กองทุนติดดาว: กลับมาอีกครั้งกับคอลัมน์ประจำสัปดาห์อย่าง “กองทุนติดดาว” กองทุนที่ได้เรทติ้ง “Morningstar 5 ดาว” จัดเป็นกองทุนหัวกะทิที่มี ‘ผลตอบแทนปรับด้วยความเสี่ยง’ (Risk-adjusted returns) ดีสุด 10% แรกของกลุ่ม ตามสูตรลับเฉพาะของคนกลางอย่าง “Morningstar” ซึ่งเป็นองค์กรที่จัดอันดับกองทุนรวมที่ได้รับการยอมรับจากนักลงทุนทั่วโลก


ครั้งนี้เป็นกองทุนในกลุ่ม “Foreign Investment Allocation” ที่มีจุดเด่นเน้นลงทุนใน “หุ้น” และ “ตราสารหนี้” ทั่วโลกเพื่อเพิ่มประสิทธิภาพผลตอบแทนรวม


ที่สำคัญยังเป็น “กองทุนประหยัดภาษี” อีกด้วย ซึ่งช่วยตอบโจทย์เรื่องของ “การวางแผนทางเงินเพื่อวัยเกษียณ” ได้เป็นอย่างดี


ในวันนี้ทาง ‘Wealthy Thai’ จึงได้หยิบยก “กองทุนรวมเพื่อการเลี้ยง” (RMF) ที่น่าสนใจในกลุ่มนี้มาแบ่งปันให้แก่ผู้สนใจและผู้ที่กำลังเริ่มวางแผนการเงินกัน

“UOBGARMF” กระจายลงทุนทั่วโลก...ตอบโจทย์เกษียณ

หนึ่งในวิธีที่เป็นตัวช่วยในการให้เงินต้นออกดอกออกผล นอกจากเงินฝากธนาคารที่มีดอกเบี้ยเป็นตัวช่วยสร้างผลตอบแทนแล้ว


ยังมี “กองทุนรวม” ที่ใครหลายๆ คนใช้เป็นตัวเลือกอีกหนึ่งทาง ซึ่งแน่นอนว่า “การวางแผนทางเงินเพื่อวัยเกษียณ” สามารถเริ่มต้นได้ทุกช่วงอายุ ยิ่งเริ่มได้เร็วก็ยิ่งดี


กลุ่ม “กองทุนผสมต่างประเทศ” หรือ “Foreign Investment Allocation” เป็นอีกทางเลือกที่ตอบโจทย์ได้เป็นอย่างดี ด้วยการกระจายการลงทุนไปในหลากหลายสินทรัพย์ ช่วยลดความเสี่ยงและเพิ่มโอกาสของผลตอบแทนที่ดีอย่างสม่ำเสมอในทุกสภาวะตลาดการลงทุน


ที่สำคัญเมื่อกระจายการลงทุนไปในสินทรัพย์ทั่วโลก ก็มีตัวเลือกให้เลือกลงทุนได้มากกว่าและไม่ถูกจำกัดไว้แค่ในประเทศไทยเท่านั้น

โดยกองทุนนี้มาชื่อว่า “กองทุนเปิด ยูโอบี โกลบอล แอลโลเคชั่น เพื่อการเลี้ยงชีพ” หรือ “UOBGARMF” ที่เป็นหนึ่งในภายใต้การบริหารจัดการของ ‘บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน ยูโอบี (ประเทศไทย) จำกัด’ และด้วยผลการดำเนินงานที่โดดเด่นนั้น จึงเป็นกองทุนที่ได้รับการยอมรับจาก “มอร์นิ่งสตาร์” ให้เรทติ้งเป็น “กองทุน 5 ดาว” อีกหนึ่งกอง (ที่มา: morningstarthailand.com, ณ วันที่ 31 ก.ค. 23)


สำหรับรายละเอียดของกองทุนดังกล่าวนั้น เป็นกองทุนผสมที่จะกระจายเงินลงทุนด้วยการนำเงินเข้าลงทุนในหน่วยลงทุนต่างประเทศเป็นหลักเพียงกองทุนเดียว ซึ่งได้มีการจัดตั้งหรือจดทะเบียนขึ้นในวันที่ 18 กุมภาพันธ์ 2558 จนถึงปัจจุบัน (ณ วันที่ 4 สิงหาคม 2566) มีมูลค่าสินทรัพย์สุทธิอยู่ที่ 75,965,855 บาท และมูลค่าหน่วยลงทุนอยู่ที่ 11.50 บาทต่อหน่วย


“ในด้านนโยบายการลงทุนของกองจะลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุนรวมต่างประเทศ ชื่อ ‘BGF Global Allocation Fund (Class A)’ ที่เน้นลงทุนในตราสารทุนและตราสารหนี้ทั้งภาครัฐและเอกชนในต่างประเทศทั่วโลกในสภาวการณ์ปกติไม่น้อยกว่า 70% ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน บริหารจัดการโดย BlackRock (Luxembourg) S.A.

หน้าตาพอร์ต...สไตล์ “หุ้นใหญ่” ที่เป็นส่วนผสมระหว่าง “หุ้นเติบโต” และ “หุ้นคุณค่า”

จากนโยบายลงทุนทำให้หน้าตาหุ้นในพอร์ตของ ‘กอง UOBGARMF’ มีบุคลิกของหุ้นสไตล์ “หุ้นใหญ่” ที่เป็นส่วนผสมระหว่าง “หุ้นเติบโต” (Growth) และ “หุ้นคุณค่า” (Value) เป็นสำคัญ


ทั้งนี้ กองทุนหลักมีการการกระจายเม็ดเงินหรือสัดส่วนการลงทุนแบ่งแยกเป็นรายสินทรัพย์ (ณ วันที่ 31 ก.ค. 23) จะประกอบไปด้วย

-หุ้น                                   63.38%

-ตราสารหนี้                        32.56%

-สินค้าโภคภัณฑ์                   1.17%

-เงินสด                              2.87%

-อื่นๆ                                 0.04%

“สำหรับผลการดำเนินงานของกองทุน UOBGARMF เฉลี่ยตั้งแต่จัดตั้งกองทุนมา (ข้อมูล ณ วันที่ 30 มิ.ย. 23) อยู่ที่ 1.72% ต่อปี (ดัชนีชี้วัด 6.79% ต่อปี) ขณะที่ความผันผวนของผลการดำเนินงานเองก็เฉลี่ยอยู่ที่ 9.58% ต่อปี (ดัชนีชี้วัด 8.57% ต่อปี) แต่อย่างไรก็ดีกองทุนก็เคยมีขาดทุนที่ค่อนข้างรุนแรงเช่นกันโดยในช่วง 5 ปีย้อนหลังกองทุนเคยมีผลขาดทุนสูงสุดอยู่ที่ -22.43%”

เงินลงทุนขั้นต่ำ “ครั้งแรก” และ “ครั้งถัดไป” ไม่กำหนด

โดยนักลงทุนที่สนใจการลงทุนใน ‘UOBGARMF’ ก็สามารถใช้เงินลงทุนได้อย่างอิสระ เนื่องจากเงื่อนไขของมูลค่าขั้นตํ่าของ “การซื้อครั้งแรก” และ “ครั้งถัดไป” ทางบลจ. “ไม่ได้มีข้อกำหนด” เช่นเดียวกันกับเงื่อนไขการขายผู้ลงทุนสามารถทำได้อิสระ ซึ่งมีระยะเวลาในการรับเงินค่าขายภายใน 4 วันทําการหลังจากวันทํารายการขายคืน (T+4)

ส่วนรายละเอียดการซื้อขายในปัจจุบันสามารถทำได้ง่ายๆ โดยผ่านทั้งช่องทางออฟไลน์บริษัท หลักทรัพย์จัดการกองทุน ยูโอบี (ประเทศไทย) จํากัด ทุกสาขาและตัวแทนสนับสนุนการซื้อขายหน่วยลงทุนอื่นๆที่ บริษัทแต่งตั้งขึ้น หรือช่องทางออนไลน์ผ่านโมบายแอพพลิเคชั่น UOBAM Invest


“ในยามที่ตลาดหุ้นมีความผันผวนการกระจายเม็ดเงินลงทุนในหลากหลายสินทรัพย์ก็ถือเป็นการปิดความเสี่ยงได้ในระดับหนึ่ง โดยเฉพาะนักลงทุนหรือผู้ที่ต้องการออมเงินในระยะยาวเพื่อตอบโจทย์เป้าหมายเกษียณ ‘กอง UOBGARMF’ ก็ถือเป็นตัวช่วยได้เป็นอย่าง ด้วยความผันผวนที่ค่อนข้างต่ำแล้วยังสามารถสร้างผลตอบแทนได้อย่างสม่ำเสมอในทุกภาวะตลาด”


ผลการดำเนินงานในอดีตของกองทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันผลการดำเนินงานในอนาคต ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจ ลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน