สาระ Fund วันละนิด: อยากลงทุนเพื่อ “ลดหย่อนภาษี” ช่วงปลายปีเช่นนี้ “กองทุนรวมไทยเพื่อความยั่งยืน” (ThaiESG) ช่วยได้


โดยเงินลงทุนนำไปลดหย่อนภาษีได้ “ไม่เกิน 30%” ของรายได้ต่อปี สูงสุด “ไม่เกิน 300,000 บาทต่อปี”


ที่สำคัญ มีนโยบายการลงทุนให้เลือกหลากหลายทั้งตราสารหนี้, ผสม และหุ้น เลือกได้ตามระดับความเสี่ยงที่เหมาะสมกับตัวเอง


แม้ปีนี้ ผลงานในภาพรวมของ “Thai ESG” อาจไม่สดใสเท่าไรนัก เฉลี่ยติดลบ -2.72% แต่กลุ่ม “กองทุนตราสารหนี้” กลับสร้างผลงานที่ดีโชว์ผลตอบแทนเป็นบวกได้และยังครอง “Top5” ในตารางด้วยผลตอบแทนเฉลี่ย +6.47% เลยทีเดียว


สำหรับ 5 “Thai ESG” ที่มีผลงานปี25 “ดีสุด-แย่สุด” เป็นกองทุนอะไรบ้างนั้น ทีมงาน ‘Wealthy Thai’ สรุปมาให้แล้ว ตามไปดูพร้อมๆ กันได้เลย

5 “Thai ESG-ตราสารหนี้” โชว์ผลงานปีนี้ “สุดปัง” เฉลี่ย +6.47%...“KFGBTHAIESG-A” แชมป์ผลตอบแทนสูงสุด +7.56%

จากการสำรวจผลงานของ “กองทุนรวมไทยเพื่อความยั่งยืน” (Thai ESG) ปีนี้ (ณ วันที่ 14 พ.ย. 25) พบว่า มีกองทุนทั้งหมด 53 กอง มีนโยบายที่หลากหลายทั้งตราสารหนี้ยั่งยืน, ผสมยั่งยืน และหุ้นยั่งยืนให้เลือกลงทุน ทำผลตอบแทนไม่สวยเฉลี่ย  -2.72% (ดีสุด +7.56%, แย่สุด -17.67%) โดยมีกองทุน 17 กอง คิดเป็น 32% ที่ผลตอบแทนเป็น “บวก” ส่วนใหญ่ 68% ผลงานยังคง “ติดลบ” อยู่


สำหรับ “Thai ESG” ที่มีผลงานปี25 ดีสุด 5 อันดับแรก (ไม่นับชนิดหน่วยลงทุนของกองทุนเดียวกัน) นั้น เป็นกลุ่มเน้นลงทุน “ตราสารหนี้ยั่งยืน” ทั้งหมด ทำผลตอบแทนรวมกันเฉลี่ย +6.47% นำมาโดย

1) “KFGBTHAIESG-A” ของบลจ.กรุงศรี +7.56%

2) “MSOV-ThaiESG” ของบลจ.เอ็มเอฟซี +6.26%

3) “B-SI-THAIESG” ของบลจ.บัวหลวง +6.23%

4) “KTESGSI-ThaiESG” ของบลจ.กรุงไทย +6.17%

5) “SCBTB(ThaiESGE)” ของบลจ.ไทยพาณิชย์ +6.14%

5 “Thai ESG-หุ้น” ผลงานปีนี้ “สุดแป๊ก” ติดลบเฉลี่ย -12.22%...“LHTHAIESG-D” ร่วงหนักสุด -17.67%

ส่วน 5 “Thai ESG” ที่อยู่ท้ายตารางนั้น เป็นกลุ่มเน้นลงทุน “หุ้นไทยยั่งยืน” ทั้งหมด ผลตอบแทน ปีนี้ ยังติดลบเฉลี่ย -12.22% ได้แก่

1) “LHTHAIESG-D” ของบลจ.แลนด์ แอนด์ เฮ้าส์ -17.67%

2) “MEGA20THAIESG” ของบลจ.ทาลิส -11.52%

3) “FP ThaiESG-D” ของบลจ.เฟิร์ส พลัส -11.46%

4) “KKP EQ THAI ESG” ของบลจ.เกียรตินาคินภัทร -10.54%

5) “UTSEQ-THAIESG” ของบลจ.ยูโอบี -9.91%


สำหรับใครที่มองหาโอกาสการลงทุนที่มีส่วนร่วมสนับสนุนบริษัทที่ให้ความสำคัญในเรื่อง “ESG” ในไทย พร้อมโอกาสเติบโตของความมั่งคั่งในระยะยาว ที่สำคัญยังลดหย่อนภาษีได้ 30% ของเงินได้พึ่งประเมิน สูงสุดไม่เกิน 300,000 บาท เชื่อว่ากองทุน “Thai ESG” ที่มีหลากหลายนโยบายให้ลงทุนทั้งตราสารหนี้, ผสม และหุ้นจะเป็นทางเลือกที่ตอบโจทย์ได้เป็นอย่างดีในช่วงโค้งสุดท้ายของปีเช่นนี้


ผลการดำเนินงานในอดีต มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต ผู้ลงทุนต้องทำความเข้าใจในลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยง ก่อนตัดสินใจลงทุน