ต.ล.ท. ยันออกใบหลักทรัพย์มีขั้นตอนชัดเจน ชี้กรณีพบปัญหาการรับจำนำหุ้น เกิดจากผู้จำนำและผู้รับจำนำมีการทำธุรกรรมร่วมกันโดยไม่ผ่านนายทะเบียน ย้ำผู้ลงทุนดำเนินการตามหลักเกณฑ์ เพื่อรักษาสิทธิ์ตนเอง


นายรองรักษ์ พนาปวุฒิกุล รองผู้จัดการ ในฐานะโฆษกตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย เปิดเผยถึงข้อมูลเกี่ยวกับความเข้าใจประเด็นการใช้หลักทรัพย์เป็นหลักประกันการชำระหนี้กู้ยืม โดยระบุว่า กรณีการนำหลักทรัพย์เป็นหลักประกัน หากเป็นเอกสาร หากผู้ลงทุนต้องการจำนำหุ้นที่มีหลักทรัพย์จดทะเบียน สิ่งที่ควรทำคือการติดต่อ TSD เพื่อตรวจสอบว่าใบหุ้นที่จะรับเป็นหลักประกันนั้น เป็นใบหุ้นจริงหรือไม่


ดังเช่นการทำธุรกรรมที่ดินกับกรมพัฒนาที่ดิน ที่ไม่ว่าจะเป็นการจำนองหรือการขายฝาก ล้วนแล้วแต่ต้องเป็นการทำธุรกรกรรมกับนายทะเบียน ซึ่งได้แก่เจ้าหน้าที่กรมพัฒนาที่ดินทั้งสิ้น เพื่อที่จะลงบันทึกลงในระบบให้ถูกต้อง


ทั้งนี้ ด้วยเทคโนโลยีปัจจุบัน การคัดลอกเอกสารสามารถทำได้เสมือนของจริงมาก ฉะนั้น การได้รับใบหุ้นมาจึงควรตรวจสอบด้วยวิธีที่ง่ายที่สุดคือการตรวจสอบกับนายทะเบียน ซึ่งจะสามารถตรวจสอบได้ว่าเอกสารดังกล่าวเป็นเอกสารจริงหรือเท็จ


สำหรับการใช้ใบหลักทรัพย์ (Scrip) เป็นประกันการชำระหนี้ (การจำนำตามประมวลกฎหมายแพ่งและพาณิชย์) ประกอบไปด้วย 4 ขั้นตอน ดังนี้


1.กู้ยืม และตกลงให้นำหลักทรัพย์ไปใช้เป็นประกัน (จำนำ)

4. นายทะเบียน (TSD) ดำเนินการจดแจ้งจำนำใบทะเบียนหลักทรัพย์


ส่วนกรณีที่มีการเผยแพร่ข่าวเกี่ยวกับการออกใบหลักทรัพย์ที่ถูกตั้งคำถามว่าเป็นการดำเนินการอย่างไม่มีหลักการนั้นไม่เป็นความจริง เนื่องจาก TSD มีหลักการในการออกใบหลักทรัพย์อย่างชัดเจน ในการออกใบหลักทรัพย์ใหม่แทนใบหลักทรัพย์เดิม ต้องนำใบหลักทรัพย์เดิมมาแสดง จึงจะออกใบหลักทรัพย์ใหม่ได้ แต่หากเป็นกรณีที่ใบหลักทรัพย์เดิมสูญหาย ต้องนำใบแจ้งความมาแสดง โดยหากมีการแจ้งความเท็จ ก็จะถูกดำเนินคดีฐานแจ้งความเท็จ


นอกจากนี้ ในเรื่องของเอกสารแสดงตน หากเจ้าของเป็นผู้ดำเนินการต้องมีการแสดงหลักฐานที่มีการแสดงตน ส่วนกรณีมอบอำนาจให้ตัวแทนดำเนินการแทน ต้องมีหลักฐานประกอบการมอบอำนาจ ได้แก่ หนังสือมอบอำนาจ และหลักฐานยืนยันผู้มอบอำนาจและผู้รับอำนาจ


“ในการดำเนินการใดๆ เกี่ยวกับใบหุ้น ไม่ว่าจะเป็นระบบไร้ใบ หรือระบบที่มีใบหุ้นก็ตาม TSD มีขั้นตอนในการตรวจสอบยืนยันความเป็นเจ้าของหลักทรัพย์ที่กำหนดไว้ชัดเจน ดังนั้นที่มีข่าวว่า TSD หละหลวมหรือไม่ที่ปล่อยให้มีการออกใบหุ้นปลอม หากมีการมาทำธุรกรรมที่หน้าเคาน์เตอร์ TSD จะมีเจ้าหน้าที่การตรวจสอบให้ แต่หลายๆ ครั้งที่เจอปัญหา คือ ตัวผู้จำนำและผู้รับจำนำมีการทำธุรกรรมร่วมกันโดยไม่ผ่านนายทะเบียน ไม่ได้มาจดจำนำกับนายทะเบียน”


ทั้งนี้ กรณีต่างๆ ที่เป็นการฉ้อโกงที่เกิดขึ้นในตลาดทุน ที่ส่งผลกระทบต่อความเชื่อมั่นของนักลงทุนไม่มากก็น้อย สิ่งที่ตลาดหลักทรัพย์และก.ล.ต.ร่วมกันดำเนินการเพื่อเป็นแนวทางป้องกัน คือการดำเนินการคดีความผิดต่างๆ อย่างเข้มข้นและรวดเร็วขึ้น โดยกรณีข่าวต่างๆ ที่มีการเผยแพร่ออกมาอย่างสม่ำเสมอเกี่ยวกับการดำเนินการกับผู้กระทำความผิด แม้จะส่งผลกระทบต่อความเชื่อมั่นของนักลงทุน แต่ถือเป็นการชี้ให้เห็นว่าตลาดหลักทรัพย์มีการตรวจสอบความผิด และดำเนินการกับบุคคลที่กระทำความผิดโดยไม่ปล่อยผ่าน


อย่างไรก็ตาม สิ่งที่อยากฝากประเด็นถึงผู้ลงทุน โดยเฉพาะผู้ที่จะรับจำนำหุ้น อยากย้ำว่ากระบวนการในการรับจำนำหุ้น โดยเฉพาะหุ้นที่เป็นหลักทรัพย์จดทะเบียนตลาดหลักทรัพย์ มีกระบวนการในการรับจำนำ ไม่ว่าจะอยู่ในรูปของ Scrip หรือ Scripless โดยเฉพาะในส่วนของที่เป็นการรับจำนำใบหุ้น ขอย้ำว่าผู้ลงทุน ซึ่งเป็นเจ้าหนี้ ควรมาติดต่อทางเคาน์เตอร์ TSD อย่างน้อยเคาน์เตอร์ TSD จะเป็นผู้ตรวจสอบกระบวนการ โดยเฉพาะในส่วนของใบหุ้นที่ผู้ลงทุนรับจำนำว่าเป็นใบหุ้นจริงหรือไม่ และจะช่วยดูในเรื่องของจดจำนำให้ถูกต้องตามขั้นตอน


เนื่องจากปัญหาที่พบตอนนี้ คือ ผู้ลงทุนหลาย ๆ รายมีการจดจำนำกันโดยที่ไม่ผ่านทางนายทะเบียนหรือ TSD ซึ่งเป็นกรณีที่เป็นการจำนำในรูปแบบที่อยู่ในรูปแบบของใบหุ้น แต่หากเป็นการรับจำนำในรูปแบบของ Scripless ที่ไม่มีใบหุ้น ต้องขอย้ำเตือนว่าการจำนำควรจะต้องมีการจดแจ้งและบันทึกเข้ามาในระบบ โดยให้ประสานกับทางโบรกเกอร์ที่ผู้ลงทุนได้มีการเปิดบัญชีเอาไว้ ซึ่งโบรกเกอร์จะเป็นผู้ดำเนินการจดแจ้งเข้ามาในระบบหากมีการรับจำนำในหุ้นที่เป็น Scripless ซึ่งการดำเนินการเหล่านี้ถือเป็นการดูแลปกป้องสิทธิ์ของผู้ลงทุนเอง นายรองรักษ์ กล่าว