Fun of Funds: “ปีมะโรง-2024” เป็นอีกปีที่ท้าทายสำหรับนักลงทุน “ความผันผวน” ยังคงอยู่ในตลาดการลงทุนของโลก แต่ภาพหลายอย่างก็ชัดเจนมากขึ้น โอกาสการลงทุนยังมีอยู่ เพียงต้องมองหาให้เจอเท่านั้นเอง


สำหรับประเทศไทยเองได้ก้าวเข้าสู่ “สังคมผู้สูงอายุโดยสมบูรณ์” เรียบร้อยแล้ว แต่ผู้สูงอายุส่วนใหญ่ยังพึ่งพารายได้หลักจากคนอื่น มีเพียง 1.5% เท่านั้น ที่มีรายได้จาก “เงินออม”


การลงทุนเพื่อเกษียณจึงมีความสำคัญมากขึ้น ธุรกิจ “กองทุนรวม” มีส่วนสำคัญในการช่วยวางแผนเพื่อการเกษียณเพื่อให้คนไทยมีคุณภาพชีวิตที่ดี


โดยวางเป้าหมายสร้าง “Wealth & Health” พร้อมขยายฐานลูกค้าไปสู่คนรุ่นใหม่ให้ใส่ใจการออมและการลงทุนเพื่ออนาคตมากยิ่งขึ้น


“กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ” (PVD) ก็เป็นอีกทางเลือกที่สำคัญเช่นกัน ใครที่เป็นสมาชิกถือว่าโชคดีและควรบริหารจัดการเงินออมเพื่อเกษียณของตัวเองให้เต็มศักยภาพมากที่สุด ซึ่ง “นวัตกรรม” ด้านเทคโนโลยียุคใหม่ ได้เข้ามาตอบโจทย์ได้เป็นอย่างดี


มุมมองการลงทุนในปี2024 จะเป็นเช่นไร? มีอะไรที่น่าสนใจ? นวัตกรรมกองทุนสำรองเลี้ยงชีพช่วยให้การลงทุน “สะดวก-สบาย-ง่าย” เพื่อตอบโจทย์เกษียณได้ดียิ่งขึ้นยังไง? ตามทีมงาน ‘โต๊ะกองทุน Wealthy Thai’ ไปอัพเดทมุมมองที่น่าสนใจจาก “บลจ.อีสท์สปริง” พร้อมๆ กันได้เลย

“PVD - บลจ.อีส์สปริง” ช่วยให้การลงทุน “สะดวก-ง่าย” ตอบโจทย์เกษียณ

โดย “ดารบุษป์ ปภาพจน์” กรรมการผู้จัดการ บลจ.อีสท์สปริง บอกว่า เราให้ความสำคัญของการมีคุณภาพชีวิตที่ดีของคนในสังคมไทย โดยเฉพาะความมั่นคงทางการเงินและสุขภาพ บนความท้าทายรอบด้าน จากการที่ประเทศไทยก้าวสู่สังคม Aged Society แนวทางการทำงานของบลจ.อีสท์สปริง คือการเลือกสรรและส่งมอบสิ่งที่ดีที่สุด (Best in Class) ไม่ว่าจะเป็นผลิตภัณฑ์หรือการบริการ เพื่อตอบสนองผู้ลงทุนที่กำลังมองหากองทุนที่สามารถสร้างความมั่นใจในการใช้ชีวิตหลังเกษียณได้อย่างมีคุณภาพ ผ่าน 3 ธุรกิจ ทั้ง กองทุนรวม  กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ และกองทุนส่วนบุคคล ด้วยทีมผู้จัดการกองทุนที่มากประสบการณ์ด้านการลงทุนทั้งในและต่างประเทศ ที่มีความร่วมมือในการบริหารพอร์ตสินทรัพย์ลงทุนทั่วโลกในลักษณะ Multi Asset Portfolio Solutions 


รวมทั้งยังให้ความสำคัญกับการทุ่มเททรัพยากร เพื่อพัฒนาระบบงานด้านการลงทุนและการบริการ โดยนำเทคโนโลยีระดับโลกมาช่วยเสริมประสิทธิภาพการทำงานทั้งการวิเคราะห์ข้อมูลที่ค่อนข้างแม่นยำ มีความยืดหยุ่นด้วยระบบการทำงานที่รวดเร็ว ฉับไว เพื่อสร้างประสบการณ์ที่ดีให้กับลูกค้า 

(ดารบุษป์ ปภาพจน์)

“จุดเด่นของบลจ.อีสท์สปริง คือเรามุ่งมั่นที่จะเป็นหนึ่งในผู้นำด้านนวัตกรรมของ ‘กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ’ ที่ช่วยให้การลงทุนเพื่อเกษียณเป็นเรื่องที่สะดวกสบายและง่าย มีนโยบายการลงทุนที่หลากหลายทั้งในและต่างประเทศครอบคลุม มากกว่า 30 นโยบายลงทุนรวมถึงกองทุนสมดุลตามอายุ หรือ Target Retirement Funds พร้อมบริการที่ตอบโจทย์  รวมทั้งยังได้รับรางวัลชนะเลิศประเภทกองทุนสำรองเลี้ยงชีพร่วมดีเด่น (Pooled Fund) ที่เสนอโดย บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน ขนาดกองทุนมากกว่า 10,000 ล้านบาทโดยได้รับพระราชทานโล่รางวัลสมเด็จพระกนิษฐาธิราชเจ้า กรมสมเด็จพระเทพรัตนราชสุดาฯ สยามบรมราชกุมารี เป็นปีที่ 7 สะท้อนถึงความมุ่งมั่นในการบริหารจัดการกองทุนสำรองเลี้ยงชีพเพื่อให้มีประสิทธิภาพสูงสุด จนเป็นที่ยอมรับจากกลุ่มลูกค้าในวงกว้าง ส่งผลให้ปัจจุบันมีจำนวนสมาชิก 165,783 ราย จากนายจ้าง 1,860 บริษัท มีมูลค่าสินทรัพย์ภายใต้การบริหารจัดการของกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ 60,222.47 ล้านบาท (ข้อมูลจาก AIMC ณ พ.ย. 23)

เปิดตัวแอปพลิเคชัน “Eastspring M Choice TH”...นวัตกรรมการลงทุนเพื่อลูกค้า “กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ”

ล่าสุด บริษัทได้เปิดตัว โมบาย แอปพลิเคชัน “Eastspring M Choice TH”  ซึ่งเป็นแพลตฟอร์มเพื่อการบริการสำหรับลูกค้ากลุ่มกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ ด้วยเทคโนโลยีที่โดดเด่น และมีฟีเจอร์การทำงานที่เหนือชั้น ดังนี้ 1.สมาชิกสามารถติดตามยอดเงินกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ ได้ทุกวัน โดยระบบจะคำนวณมูลค่าทรัพย์สินสุทธิเป็นรายวัน (Daily NAV)  2. สมาชิกสามารถทำรายการซื้อ และสับเปลี่ยนหน่วยลงทุนของกองทุนทั้งในประเทศ และต่างประเทศได้ทุกวันทำการซื้อขาย ด้วยราคา ณ วันนั้น 3. สมาชิกสามารถเลือกที่จะปรับเปลี่ยนเฉพาะนโยบายการลงทุนที่ต้องการได้ โดยสับเปลี่ยนจากนโยบาย A ไป นโยบาย B ได้โดยตรง โดยไม่จำเป็นต้องปรับการลงทุนทั้งพอร์ตไปพร้อมๆ กันเพียงอย่างเดียว(Switching Module) 4. สมาชิกสามารถกำหนดแผนการปรับสัดส่วนการลงทุนอัตโนมัติ (Auto-rebalance) ตามระยะเวลาที่สมาชิกเลือกกำหนดได้เอง


“นอกจากนี้ ภายในปีนี้ แอปพลิเคชัน “Eastspring M Choice TH” จะเปิดให้บริการฟังก์ชันเพิ่มเติมเพื่ออำนวยความสะดวกให้นายจ้างและคณะกรรมการกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ บริหารจัดการงานสมาชิกได้ผ่านแอปพลิเคชัน ที่ไหน เมื่อไหร่ก็ได้ ทันที ตลอดเวลา แบบไร้รอยต่อ โดยไม่ต้องมีการนำส่งข้อมูลทางอีเมลระหว่างกัน รวมถึงไม่ต้องนำส่งกระดาษเพื่อเวียนลงนาม ช่วยลดการสูญเสียทรัพยากรโดยไม่จำเป็น ปกป้องข้อมูลส่วนบุคคลและเพิ่มประสิทธิภาพการทำงานให้กับคณะกรรมการกองทุน เป็นประโยชน์กับทั้งองค์กรนายจ้างเองและเป็นการส่งเสริมความรับผิดชอบต่อสังคมโดยรวมซึ่งเป็นพันธกิจหลักของบลจ.อีสท์สปริงอีกส่วนหนึ่งด้วย”

“Core & Satellite” กลยุทธ์จัดพอร์ตเพิ่มโอกาสลงทุนปี2024...มอง “หุ้นไทย” มูลค่าน่าสนใจ มองเป้าปีนี้ 1,520 จุด

ด้าน “ยิ่งยง เจียรวุฑฒิ” รองกรรมการผู้จัดการ ฝ่ายจัดการลงทุน บลจ.อีสท์สปริง เปิดเผยถึงทิศทางการลงทุนปี2024 ว่า โลกกำลังจบรอบดอกเบี้ยขาขึ้นและเริ่มเข้าสู่ช่วงดอกเบี้ยขาลง โดยเรามองว่าการปรับลดดอกเบี้ยของสหรัฐอาจจะไม่มากประมาณ 1 – 2 ครั้ง ในช่วงครึ่งหลังของปีนี้ ในขณะที่ “ความผันผวน” ยังคงอยู่ในกับตลาดการลงทุนในปีนี้ ดังนั้น การจัดสรรเงินลงทุนด้วยกลยุทธ์ “Core & Satellite” ยังเป็นกลยุทธ์ที่แนะนำให้กับนักลงทุน่ชวยเพิ่มโอกาสลงทุนปี24 โดยมีพอร์ตหลัก (Core) 60-70% ที่เหลือเป็นพอร์ตเสริม (Satellite)

(ยิ่งยง เจียรวุฑฒิ)

“สำหรับ ‘หุ้นไทย’ ปีนี้ก็น่าสนใจมากขึ้น เรามองเป้าหมายดัชนีปีนี้ไว้ที่ 1,520 จุด โดยหุ้นกลุ่มที่น่าสนใจได้แก่กลุ่มท่องเที่ยว, อุปโภคบริโภค ในขณะที่กลุ่มส่งออกยัง 50-50 เพราะเศรษฐกิจโลกยังมีความเสี่ยง ในขณะที่เศรษฐกิจจีนซึ่งเป็นคู่ค้าหลักของไทยก็ชะลอตัว แต่ในแง่มูลค่าของหุ้นไทยถือว่าอยู่ในระดับที่น่าสนใจ เช่นเดียวกันกองกอง ‘REIT-ไทย’ เราก็มีมุมมองเชิงบวก หลังจากดอกเบี้ยขาขึ้นจบลงและมีโอกาสจะปรับตัวลงได้ ทิศทางดอกเบี้ยไทยเองก็เช่นเดียวกัน ซึ่งการลงทุนโดยคาดหวังผลตอบแทนในระดับ 8 – 9% เป็นไปได้ หรือถ้าจะหย่อนลงมาสัก 1 – 2% ก็ยังถือเป็นระดับที่ยังคงน่าสนใจอยู่นั่นเอง”

เปิด 5 ธีมเด่นที่สำคัญ รับปี “มะโรง-2024”

สำหรับปี2024 มี 5 ธีมการลงทุนที่น่าสนใจ ประกอบด้วย


1.Yield Capturing ซึ่งดอกเบี้ยขาขึ้นที่จบลงและมีโอกาสปรับลงได้ ทำให้ตราสารหนี้ได้ประโยชน์จากอัตราผลตอบแทนที่สูงและมีโอกาสได้กำไรจากดอกเบี้ยขาลงในอนาคต ทั้งกลุ่มตราสารหนี้สหรัฐ (Investment Grade), ตราสารหนี้ระยะสั้นไทย, REIT-ไทย โดยกองทุนแนะนำ ได้แก่ ES-Global Bond Fund, TMB-T-ES-IPlusFund และ T-PropInfraFlex


2.Supply Chain จากการย้ายฐานการผลิตออกจากจีน โดยประเทศที่เป็นเป้าหมายได้แก่ อินเดียและเวียดนาม และทั้ง 2 ประเทศยังเป็นประเทศที่มีเศรษฐกิจเติบโตสูงของโลก ทำให้หุ้นอินเดีย และหุ้นเวียดนาม น่าสนใจ โดยกองทุนแนะนำ ได้แก่ TMB India Active Equity Fund และ ES-Vietnam Active Equity Fund

3.Generative AI หุ้นเทคโนโลยีแม้จะขึ้นมามากแล้ว แต่ราคาก็สมเหตุสมผลและเป็นกลุ่มที่มักเทรดบนพรีเมี่ยมเป็นปกติอยู่แล้ว ในท้ายที่สุดการเติบโตของกำไรก็จะเข้ามาสนับสนุนการเติบโตของหุ้นกลุ่มนี้ในระยะยาว ดังนั้นหุ้นที่มีความสัมพันธ์กับธีม Tech ยังคงน่าสนใจ กองทุนแนะนำ ได้แก่ ES-USTECH


4.Uncertain Markets ปีนี้ตลาดยังคงผันผวน กลยุทธ์จัดสรรเงินลงทุนกระจายในหลายสินทรัพย์ (Multi assets) ยังสำคัญ รวมถึงกลยุทธ์เลือกลงทุนในสินทรัพย์ที่มีความผันผวนต่ำ กองทุนแนะนำ ได้แก่ Low Volatilities และ ES-Global Low Volatilities Equity Fund


5.Thailand Rebound ปีนี้หุ้นไทยหลังลงมาแรงในปีก่อน ก็มีโอกาสจะ Rebound กลับมาได้ จากมาตรการกระตุ้นเศรษฐกิจของภาครัฐและมูลค่าปัจจุบันก็น่าสนใจ กองทุนแนะนำ ได้แก่ T-Perm Poon Sab-Dividend Fund


ทั้งหมดนี้เป็นบางส่วนของมุมมองต่อการใช้ “นวัตกรรมกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ” มาตอบโจทย์เกษียณให้สะดวก-ง่ายสำหรับสมาชิกได้ดียิ่งขึ้น ตลอดจนธีมการลงทุนที่น่าสนใจทั้ง 5 ธีมใน “ปีมะโรง-2024” นี้ ซึ่งน่าจะเป็นประโยชน์ต่อนักลงทุนที่สนใจอยู่บ้างไม่มากก็น้อย เพื่อคว้าโอกาสเพิ่มผลตอบแทนให้กับพอร์ตการลงทุนในปีนี้นั่นเอง