สาระ Fund วันละนิด: สำหรับนักลงทุนที่ชื่นชอบความเสี่ยง รับความเสี่ยงได้ ไม่มีสินทรัพย์อะไรที่ตอบโจทย์ได้ดีไปกว่ากลุ่ม “สินทรัพย์เสี่ยง” และหนึ่งในนั้นก็คือการลงทุนใน “หุ้น” นั่นเอง


แต่ในปีนี้ต้องยอมรับว่า...ตลาดหุ้นในภาพรวมไม่สู้จะดีนัก “ติดลบ” มากน้อยแตกต่างกันไป ในบางตลาดดิ่งลงหนัก แม้แต่นักลงทุนที่ชื่นชอบความเสี่ยงก็ยังต้อง “ร้องขอชีวิต” กันเลยทีเดียว !!!


ใครที่กำลังมองหาจังหวะการลงทุนใน “หุ้น” เพื่อใช้ประโยชน์ทางภาษีอยู่ผ่านกลุ่ม “กองทุนรวมเพื่อการออม” (SSF) ก็ดี หรือ “กองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ” (RMF) ก็ดี


...เวลาในการตัดสินใจเหลืออีกไม่มากนัก (ก่อนจะสิ้นปี22 นี้)


ใครจะรอ “จุดต่ำสุด”...ใครจะรอ “จังหวะที่ดี”...


สุดท้ายดีกว่า “รอ” คือ “ลุยเลย”....แล้วมองภาพยาวๆ วัดกันไปในอนาคต น่าจะตอบนักลงทุนสายหุ้นที่ชื่นชอบความเสี่ยงกันอยู่แล้ว ที่สำคัญ...ลงทุนในช่วงนี้ เหมือนมี “ส่วนลด” แถมมาให้ด้วยนะ


วันนี้ ทีมงาน ‘Wealthythai’ มีข้อมูลที่น่าสนใจมาอัพเดทกัน

อยากให้เงิน “งอกเงย” ในระยะยาว...“หุ้น” ยังเป็นทางเลือกที่ตอบโจทย์

สำหรับนักลงทุนที่มองหาการลงทุนที่ทำให้เงิน “งอกเงย” ในระยะยาว คงปฏิเสธการลงทุนในกลุ่มสินทรัพย์เสี่ยงอย่าง “หุ้น” ไปไม่ได้แน่นอน ซึ่งก็ต้องแลกมากับ “ความผันผวน” ในระยะสั้นที่ถือเป็นหนึ่งในธรรมชาติของสินทรัพย์ประเภทนี้


แต่ถ้ายืดระยะเวลาการลงทุนให้ยาวนานออกไปได้ ยิ่งนาน...ความผันผวนก็ลดลงตามลำดับ ซึ่งเป็นสิ่งที่ได้รับการยืนยันมาแล้วทั่วโลกไม่ว่าในต่างประเทศ หรือต่างประเทศก็ตาม (ไม่ต้องเสียเวลามาพิสูจน์ซ้ำให้เสียเวลา) สามารถนำเปาไปประยุกต์ใช้กันได้เลย

ตามมาดูผลตอบแทนของกลุ่ม “กอง RMF-หุ้น” (ณ วันที่ 30 พ.ย. 22) จากการสำรวจของทีมงาน ‘Wealthythai’ กันบ้าง พบว่า ผลตอบแทนเฉลี่ยในระยะยาวช่วง 3 ปี, 5 ปี และ 10 ปี จะ ‘ไม่ติดลบ’ และหากดูผลตอบแทน ‘ต่ำสุด’ ในแต่ละช่วงเวลาเองนั้น ก็จะพบว่า การ ‘ติดลบมากสุด’ จะลดลงเมื่อเวลาการลงทุนยิ่งยาวนานขึ้นตามลำดับ


“ถ้าจะลงทุนตั้งแต่ตอนนี้ใน ‘หุ้น’ โดยเฉพาะกลุ่มกองทุนประยหัดภาษีทั้ง SSF และ RMF ที่มีระยะเวลาการลงทุนนานนั้น ผลตอบแทนเฉลี่ยในระยะยาวที่ได้ก็น่าจะดีกว่าการลงทุนประเภทอื่นโดยเปรียบเทียบด้วยเช่นกัน”

“RMF-หุ้นตปท.” โชว์ผลงานย้อนหลัง 5 ปี ดีกว่า “RMF-หุ้นไทย”...แนะ “ผสม” สร้างสมดุล

หลายคน “รอจังหวะ” การลงทุน แต่เงินลงทุนในกอง SSF และ RMF เป็นการลงทุนระยะยาวอยู่แล้ว ดังนั้นเงินก้อนนี้เป็นเงินที่รับความเสี่ยงได้ ด้วย “ระยะเวลา” การลงทุนของมันเอง และก็เป็นทางเลือกที่จะช่วยทำให้เงินของคุณ “งอกเงย” ได้ดีกว่าด้วย


แม้ในปีที่ผ่านมา ภาพรวมของการลงทุนใน “หุ้น” อาจจะดูไม่สู้ดีเท่าไรนักก็ตาม ซึ่งสะท้อนผ่านผลงานของกลุ่ม “กอง RMF-หุ้น” ในช่วง 11 เดือนแรกได้เป็นอย่างดีเฉลี่ยติดลบกันไป -15.91% และย้อนหลัง 1 ปี -12.94% ต่อปี แต่มองยาวออกไปในระยะ 3 ปี, 5 ปี และ 10 ปี นั้น ผลตอบแทนก็พลิกมาเป็นบวกเฉลี่ย 1.64% ต่อปี, 1.24% ต่อปี และ 2.90% ต่อปี ตามลำดับ

“ทั้งนี้ จะพบว่าการกระจายไปลงทุนใน ‘หุ้นต่างประเทศ’ เป็นโอกาสในการสร้างผลตอบแทนที่ดีให้กับพอร์ตการลงทุนระยะยาวได้ดีกว่าการลงทุนใน ‘หุ้นไทย’ สะท้อนผ่านผลตอบแทนย้อนหลัง 5 ปี ของกลุ่ม ‘RMF-หุ้นต่างประเทศ’ นั้น อยู่ที่ 6-8% ต่อปี ซึ่งเป็นธีมหุ้นสุขภาพโลกทั้งหมด สูงกว่าตัวท้อปของกลุ่ม Top5 ‘RMF-หุ้นไทย’ ที่ทำได้ 2-4% ต่อปี เท่านั้น”


ดังนั้นการผสมผสานทั้ง “หุ้นต่างประเทศ” และ “หุ้นไทย” น่าจะสร้างสมดุลให้พอร์ต “RMF-หุ้น” ของคุณได้เป็นอย่างดีเลยทีเดียว โดยเฉพาะการลงทุนในช่วงนี้ถือว่ามี “ส่วนลด” จากการที่ตลาดหุ้นหลายตลาดปรับตัวลงมาค่อนข้างมากอีกด้วย ถ้ามองไปในระยะยาว 5 – 10 ปี แล้ว เชื่อว่า “หุ้น” จะไม่อยู่ตรงนี้ ...ก็ไม่มีเหตุผลอะไรต้องรอ เลือกที่ใช่...ให้เหมาะกับตัวเองเท่านั้นพอ !!!


ผลการดำเนินงานในอดีตของกองทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันผลการดำเนินงานในอนาคต ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจ ลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน