบันมีมูลค่าไม่ต่ำกว่า 200,000 ล้านบาทต่อปี ทั้งนี้ บริษัทประเมินภาวะอุตสาหกรรมในปี 2566 จะขยายตัวราว 5% จากปีก่อน ตามความต้องการสินเชื่อของผู้ประกอบการที่เพิ่มขึ้นจากสถานการณ์ Covid-19 คลี่คลาย


ปัจจุบันบริษัทมีการปล่อยสินเชื่อแฟคตอริ่งให้กับผู้ประกอบการที่มีการทำธุรกรรมทางการค้าในประเทศ (Domestic Factoring) และขยายการสนับสนุนวงเงินแฟคตอริ่งให้แก่ Supplier ของลูกค้ากลุ่มนี้ AP Financing Program (AFP) สู่การต่อยอดไปยังนวัตกรรมการปล่อยสินเชื่อแฟคตอริ่งออนไลน์ ภายใต้การให้บริการทางการเงินในรูปแบบ Non-Bank รายแรกในไทย ซึ่งแฟคตอริ่งออนไลน์เป็นบริการยื่นขอสินเชื่อแฟคตอริ่งใหม่ล่าสุด ที่ช่วยให้ผู้ประกอบการ SME ในประเทศสามารถเข้าถึงแหล่งเงินทุนได้อย่างสะดวกและรวดเร็ว โดยสามารถสมัครขออนุมัติวงเงินได้ทุกที่ ทุกเวลา ผ่านช่องทางออนไลน์ของบริษัท ซึ่งต่างจากรูปแบบเดิมที่ต้องติดต่อผ่านเจ้าหน้าที่เท่านั้น จึงลดเวลาในการให้บริการลง


สำหรับการบริการสินเชื่อแฟคตอริ่งออนไลน์นั้น บริษัทคาดว่าจะเปิดให้บริการอย่างเป็นทางการภายในไตรมาส 3/66  โดยเฟสแรกจะให้บริการ Upload เอกสารขอสินเชื่อกับกลุ่มคู่ค้าของผู้ซื้อรายใหญ่ที่เป็นพันธมิตรของบริษัท ทั้งกลุ่ม SME และกลุ่ม Micro SME เป็นหลัก เบื้องต้นบริษัทตั้งเป้าพิจารณาปล่อยสินเชื่อแฟคตอริ่งออนไลน์ให้กลุ่มลูกค้าเฉลี่ย 10 รายต่อเดือน ภายในวงเงินไม่เกิน 500,000 บาทต่อราย


โดยมุ่งเน้นกลุ่มลูกค้าที่มีประวัติการค้ากับผู้ซื้อที่ดี และยังได้ตั้งเป้าผู้ใช้บริการขอสินเชื่อรูปแบบดังกล่าวปีนี้ กว่า 40 ราย ภายใต้วงเงินการปล่อยสินเชื่อไม่ต่ำกว่า 20 ล้านบาท ส่วนการปล่อยสินเชื่อแฟคตอริ่งออนไลน์เฟส 2 ขณะนี้อยู่ระหว่างการพัฒนาโดยนำเทคโนโลยีมาประยุกต์ในการบริหารความเสี่ยง ทั้งนี้ บริษัทคาดว่าจะใช้งบประมาณในการพัฒนาระบบเพื่อรองรับการให้บริการสินเชื่อแฟคตอริ่งออนไลน์ประมาณ 20 ล้านบาทต่อปี


หากแผนการปล่อยสินเชื่อแฟคตอริ่งออนไลน์ทั้ง 2 เฟสแล้วเสร็จ บริษัทตั้งเป้าอัตราการเติบโตของกลุ่มลูกค้าที่จะเข้ามาใช้บริการสินเขื่อแฟคตอริ่งออนไลน์ในปี 2567 เพิ่มขึ้นประมาณ 50%  โดยคาดว่าจะสามารถปล่อยวงเงินสินเชื่อรวมที่ระดับ 100 ล้านบาท ซึ่งการเปิดให้บริการสินเชื่อแฟคตอริ่งออนไลน์ในครั้งนี้ จะส่งผลให้บริษัทก้าวมุ่งการเป็นผู้ให้บริการแฟคตอริ่ง ออนไลน์รายแรกในกลุ่ม Non-Bank ของการเป็นผู้ให้บริการแฟคตอริ่งในประเทศไทย


ขณะเดียวกัน บริษัทยังมีรูปแบบการให้บริการปล่อยสินเชื่อแฟคตอริ่งภายใต้ GREEN PROJECT หรือโครงการการปล่อยสินเชื่อให้กับธุรกิจเพื่อรักษาสิ่งแวดล้อม หรือ ประหยัดพลังงาน โดยบริษัทเริ่มมีการปล่อยสินเชื่อให้กลุ่มลูกค้าผู้ประกอบกับด้านพลังงานไปแล้ว 2-3 ราย ซึ่งคิดเป็นมูลค่าการปล่อยสินเชื่อรวมกว่า 50 ล้านบาท และคาดว่าภายในไตรมาส 3/66 จะสามารถปิดดีลปล่อยสินเชื่อแฟคตอริ่งให้กับอุตสาหกรรมเป้าหมาย ได้แก่ ธุรกิจอาหารและบริการด้านสุขภาพ ภายใต้มูลค่าสินเชื่อประมาณ 100 ล้านบาท