ความเคลื่อนไหวราคาหุ้นธนาคารกรุงไทย จำกัด (มหาชน) หรือ KTB ปรับตัวลดลงอย่างร้อนแรงนำกลุ่มธนาคาร แม้ KTB จะรายงานมีกำไรสุทธิปี 66 อยู่ที่ 36,616 ล้านบาท เพิ่มขึ้น 8.7% จากปีก่อน แต่ดูเหมือนกำไรไตรมาส 4/2566 จะต่ำกว่าที่นักวิเคราะห์คาดการณ์ เพราะตั้งสำรองที่สูงกว่าคาดมาก


นักวิเคราะห์บริษัท หลักทรัพย์ฟิลลิป (ประเทศไทย) จำกัด (มหาชน) เปิดเผยว่า ประเด็น KTB รายงานงบไตรมาส 4/66 มีกำไร 6.1 พันล้านบาท ต่ำกว่าคาดมาก เนื่องจากการตั้งสำรองที่สูงกว่าคาดมาก ซึ่งการตั้งสำรองนี้ เกิดจากลูกค้ารายใหญ่รายหนึ่ง


และกลุ่มธุรกิจที่เกี่ยวเนื่องกันมีแนวโน้มของคุณภาพสินเชื่อที่เสื่อมค่าลง และการตั้งสำรองที่สูงมากนี้ เป็นสาเหตุสำคัญที่ทำให้กำไรลดลง 24.6% จากช่วงเดียวกันของปีก่อน และ 40.6% จากไตรมาสก่อน ถึงแม้ว่ารายได้ดอกเบี้ยจะเพิ่มสูงขึ้นก็ตาม


ขณะที่คาดปี 67 KTB จะกลับมาตั้งสำรองปกติและทำให้กำไรเพิ่มสูงจากปี 66 ถึง 23.5% โดยคาดว่าจะมีกำไร 4.5 หมื่นล้านบาท ดังนั้นยังคงราคาพื้นฐานไว้ที่ 22.30 บาท ซึ่งยังเหลือส่วนต่าง และยังมีปันผลน่าสนใจด้วย แนะนำ “ซื้อ”