กองทุนติดดาว: กลับมาอีกครั้งกับคอลัมน์ประจำสัปดาห์อย่าง “กองทุนติดดาว” กองทุนที่ได้เรทติ้ง “Morningstar 5 ดาว” จัดเป็นกองทุนหัวกะทิที่มี ‘ผลตอบแทนปรับด้วยความเสี่ยง’ (Risk-adjusted returns) ดีสุด 10% แรกของกลุ่ม ตามสูตรลับเฉพาะของคนกลางอย่าง “Morningstar” ซึ่งเป็นองค์กรที่จัดอันดับกองทุนรวมที่ได้รับการยอมรับจากนักลงทุนทั่วโลก


ครั้งนี้เป็นกองทุนในกลุ่ม “Moderate Allocation” ที่เน้นกระจายลงทุน “หลากหลายสินทรัพย์” ทั้งในและต่างประเทศ ในสัดส่วนที่ “สมดุล”สร้างโอกาสรับผลตอบแทนที่เหมาะสมกับระดับความเสี่ยงผ่านการลงทุนระยะยาว


กลยุทธ์ “การจัดสรรเงินลงทุน” (Asset Allocation) ที่ลดความผันผวน-ช่วยเพิ่มโอกาสรับผลตอบแทนที่ดีในระยะยาว จากการ “กระจายลงทุนทั่วโลก”


ช่วยให้สามารถลงทุนได้ในทุกภาวะตลาด ไม่พลาดโอกาสการลงทุน ตอบโจทย์นักลงทุนที่ยอมรับความเสี่ยงระดับ “ปานกลาง” เพื่อโอกาสรับผลตอบแทนที่ดีกว่า “เงินฝาก” ในระยะยาได้เป็นอย่างดี


วันนี้ ทีมงาน ‘Wealthy Thai’ มี “กองทุนผสม” (Moderate Allocation) ที่น่าสนใจ ดีกรี “กองทุน 5 ดาว” จากทาง “Morningstar” มาฝากกัน

“ASP-AAA-A” ลงทุนผสม “ทั่วโลก” สร้างผลตอบแทนที่ดีระยะยาว

สำหรับกองทุนรวมที่คัดมาแนะนำกันในครั้งนี้ มีชื่อว่า “ASP-AAA-A: กองทุนเปิด แอสเซทพลัส แอคทีฟ แอสเซท แอลโลเคชั่น ชนิดสะสมมูลค่า” บริหารจัดการโดย ‘บลจ.แอสเซท พลัส’ มีความเสี่ยง “ระดับ 5” (เสี่ยงปานกลางค่อนข้างสูง) จัดตั้งเมื่อวันที่ 4 ก.พ. 2562 ที่มีนโยบายกระจายลงทุน “หลากหลายสินทรัพย์” ทั้งในและต่างประเทศ ในสัดส่วนที่ “สมดุล” โดยมีการปรับเปลี่ยนน้าหนักการลงทุนตามสัญญาณจากตัวชี้วัดทางการลงทุนในด้านต่างๆ เพื่อสร้างโอกาสรับผลตอบแทนที่เหมาะสมกับระดับความเสี่ยง


ด้วยจุดเด่นของการเป็น “Active Allocation” โดยวางโครงสร้างพอร์ตเบื้องต้นลงทุนใน “หุ้นทั่วโลก” 50%, “ตราสารหนี้” 40% โดยทั้ง 2 สินทรัพย์สามารถปรับเพิ่มหรือลดน้ำหนักได้ 20% จากค่ากลางที่วางไว้ให้เหมาะกับภาวะตลาด ที่เหลือเป็น “สินทรัพย์ทางเลือก” 10% สามารถปรับเพิ่มหรือลดน้ำหนักได้ 5% จากค่ากลาง


“ในช่วงที่มีความผันผวนมากผิดปกติ กองทุนมีการควบคุมความผันผวนของพอร์ตการลงทุน โดยจะทำการปรับลดสัดส่วนเมื่อค่าความผันผวนเฉลี่ยในระยะสั้น (6M) สูงขึ้นเกินค่าความผันผวนเฉลี่ยระยะยาว (5Y) เพื่อให้พอร์ตมีความผันผวนต่ำ และให้ผลตอบแทนที่ดีปานกลางในระยะยาวเมื่อเทียบกับตราสารประเภทอื่นๆ นั่นเอง”

หน้าตาพอร์ต...สไตล์ “หุ้นใหญ่” ที่เป็นส่วนผสมระหว่าง “หุ้นเติบโต” และ “หุ้นคุณค่า”

จากนโยบายลงทุนทำให้หน้าตาหุ้นในพอร์ตของกอง ‘ASP-AAA-A’ มีบุคลิกของหุ้นสไตล์ “หุ้นใหญ่” ที่เป็นส่วนผสมระหว่าง “หุ้นเติบโต” (Growth) และ “หุ้นคุณค่า” (Value) เป็นสำคัญ


สำหรับหน้าตาพอร์ต (ณ วันที่ 30 เม.ย. 26) มีการลงทุน 5 ประเทศมากสุด ประกอบไปด้วย

- UNITED STATES 46.92%

- LUXEMBOURG 10.11%

- SINGAPORE 4.62%

- IRELAND 4.16%

- JAPAN 2.43%


โดยมีการจัดสรรเงินลงทุนในสินทรัพย์ประเภทต่างๆ ดังนี้

- หน่วยลงทุน 70.30%

- ตราสารหนี้เอกชน 24.16%

- เงินฝาก/ตั๋วแลกเงิน 6.30%

- อื่นๆ -0.76%


“โดยกองทุนที่ลงทุนมากสุด 5 อันดับแรก ได้แก่ 1) ISHARES MSCI ACWI ETF 37.42%, 2) SPDR S&P500 ETF TRUST 6.74%, 3) AXA WF Global Inflation Short Duration Bonds Fund 6.09%, 4) SPDR GOLD TRUST 4.62% และ 5) LAZARD GLOB LIST INFR EQ-IA 4.16% ตามลำดับ”

“ในแง่ของผลการดำเนินงานของ ‘ASP-AAA-A’ เฉลี่ยตั้งแต่จัดตั้งกองทุน (ข้อมูล ณ วันที่ 30 เม.ย. 26) มานั้นเฉลี่ยอยู่ที่ 2.95% ต่อปี (ดัชนีชี้วัด 5.54% ต่อปี) ขณะที่ความผันผวนของผลการดำเนินงานเฉลี่ยอยู่ที่ 5.04% ต่อปี (ดัชนีชี้วัด 4.35% ต่อปี) อย่างไรก็ดีในช่วง 5 ปีย้อนหลังกองทุนเคยมีผลขาดทุนสูงสุด (Maximum Drawdown) อยู่ที่ -7.50%”

เงินลงทุนขั้นต่ำ “ครั้งแรก” และ “ครั้งถัดไป” เพียง 1,000 บาท เท่านั้น

สำหรับผู้ลงทุนที่อยากจะลงทุนในกองทุนดังกล่าวก็สามารถลงทุนเริ่มต้นได้ด้วยเงิน 1,000 บาท ตามเงื่อนไขมูลค่าขั้นต่ำของ “การซื้อครั้งแรก” และ “ครั้งถัดไป” ที่บริษัทได้กำหนด ในขณะที่มูลค่าขั้นต่ำของการขายคืนและยอดคงเหลือขั้นต่ำไม่มีข้อกำหนดแต่ประการใด สำหรับระยะเวลาการรับเงินค่าขายคืนคือ 5 วันทำการหลังจากวันทำรายการขายคืน (T+5)

ส่วนรายละเอียดการซื้อขายในปัจจุบันสามารถทำได้ง่ายๆ โดยผ่านทั้งช่องทางออฟไลน์บริษัท หลักทรัพย์จัดการกองทุน แอสเซท พลัส จำกัด และตัวแทนสนับสนุนการซื้อขายหน่วยลงทุนอื่นๆ ที่บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน แอสเซท พลัส จำกัด แต่งตั้งขึ้น หรือช่องทางออนไลน์ผ่านโมบายแอพพลิเคชั่น ASP FUND


สำหรับใครที่มองหาโอกาสลงทุนที่ไม่เสี่ยงมาก แต่มีโอกาสได้รับผลตอบแทนที่ดีกว่า “เงินฝาก” ในระยะยาว เชื่อว่า “กองทุนผสม” (Moderate Allocation) จะเป็นทางเลือกที่ตอบโจทย์ได้เป็นอย่างดี ด้วยผสมที่ “สมดุล” เพื่อช่วยลดความเสี่ยงและเพิ่มโอกาสระบผลตอบแทนที่ดีระยะยาวควบคู่กันไปนั่นเอง


ผลการดำเนินงานในอดีตของกองทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันผลการดำเนินงานในอนาคต ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจ ลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน