DCA Journey สัปดาห์นี้จะเป็นการ DCA ในกองทุนรวมครั้งแรก โดยกองทุนที่ Wealthy Thai ขอหยิบมานำเสนอ คือ กองทุนเปิด ทิสโก้หุ้นทุนเพื่อการเลี้ยงชีพ ชนิดหน่วยลงทุน B (TEGRMF-B) ซึ่งปัจจุบันมี (ณ วันที่ 29 ก.ย. 64) มีมูลค่าทรัพย์สินสุทธิ 48,542,729.36 บาท และมีมูลค่าหน่วยลงทุนอยู่ที่ 84.73 บาทต่อหน่วย มาลองดูกันว่าหากเราใช้เงินซื้อหน่วยลงทุนเดือนละ 5,000 บาท เป็นเวลา 5 ปี ปัจจุบันผลตอบแทนจะเป็นอย่างไร


จากข้อมูลของ SETSMART พบว่า หากเรา DCA กองทุน TEGRMF-B ปัจจุบันจะมีหน่วยลงทุนทั้งหมด 4,875 หน่วยโดยมีต้นทุนเฉลี่ย 61.45 บาท มูลค่าพอร์ตปัจจุบันจะอยู่ที่ 411,791.25 บาท ได้กำไร 112,228.34 บาท หรือเพิ่มขึ้น 37.46%

สำหรับนโยบายการลงทุนของ กองทุน TEGRMF-B จะเน้นลงทุนในหุ้นไม่น้อยกว่า 80% รวมถึงพันธบัตร ตั๋วเงินคลัง บัตรเงินฝาก ตั๋วสัญญาใช้เงิน ตั๋วแลกเงิน ตราสารกึ่งหนี้กึ่งทุน ตราสารแห่งหนี้อื่นๆ และเงินฝาก ตลอดจนหลักทรัพย์หรือทรัพย์สินอื่นๆ โดยมุ่งหวังให้ผลประกอบการของกองทุนสูงกว่าดัชนีชี้วัด (active management)


โดยกองทุน TEGRMF-B เหมาะกับนักลงทุนที่ต้องการออมเงินเพื่อไว้ใช้หลังเกษียณอายุ และต้องการกระจายการลงทุนไปยังหุ้น, ควรลงทุนในกองทุนรวมนี้เป็นระยะเวลาอย่างน้อย 5 ปี นับตั้งแต่วันที่ซื้อหน่วยลงทุนครั้งแรก และลงทุนจนถึงอายุไม่น้อยกว่า 55 ปี จึงจะได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษีจากการลงทุนในกองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพตามที่กฎหมายกำหนด, นักลงทุนที่สามารถรับความผันผวนของราคาหุ้นที่กองทุนรวมไปลงทุน ซึ่งอาจจะปรับตัวเพิ่มสูงขึ้น หรือ ลดลงจนต่ำกว่ามูลค่าที่ลงทุนและทำให้ขาดทุนได้, นักลงทุนที่สามารถลงทุนในระยะกลางถึงระยะยาว โดยคาดหวังผลตอบแทนในระยะยาวที่ดีกว่าการลงทุนในตราสารหนี้ทั่วไป และนักลงทุนที่มอบอำนาจให้นายจ้างส่งคำสั่งซื้อ และชำระเงินค่าซื้อหน่วยลงทุน ซึ่งกองทุน TEGRMF-B มีความเสี่ยงในระดับ 6 หรือมีความเสี่ยงสูง และไม่จ่ายปันผล


ณ วันที่ 29 ก.ย. 64 กองทุน TEGRMF-B มีการลงทุนหุ้น 96.95%, เงินฝากธนาคาร 2.67% และใบสำคัฐแสดงสิทธิ 0.37%

สินทรัพย์ 5 อันดับแรกของกองทุน (ข้อมูล ณ สิ้นเดือนส.ค. 64)

หากนักลงทุนสนใจกองทุน TEGRMF-B หรืออยากศึกษาข้อมูลเพิ่มเติม สามารถอ่านได้รายละเอียดได้ที่ https://www.tiscoasset.com/th/home/