สาระ Fund วันละนิด: วันนี้ จะพามาส่องผลงานกลุ่ม “กองทุนรวมไทยเพื่อความยั่งยืน” (ThaiESG) กันบ้าง


ซึ่งปีนี้นับเป็นปีแรกที่เป็น “เวอร์ชั่นใหม่” (ปี2024-2026) กับเงื่อนไขเพิ่มวงเงินลดหย่อนเพิ่มขึ้นเป็น 30% ของเงินได้พึงประเมิน สูงสุดไม่เกิน 300,000 บาท และลดระยะเวลาลงทุนเหลือเพียง 5 ปี นับจากวันที่ซื้อ


จากภาพตลาดหุ้นไทยที่ไม่ค่อยสดใสเท่าไรนัก ทำให้กองทุน “ThaiESG” ปีนี้ผลงานทรุดเฉลี่ย -2.93% (ดีสุด +6.93%, แย่สุด -13.2%) โดยมีกองทุนเพียง 20% เท่านั้นที่ผลงานยังเป็น “บวก” ได้


“ThaiESG” ที่มีผลงาน “ดีสุด-แย่สุด” 5 อันดับของปีนี้ เป็นกองทุนอะไรบ้างนั้น ทีมงาน ‘Wealthythai’ สรุปมาให้แล้ว ตามไปดูพร้อมๆ กันได้เลย

5 “ThaiESG” ผลงานดีสุดโชว์ผลตอบแทนเฉลี่ย +3.31%...“KKP GB THAI ESG” แชมป์ผลตอบแทนสูงสุด +6.93%

จากการสำรวจผลงานของ กองทุน “ThaiESG” ปีนี้ (ณ วันที่ 25 ธ.ค. 24) พบว่า มีกองทุนทั้งหมด 53 กอง แต่ที่มีผลงานตั้งแต่ต้นปีมีเพียง 30 กอง ให้ผลตอบแทนเฉลี่ยติดลบ -2.93% (ดีสุด +6.93%, แย่สุด -13.2%) โดยมีกองทุน 6 กอง คิดเป็น 20% ที่ผลตอบแทนเป็น “บวก” ส่วนใหญ่ 24 กอง คิดเป็น 80% ผลตอบแทนยังคง “ติดลบ” อยู่


สำหรับกองทุน “ThaiESG” ที่มีผลงานดีสุด 5 อันดับแรก (ไม่นับชนิดหน่วยลงทุนของกองทุนเดียวกัน) นั้น เป็นกองทุนหุ้น 3 กอง ตราสารหนี้ 1 กอง และกองผสมอีก 1 กอง โดยทำผลตอบแทนรวมกันเฉลี่ย +3.31% นำมาโดย

1) “KKP GB THAI ESG: กองทุนเปิดเคเคพี พันธบัตรรัฐบาลไทยเพื่อความยั่งยืน” ของบลจ.เกียรตินาคินภัทร ทำผลตอบแทนได้ +6.93%


2) “K-TNZ-ThaiESG: กองทุนเปิดเค Target Net Zero หุ้นไทย” ของบลจ.กสิกรไทย +3.63%


3) “ONE-THAIESG: กองทุนเปิด วรรณ หุ้นไทยเพื่อความยั่งยืน” ของบลจ.วรรณ +3.16%


4) “ASP-ThaiESG: กองทุนเปิด แอสเซทพลัส หุ้นไทยเพื่อความยั่งยืน” ของบลจ.แอสเซท พลัส +2.12%   


5) “SCBTM(ThaiESG): กองทุนเปิดไทยพาณิชย์ ไทยผสมยั่งยืน ชนิดไทยเพื่อความยั่งยืน” ของบลจ.ไทยพาณิชย์ +0.69%      

5 “ThaiESG” ผลงาน “สุดแป๊ก” ติดลบเฉลี่ย -9.47%...“KKP EQ THAI ESG” ร่วงหนักสุด -13.2%

ส่วน 5 กองทุน “ThaiESG” ที่อยู่ท้ายตารางนั้น ผลตอบแทนติดลบเฉลี่ย -9.47% เป็นกองหุ้นไทยทั้งหมด ประกอบด้วย

1) “KKP EQ THAI ESG: กองทุนเปิดเคเคพี หุ้นไทยเพื่อความยั่งยืน” ของบลจ.เกียรตินาคินภัทร ปีนี้ผลตอบแทนติดลบ -13.2%  


2) “KWI ThaiESG-D: กองทุนเปิด เคดับบลิวไอ ไทยเพื่อความยั่งยืน ชนิดไทยเพื่อความยั่งยืนปันผล” ของบลจ.เคดับบลิวไอ -12.56%        


3) “MEGA20THAIESG: กองทุนเปิด MEGA 20 ไทยเพื่อความยั่งยืน” ของบลจ.ทาลิส -10.88%    


4) “LHTHAIESG-D: กองทุนเปิด แอล เอช หุ้นไทยเพื่อความยั่งยืน ชนิดไทยเพื่อความยั่งยืนจ่ายเงินปันผล” ของบลจ.แลนด์ แอนด์ เฮ้าส์ -7.15%


5) “ES-SETESG-ThaiESG-D: กองทุนเปิดอีสท์สปริง SETESG ชนิดไทยเพื่อความยั่งยืนจ่ายเงินปันผล” ของบลจ.อีสท์สปริง -3.58%          


สำหรับใครกำลังมองหาการลงทุนที่มีส่วนสนับสนุนเรื่องความยั่งยืน (ESG) ของไทย พร้อมโอกาสของผลตอบแทนและได้เซฟภาษีแบบ 3 in 1 เช่นนี้ เชื่อว่ากองทุน “ThaiESG” จะเป็นทางเลือกที่ตอบโจทย์ได้เป็นอย่างดี มีให้เลือกทั้งหุ้น, ตราสารหนี้ และกองทุนผสมให้เลือกตามความสามารถในการรับความเสี่ยงของนักลงทุนเอง ที่สำคัญใครที่เพิ่งลงทุนเป็นครั้งแรกใน “กองทุนประหยัดภาษี” อย่าลืมแจ้งความประสงค์ขอยกเว้นภาษีเงินได้กับทางบลจ.ที่คุณลงทุนอยู่ด้วย แต่สำหรับใครที่เคยลงทุนมาก่อนและเคยแจ้งไว้แล้ว ก็ไม่ต้องแจ้งซ้ำแต่ประการใด เพื่อประโยชน์ของตัวคุณเอง


ผลการดำเนินงานในอดีต มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต ผู้ลงทุนต้องทำความเข้าใจในลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยง ก่อนตัดสินใจลงทุน