“เติมเต็มพอร์ต” ด้วย… ‘กองทุนทางเลือก’ !!!

หากย้อนดูค่า “ความเสี่ยง (S.D.)” ของ ‘กองหุ้นไทย’ แต่ละประเภทในรอบ 5 ปี (ข้อมูล ณ วันที่ 31 ส.ค. 20) โดยอาศัยผลตอบแทนแบบ Percentile และใช้ Percentile ที่50 เป็นค่ากลาง

           

จะมีค่า S.D. ระหว่าง 14.75 – 20.36% ต่อปี ช่วงผลตอบแทนก็อยู่ระหว่าง 0.70 – 3.56% ต่อปี

           

การผสม ‘สินทรัพย์ทางเลือก’ ถือเป็นอีกหนึ่งแนวคิดที่จะช่วยทำให้สุขภาพพอร์ตการลงทุนดีขึ้น เมื่อมองความผันผวนหรือความเสี่ยงของกลุ่ม ‘กองทุนทางเลือก’ ในช่วงเวลาเดียวกันนั้นพบว่า มีค่า S.D. ระหว่าง 9.21-29.07% ต่อปี (ผลตอบแทนอยู่ระหว่าง -12.4% ถึง 8.42% ต่อปี)

           

หากตัด ‘กองทุนน้ำมัน’ ออกไปแล้ว ในภาพรวมกลุ่ม ‘กองทุนทางเลือก’ มีความเสี่ยง (S.D.) ที่ต่ำกว่า ‘กองหุ้นไทย’ ในช่วงเวลาเดียวกัน จึงเป็นอีกตัวเลือกที่น่าสนใจเอามาเติมเต็มพอร์ตการลงทุนได้เป็นอย่างดี

           

วันนี้ ทีมงาน ‘Wealthythai’ มีเรื่องราวดีๆ ที่น่าสนใจมาฝากกันเช่นเคย

 

“กองผสมโลก” ความผันผวนต่ำสุดรอบ 5 ปี ค่า S.D. 9.21% ต่อปี (ผลตอบแทน 4.02% ต่อปี)

        

การลงทุนโดยมองในลักษณะของการจัดพอร์ตเป็นแนวคิดที่มีความสำคัญและทางอุตสาหกรรมกองทุนเองก็กำลังผลักดันให้นักลงทุนเดินในแนวทางนี้ เพราะสามารถตอบโจทย์การลงทุนได้ย่างมีประสิทธิภาพ โดยมีการผสมทั้งสินทรัพย์เสี่ยงสูงอย่างหุ้น และสินทรัพย์เสี่ยงต่ำอย่างตราสารหนี้ ตลอดจนมีการผสม ‘สินทรัพย์ทางเลือก’ อื่นๆ เข้าไปด้วย เช่น ทองคำ หรืออสังหาริมทรัพย์ เป็นต้น

           

“เพราะสินทรัพย์แต่ละประเภทจะมีการเคลื่อนไหวในแต่ละช่วงวงจรเศรษฐกิจที่แตกต่างกันออกไป หากสามารถผสมสินทรัพย์ที่มีความเคลื่อนไหวที่มีความสัมพันธ์กันต่ำหรือตรงข้าม ก็จะช่วยให้ผลตอบแทนในภาพรวมมีความผันผวนลดลงและมีความสม่ำเสมอของผลตอบแทนที่ดีกว่าด้วยในระยะยาว”

 

                

 

โดยกองทุนทางเลือกที่มีค่า S.D. ต่ำสุดในรอบ 5 ปี ได้แก่กลุ่ม ‘กองผสมโลก’ หรือที่เรียกกันในยุคหลังว่ากอง ‘Multi Asset’ ที่มีการกระจายการลงทุนในหลายสินทรัพย์กระจายไปทั่วโลกนั้น มีค่า S.D. ต่ำสุด 9.21% ต่อปี (ผลตอบแทน 4.02% ต่อปี)

           

“หากมองดูความเสี่ยงก็ต่ำกว่า ‘กองหุ้นไทย’ ในขณะที่ผลตอบแทนเองก็ดีกว่า กลุ่ม ‘กองผสมโลก’ จึงเป็นหนึ่งในกองทุนที่ถูกแนะนำให้มาเติมเต็มพอร์ต หรือแม้แต่มาเป็น ‘แกนของพอร์ต (Corport)’ ได้เลยทีเดียว เรียกว่าตอบโจทย์ครบจบในกองเดียว”

           

ส่วนกลุ่มกองทุนทางเลือกที่มีค่าความเสี่ยงสูงสุด ได้แก่ ‘กองน้ำมัน’ มีค่า S.D. 29.07% ต่อปี (ผลตอบแทน-12.40% ต่อ) ซึ่งมาในยุคหลังบลจ.เองก็ไม่แนะนำให้ใช้เป็นทางเลือกในการกระจายการลงทุนแล้ว ด้วยกลไกของกองทุนที่ไปลงทุนในตลาดฟิวเจอร์สอาจไม่ได้สะท้อนราคาน้ำมันได้จริงนั่นเอง ‘กองทุนทองคำ’ จึงเป็นทางเลือกที่ดีกว่า

           

ในส่วนของการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์นั้น กลุ่ม ‘Fund of Property Fund’ ดูจะเป็นคำตอบที่น่าสนใจสำหรับนักลงทุนเลยทีเดียว ออกแบบมาเพื่อแก้ไขในเรื่อง ‘สภาพคล่อง’ อีกทั้งยังมีโอกาสในการทำกำไรที่ดีกว่าจากการซื้อขายกองทุนอสังหาริมทรัพย์ในพอร์ต ค่า S.D. อยู่ที่ 11.84-14.52% ต่อปี

           

“โดยกลุ่มที่แนะนำกันมาก คือ Fund of Property Fund (ไทย+ตปท.) ซึ่งสอดคล้องกับข้อมูลเชิงประจักษ์ที่มีค่า S.D. ในช่วง 5 ปี ต่ำสุดในกลุ่มเพียง 11.84% ต่อปี ในขณะที่ผลตอบแทน 8.42% ต่อปี จึงเป้นอีกกลุ่มประเภทกองทุนที่บลจ.มีการแนะนำกันค่อนข้างมากในช่วงหลังมานี้ ในฐานะการลงทุนทางเลือกด้วยโอกาสที่มากกว่าและช่วยลดจุดด้อยในเรื่องของ ‘สภาพคล่อง’ ของกองในไทยด้วยนั่นเอง”

           

การเติมเต็มพอร์ตด้วย ‘การลงทุนทางเลือก’ เป็นอีกหนึ่งกลยุทธ์ที่จะช่วยเสริมสร้างพอร์ตการลงทุนของคุณให้มีสุขภาพที่แข็งแรงขึ้นสำหรับการสร้างผลตอบแทนที่ดีอย่างสม่ำเสมอในระยะยาว โดยช่วย ‘ลดความผันผวน’ ในระหว่างทางลงได้อย่างมีนับสำคัญ เลือกสินทรัพย์ที่เหมาะกับความสามารถในการรับความเสี่ยงและตอบโจทย์เป้าหมายในการลงทุนของคุณดู

Share: