สาระ Fund วันละนิด: วันนี้จะพาไปส่องผลงานของกลุ่ม “กองทุนประหยัดภาษี” ที่ลงทุนใน “หุ้นไทย” ทั้ง “กองทุนรวมเพื่อการออม” (SSF) และ “กองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ” (RMF) กันบ้าง


ในปีนี้ “หุ้นไทย” ถือว่าทรงไม่ค่อยดีเท่าไร เป็นหนึ่งในตลาดที่ผลตอบแทนแย่สุดติดอันดับต้นๆ ของโลกเลยทีเดียว ตั้งแต่ต้นปีมาดัชนีผลตอบแทนรวม SET TRI ติดลบไปแล้ว -6.92%, mai TRI -18.73% และ sSET TRI -7.35% (ที่มา: setsmart.com, ข้อมูล ณ วันที่ 21 ก.ย. 23)


เล่นเอากอง “SSF-RMF” หุ้นไทย แดงเดือดไปตามๆ กัน ตั้งแต่ต้นปีผลตอบแทนดิ่งไปเฉลี่ย -6.7% จาก 119 กอง มีเพียง 6 กอง คิดเป็น 5% เท่านั้นที่ผลตอบแทน “เป็นบวก” !!!


ภาพรวม “SSF-RMF” หุ้นไทย ปีนี้เป็นยังไงบ้างนั้น ตามทีมงาน ‘Wealthy Thai’ ไปอัพเดทพร้อมๆ กันได้เลย

“SSF-RMF” หุ้นไทย แดงยกแผงผลตอบแทนเฉลี่ยติดลบ -6.7%...กว่า 95% ผลตอบแทน “ติดลบ”

จากการสำรวจผลงานกลุ่ม “กองทุนประหยัดภาษี” ที่ลงทุนใน “หุ้นไทย” ปีนี้ (ข้อมูล ณ วันที่ 21 ก.ย. 23) จาก 119 กอง มีถึง 113 กอง คิดเป็น 95% ที่ผลตอบแทน “ติดลบ” มีเพียง 6 กอง คิดเป็น 5% ที่ผลตอบแทน “เป็นบวก”


โดยภาพรวมตั้งแต่ต้นปีผลงานเรียกว่าดิ่งตามตลาดหุ้นไทยเช่นกัน ทำผลตอบแทนเฉลี่ยติดลบ -6.7% โดยกองที่มีผลงานดีสุดทำผลตอบแทนได้ +7.1.2% และกองที่มีผลงานแย่สุดมีผลตอบแทนติดลบ -13.43%

“RMF-หุ้นไทย” ผลตอบแทนปีนี้เฉลี่ยติดลบ -6.58%...“ABSM-RMF” แชมป์ผลตอบแทนสูงสุด +5.33% ส่วน “KKP EQRMF” ผลงานแย่สุด -12.12%

สำหรับกอง “RMF-หุ้นไทย” นั้น มีทั้งหมด 54 กอง ทำผลตอบแทนได้ตั้งแต่ -12.12% ถึง +5.33% ภาพรวมผลตอบแทนตั้งแต่ต้นปีเฉลี่ยติดลบ -6.58% โดยมีเพียง 2 กอง คิดเป็น 4% เท่านั้น ที่ผลตอบแทนเป็น “บวก”

สำหรับ 5 กองที่มีผลงานดีสุดนั้น (ไม่นับชนิดหน่วยลงทุน ของกองทุนหลักที่มีนโยบายเหมือนกัน) ทำผลตอบแทนได้เฉลี่ย +0.35% นำมาโดย อันดับ1) “ABSM-RMF” ของบลจ.อเบอร์ดีน +5.33%, 2) “THDRMF” ของบลจ.ทิสโก้ +1.06%, 3) “TLDIVRMF” ของบลจ.ทาลิส -1.12%, 4) “ASP-ERF” ของบลจ.แอสเซท พลัส -1.60% และ 5) “TMSRMF-B” ของบลจ.ทิสโก้ -1.93%

ส่วน 5 อันดับกอง “RMF-หุ้นไทย” กลุ่มท้ายตารางนั้น ทำผลตอบแทนเฉลี่ยติดลบ -11.21% ประกอบด้วย “KKP EQRMF” ของบลจ.เกียรตินาคินภัทร -12.12%, “KT-BRAIN RMF” ของบลจ.กรุงไทย -11.71%, “TSFRMF-A” ของบลจ.ทิสโก้ -11.30%, “KFSTARRMF” ของบลจ.กรุงศรี -10.61% และ “BERMF” ของบลจ.บัวหลวง -10.33% ตามลำดับ”

“SSF-หุ้นไทย” ผลตอบแทนปีนี้เฉลี่ยติดลบ -6.80%...“ASP-SME-SSFX” แชมป์ผลตอบแทนสูงสุด +7.12% ส่วน “KKP SM CAP-SSF” แย่สุด -13.43%

ในส่วนของกอง “SSF-หุ้นไทย” มีทั้งหมด 65 กอง ทำผลตอบแทนได้ตั้งแต่ -13.43% ถึง +7.12% ภาพรวมผลตอบแทนตั้งแต่ต้นปีเฉลี่ยติดลบ -6.80% โดยมีเพียง 4 กอง คิดเป็น 6% ที่มีผลตอบแทนเป็น “บวก”

สำหรับ 5 กอง “SSF-หุ้นไทย” ที่มีผลงานดีสุดตั้งแต่ต้นปี ทำผลตอบแทนได้เฉลี่ย +3.65% นำมาโดย อันดับ1) “ASP-SME-SSFX” และ 2) “ASP-SME-SSF” ของบลจ.แอสเซท พลัส ทำผลตอบแทนได้ +7.12% และ +7.04% ตามลำดับ 3) “ABSM-SSF” ของบลจ.อเบอร์ดีน +5.03%, 4) “TISCOHD-SSF” ของบลจ.ทิสโก้ +0.96% และ 5) “MIFSSF”  ของบลจ.เอ็มเอฟซี -1.90%

ส่วน 5 กอง “SSF-หุ้นไทย” กลุ่มท้ายตารางทำผลตอบแทนเฉลี่ยติดลบ -12.56% ประกอบไปด้วย “KKP SM CAP-SSF” ของบลจ.เกียรตินาคินภัทร -13.43%, “SCBLT2-SSF” และ “SCBEQ-SSFX” ของบลจ.ไทยพาณิชย์ ผลตอบแทน -12.94% เท่ากัน, “KKP ACT EQ-SSF” ของบลจ.เกียรตินาคินภัทร -11.91% และ “TSF-SSF” ของบลจ.ทิสโก้ -11.15% ตามลำดับ


ปีนี้ภาพรวมกลุ่ม “กองทุนประหยัดภาษี” ที่ลงทุนหุ้นไทยถือว่าไม่ดีนัก แดงเดือดไปกว่า 95% ส่วนใหญ่ “ติดลบ” แต่ก็อาจเป็นจังหวะที่ดีสำหรับการลงทุนระยะยาวอย่าง “SSF-RMF” เช่นเดียวกัน ภายใต้มาตรการกระตุ้นเศรษฐกิจที่ทยอยออกมาเพื่อดันเศรษฐกิจของประเทศให้โตไปแตะระดับเฉลี่ย 5% หากทำได้ “หุ้นไทย” เองก็คงจะตอบรับในเชิงบวกเช่นเดียวกัน


ผลการดำเนินงานในอดีตของกองทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันผลการดำเนินงานในอนาคต ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจ ลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน