กองทุนติดดาว: กองทุนติดดาว: กลับมาอีกครั้งกับคอลัมน์ประจำสัปดาห์อย่าง “กองทุนติดดาว” กองทุนที่ได้เรทติ้ง “Morningstar 5 ดาว” จัดเป็นกองทุนหัวกะทิที่มี ‘ผลตอบแทนปรับด้วยความเสี่ยง’ (Risk-adjusted returns) ดีสุด 10% แรกของกลุ่ม ตามสูตรลับเฉพาะของคนกลางอย่าง “Morningstar” ซึ่งเป็นองค์กรที่จัดอันดับกองทุนรวมที่ได้รับการยอมรับจากนักลงทุนทั่วโลก


ครั้งนี้เป็นกองทุนในกลุ่ม “US Equity” ที่มีจุดเด่นเน้นลงทุนใน “หุ้นสหรัฐ” ที่เป็นส่วนประกอบของดัชนี “S&P 500” เพื่อสร้างผลตอบแทนให้ใกล้เคียงกับผลตอบแทนของดัชนี


โดยโมเมนตัมของ “หุ้นสหรัฐ” ยังมีต่อเนื่อง หลังตลาดคลายกังวลเพราะโอกาสเกิดเศรษฐกิจถดถอยมีน้อยลงและน่าจะเป็นแค่ Soft Landing เท่านั้น เศรษฐกิจยังโตได้แม้จะชะลอตัวลง โดยการปรับลดดอกเบี้ยของ “ธนาคารกลางสหรัฐ” (Fed) จะเป็นปัจจัยหนุนที่สำคัญ


แม้ “หุ้นสหรัฐ” ปัจจุบันจะค่อนข้างแพง มี Forward P/E 22.1 เท่า สูงกว่าค่าเฉลี่ย 10 ปี ที่ 18.3 เท่า แต่กำไรของบจ.ในดัชนี S&P500 คาดว่ายังเติบโตได้ 9% และ 14% ในปี24 และ 25 ตามลำดับ ซึ่งจะสนับสนุนตลาดให้ไปต่อได้ต่อเนื่องนั่นเอง (ที่มา: Bloomberg, วันที่ 18 ต.ค. 24)


วันนี้ ทีมงาน ‘Wealthy Thai’ มี “กองทุนหุ้นสหรัฐ” ที่น่าสนใจ ดีกรี “กองทุน 5 ดาว” จากทาง “Morningstar” มาฝากกัน

“AIA-US500” คว้าโอกาสสร้างผลตอบแทนกับ “หุ้นใหญ่” ในดัชนี “S&P500”

สำหรับกองทุนรวมที่คัดมาแนะนำกันในครั้งนี้ มีชื่อว่า “AIA-US500: กองทุนเปิด เอไอเอ ยูเอส 500 อิควิตี้ ฟันด์” บริหารจัดการโดย ‘บลจ.เอไอเอ’ มีความเสี่ยง “ระดับ 6” (เสี่ยงสูง) ก่อตั้งเมื่อวันที่ 29 มี.ค. 2564 มีนโยบายลงทุน “หุ้นสหรัฐ” ที่เป็นส่วนประกอบของดัชนี “S&P 500” เพื่อสร้างผลตอบแทนให้ใกล้เคียงกับผลตอบแทนของดัชนี ผ่านกองทุนหลัก ‘iShares Core S&P 500 ETF’ ที่บริหารจัดการโดย BlackRock Fund Advisors

หน้าตาพอร์ต...สไตล์ “หุ้นใหญ่” ที่เป็น “หุ้นเติบโต”

จากนโยบายลงทุนทำให้หน้าตาหุ้นในพอร์ตของกอง ‘‘AIA-US500’’ มีบุคลิกของหุ้นสไตล์ “หุ้นขนาดใหญ่” ที่เป็น “หุ้นเติบโต” (Growth) เป็นสำคัญ


สำหรับหน้าตาพอร์ตของกองทุนหลัก (ข้อมูล ณ วันที่ 30 ก.ย. 24) นั้น พบว่า 5 กลุ่มอุตสาหกรรมที่ลงทุนมากสุด ประกอบด้วย

• Information Technology 42%

• Financials 84%

• Health Care 54%

• Consumer Discretionary 04%

• Communication 81%

“โดยหุ้นที่กองทุนหลักลงทุนมากสุด 5 อันดับแรกนั้น ได้แก่ 1) APPLE 7.23%, 2) MICROSOFT 6.53%, 3) NVIDIA 6.10%, 4) AMAZON 3.55% และ 5) META PLATFORMS 2.55% ตามลำดับ ซึ่งล้วนเป็นหุ้นตัวท้อปในกลุ่ม 7 นางฟ้าที่นักลงทุนทั่วโลกรู้จักกันเป็นอย่างดี”

“ด้านผลการดำเนินงานของกองทุน ‘AIA-US500’ ตั้งแต่จัดตั้งกองทุน (ข้อมูล ณ วันที่ 30 ส.ค. 24) เฉลี่ยอยู่ที่ 9.12% ต่อปี (ดัชนีชี้วัด 11.09% ต่อปี) ขณะที่ความผันผวนของผลการดำเนินงานเฉลี่ยอยู่ที่ 16.46% ต่อปี (ดัชนีชี้วัด 17.25% ต่อปี) อย่างไรก็ดีในช่วง 5 ปีย้อนหลังกองทุนเคยมีผลขาดทุนสูงสุด (Maximum Drawdown) อยู่ที่ -25.08%”

เงินลงทุนขั้นต่ำ “ครั้งแรก” และ “ครั้งถัดไป” เพียง 10,000 บาท

สำหรับผู้ลงทุนที่อยากจะลงทุนในกองทุนดังกล่าวก็สามารถลงทุนเริ่มต้นได้โดยด้วยเงินลงทุนขั้นต่ำทั้งใน “การซื้อครั้งแรก” และ “ครั้งถัดไป” ที่ 10,000 บาท ส่วนมูลค่าขั้นต่ำของการขายคืนไม่กำหนด โดยยอดคงเหลือขั้นต่ำอยู่ที่ 100 หน่วย โดยการขายคืนจะได้รับเงินค่าขายคืนภายใน 5 วัน ทำการนับจากวันที่ขาย (T+2)

ส่วนรายละเอียดการซื้อขายในปัจจุบันสามารถทำได้ง่ายๆ โดยผ่านทั้งช่องทางออฟไลน์ที่บลจ.เอไอเอ และตัวแทนสนับสนุนการซื้อขายหน่วยลงทุนอื่นๆ ที่แต่งตั้งขึ้น หรือช่องทางออนไลน์ผ่านเว็บไซต์ www.aiaim.co.th


เลือกตั้ง “ประธานาธิบดีสหรัฐ” ใกล้จะมาถึงในวันที่ 5 พ.ย. นี้แล้ว ซึ่งจากสถิติแล้วไม่ว่าใครจะชนะ “หุ้นสหรัฐ” ก็จะปรับตัวขึ้นโดยเฉลี่ย แม้ “หุ้นสหรัฐ” วันนี้เป็นหนึ่งในตลาดที่ค่อนข้าง “แพง” แต่กำไรบจ.ก็เป็นพื้นฐานที่ยังสนับสนุนให้หุ้นเดินหน้าต่อไปได้เช่นเดียวกัน แม้จะไม่หวือหวาเท่าในช่วงที่ผ่านมาก็ตาม โดย “ดอกเบี้ยขาลง” จะช่วยให้กำไรบจ.ดีขึ้นอย่างปฏิเสธไม่ได้ นี่ก็เป็นอีกโอกาสสำหรับนักลงทุนที่เชื่อมั่นและรับความเสี่ยงได้สูงที่น่าสนใจเลยทีเดียว


ผลการดำเนินงานในอดีตของกองทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันผลการดำเนินงานในอนาคต ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจ ลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน