กองทุนติดดาว: กองทุนที่ได้เรทติ้ง “Morningstar 5 ดาว” จัดเป็นกองทุนหัวกะทิที่มี ‘ผลตอบแทนปรับด้วยความเสี่ยง’ (Risk-adjusted returns) ดีสุด 10% แรกของกลุ่ม ตามสูตรลับเฉพาะของคนกลางอย่าง “Morningstar” ซึ่งเป็นองค์กรที่จัดอันดับกองทุนรวมที่ได้รับการยอมรับจากนักลงทุนทั่วโลก


ครั้งนี้เป็นกองทุนในกลุ่ม “กองหุ้นทั่วไป” (Equity General) ที่มีจุดเด่นเน้นลงทุนในหุ้นไทยที่ปันผลสม่ำเสมออย่างน้อย 3 ปีย้อนหลัง และต้องมีแนวโน้มจ่ายเพิ่มในอนาคตด้วยเช่นกัน


เข้าตำรา “หุ้นห่านทองคำ” ที่ปันผลดี-มีการเติบโต เมื่อได้รับมาแล้วก็นำ “กลับไปลงทุนต่อ” นี่ยังไม่นับรวมกับราคาหุ้นที่จะเพิ่มขึ้นในอนาคต สะสมเป็นผลตอบแทนระยะยาวกลับคืนสู่นักลงทุนนั่นเอง


จึงเป็นทางเลือกที่ตอบโจทย์ “ยุคเงินเฟ้อสูง” และ “เศรษฐกิจถดถอย” เช่นในปัจจุบันได้เป็นอย่างดี


ในวันนี้ทาง ‘Wealthy Thai’ ขอโอกาสนี้ในการหยิบยก “กองทุนรวมตราสารทุน” ที่น่าสนใจมาแบ่งปันให้แก่ผู้อ่านและนักลงทุนกันในครั้งนี้

“HIDIVPLUSG”…คัด “หุ้นปันผลสูง” สะสมความมั่งคั่งระยะยาว

ในสถานการณ์ที่ตัวเลข “เงินเฟ้อ” เพิ่มขึ้นและภาวะเศรษฐกิจชะลอตัวเข้าสู่ “ภาวะถดถอย” (Recession) ไปทุกที ก็เป็นตัวฉุดให้ผลตอบแทนจากการลงทุนลดลงต่ำด้วยเช่นกัน


ทำให้นักลงทุนต้องเฟ้นหาสินทรัพย์การลงทุนที่สามารถสร้างผลตอบแทนได้สูงกว่าตัวเลขเงินเฟ้อที่มีความทนทานต่อสถานการณ์การดังกล่าว ซึ่ง “หุ้น” ยังคงเป็นคำตอบในเรื่องนี้ เพราะยังสามารถสร้างผลตอบแทนเฉลี่ยในระยะยาวได้ดีกว่าสินทรัพย์อื่นโดยเปรียบเทียบและดีกว่าเงินเฟ้อ


โดยเฉพาะกลุ่ม “หุ้นปันผลสูง” หุ้นกลุ่มนี้จะมีความทนทานต่อภาวะตลาดผันผวนในขาลงได้เป็นอย่างดี จัดอยู่ในกลุ่ม Defensive ในขณะเดียวกันเมื่อตลาดกลับทิศเป็นขาขึ้น ก็ยังสามารถปรับตัวขึ้นตามตลาดไปได้ด้วย ทำให้ช่วยเซฟใน “ตลาดขาลง” และยังคงสร้างผลตอบแทนได้ในช่วง “ตลาดขาขึ้น” ได้เป็นอย่างดี

สำหรับกองทุนที่จะแนะนำในครั้งนี้มีชื่อว่า “กองทุนเปิดเอ็มเอฟซี ไฮ-ดิวิเดนด์ พลัส ฟันด์ ชนิดผู้ลงทุนทั่วไป” หรือ “HIDIVPLUSG” ที่เป็นหนึ่งกองทุนภายใต้การบริหารจัดการของ ‘บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน เอ็มเอฟซี จำกัด (มหาชน)’ และยังเป็นกองทุนที่ได้รับการยอมรับจาก “มอร์นิ่งสตาร์” ให้เป็น “กองทุน 5 ดาว” อีกด้วย


ซึ่งรายละเอียดของกอง ‘HIDIVPLUSG’ จะเป็นกองทุนรวมที่ลงทุนหุ้นในประเทศเป็นหลักด้วยการคัดเลือกของทางบลจ.และผ่านกองทุนรวมอื่นภายใต้ บลจ. เดียวกัน โดยได้จัดตั้งหรือจดทะเบียนขึ้นในวันที่ 10 กุมภาพันธ์ 2558 จนถึงปัจจุบัน (ณ วันที่ 6 กันยายน 2565) มีมูลค่าสินทรัพย์อยู่ที่ 156,513,618 บาท และมูลค่าหน่วยงทุนที่ 12.51 บาทต่อหน่วย


“เน้นลงทุนในหุ้นตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยที่มีการจ่ายเงินปันผลสม่ำเสมอมาโดยตลอด อย่างน้อย 3 ปีย้อนหลัง มีศักยภาพในการจ่ายเงินปันผลในอนาคตที่มีแนวโน้มเพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่อง โดยหลักทรัพย์เหล่านั้นยังคงมีปัจจัยพื้นฐานที่ดีและมีแนวโน้มการเจริญเติบโตสูงในระยะปานกลางถึงระยะยาว”

หน้าตาพอร์ต...สไตล์ “หุ้นใหญ่” ที่เป็น “หุ้นคุณค่า”

จากนโยบายลงทุนทำให้หน้าตาหุ้นในพอร์ตของ ‘กอง HIDIVPLUSG’ มีบุคลิกสไตล์ “หุ้นใหญ่” ที่เป็น “หุ้นคุณค่า” (Value) เป็นสำคัญ ณ วันที่ 27 ก.ค. 65 มีการลงทุนในหุ้นอยู่ 96.33%


โดยกลุ่มอุตสาหกรรม 5 อันดับแรก ที่ลงทุนประกอบไปด้วย

-พลังงาน                                      19.76%

-พาณิชย์                                       13.96%

-ธนาคาร                                      9.20%

-อาหารและเครื่องดื่ม                      8.59%

-ขนส่ง                                          8.08%


“โดยหุ้น Top5 ที่กองทุนถืออยู่ ได้แก่ AOT 5.43%, PTT 5.11%, DELTA 3.20%, RATCH 3.19% และ MAKRO 3.15%”

“ด้านผลการดำเนินงานของกอง ‘HIDIVPLUSG’ แม้ว่าจะมีการลงทุนในหุ้นที่ปันผลสูงแต่ก็ไม่ได้มีนโยบายปันผลซึ่งผลงานจะสะท้อนมายังผลการดำเนินงานโดยรวม ซึ่งตั้งแต่จัดตั้งกองมาถึงปัจจุบัน (ข้อมูล ณ วันที่ 27 ก.ค. 65) เฉลี่ยอยู่ที่ 2.60% ต่อปี (ดัชนีชี้วัด 2.69% ต่อปี) ขณะที่ความผันผวนของผลการดำเนินงานจะอยู่ที่ 14.73% ต่อปี (ดัชนีชี้วัด 18.48% ต่อปี) อย่างไรก็ดีในช่วง 5 ปีย้อนกองทุนเคยมีผลขาดทุนสูงสุดอยู่ที่ -38.42%”

เงินลงทุนขั้นต่ำ ‘ครั้งแรก’ และ ‘ครั้งถัดไป’ เพียง 1,000 บาท เท่านั้น

สำหรับนักลงทุนที่สนใจการลงทุนในกองทุนดังกล่าว ก็ได้มีเงื่อนไขหรือมูลค่าขั้นต่ำของ “การซื้อครั้งแรก” และ “ครั้งถัดไป” จะอยู่ที่ 1,000 บาทส่วนมูลค่าขั้นต่ำของการขายคืนจะอยู่ที่ 500 บาท เช่นเดียวกัน ขณะที่การขายและยอดคงเหลือขั้นต่ำจะไม่มีข้อกำหนด สำหรับระยะเวลาการรับเงินค่าขายคืนคือ 3 วันทำการหลังจากวันทำรายการขายคืน (T+3)


ส่วนรายละเอียดการซื้อขายในปัจจุบันจะสามารถทำได้ทั้งผ่านช่องทางออฟไลน์อย่างบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน เอ็มเอฟซี จำกัด (มหาชน) ทุกสาขาและตัวแทนสนับสนุนการซื้อขายหน่วยลงทุนอื่นๆ หรือช่องทางออนไลน์ผ่านโมบายแอพพลิเคชั่น MFC WEALTH


“ในสถานการณ์ที่เงินเฟ้อปรับตัวขึ้นสูง การถือเงินสดไว้เพียงเดียวก็มิอาจทำให้เราเอาชนะกับเงินเฟ้อได้ ซึ่งการลงทุนใน ‘หุ้น’ เป็นหนึ่งในคำตอบในเรื่องนี้ เพียงแต่จะต้องลงทุนให้ ‘ถูกที่-ถูกทาง’ ด้วยเท่านั้นเอง ซึ่ง ‘กองหุ้นปันผลสูง’ น่าจะเป็นทางเลือกที่ช่วยเติมเต็มพอร์ตการลงทุนไว้สู้ ‘เงินเฟ้อสูง’ และ ‘เศรษฐกิจชะลอตัว’ ได้เป็นอย่างดีเลยทีเดียว”


ผลการดำเนินงานในอดีตของกองทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันผลการดำเนินงานในอนาคต ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจ ลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน