กองทุนติดดาว: กลับมาอีกครั้งกับคอลัมน์ประจำสัปดาห์อย่าง “กองทุนติดดาว” กองทุนที่ได้เรทติ้ง “Morningstar 5 ดาว” จัดเป็นกองทุนหัวกะทิที่มี ‘ผลตอบแทนปรับด้วยความเสี่ยง’ (Risk-adjusted returns) ดีสุด 10% แรกของกลุ่ม ตามสูตรลับเฉพาะของคนกลางอย่าง “Morningstar” ซึ่งเป็นองค์กรที่จัดอันดับกองทุนรวมที่ได้รับการยอมรับจากนักลงทุนทั่วโลก


ครั้งนี้เป็นกองทุนในกลุ่ม “High Yield Bond” ที่มีจุดเด่นเน้นลงทุนใน “High Yield Bond” ทั่วโลก


ช่วงที่ผ่านมา “เงินเฟ้อสูง” และ “ดอกเบี้ยสูง” แต่ตลาด “High Yield Bond” ก็ยังให้ผลตอบแทนที่ดีสวนทางความกังวลของตลาด และสามารถให้ผลตอบแทนได้ดีในช่วงปีนี้ และยังมีแนวโน้มที่ดีจากบริษัทที่มีปัจจัยพื้นฐานที่แข็งแกร่ง และแนวโน้มการปรับลดอัตราดอกเบี้ยของ “ธนาคารกลางสหรัฐ” (Fed) จะเป็นปัจจัยช่วยสนับสนุนอีกทางหนึ่งด้วย


จึงถือเป็นอีกทางเลือกที่น่าสนใจสำหรับนักลงทุนที่มองหาโอกาสในการเพิ่มผลตอบแทนที่ดีจากการลงทุนในกลุ่มตราสารหนี้รับ “ดอกเบี้ยขาลง” ที่กำลังจะมาถึงนี้


วันนี้ ทีมงาน ‘Wealthy Thai’ มี “กองทุน High Yield Bond” ที่น่าสนใจ ดีกรี “กองทุน 5 ดาว” จากทาง “Morningstar” มาฝากกัน

“B-HY (UH) AI” ลุย “High Yield” ทั่วโลก รับ “ดอกเบี้ยขาลง”

สำหรับกองทุนรวมที่คัดมาแนะนำกันในครั้งนี้ มีชื่อว่า “B-HY (UH) AI: กองทุนเปิดบัวหลวงไฮยิลด์ (อันเฮดจ์) ห้ามขายผู้ลงทุนรายย่อย” บริหารจัดการโดย ‘บลจ.บัวหลวง’ มีความเสี่ยง “ระดับ 6” (เสี่ยงสูง) ก่อตั้งเมื่อวันที่ 25 ส.ค. 2559 มีนโยบายลงทุน “High Yield Bond” ทั่วโลก ผ่านกองทุนหลัก ‘AXA WORLD FUNDS - US High Yield Bonds, Class I (USD)’ บริหารจัดการโดย AXA Funds Management S.A. (Luxembourg)

หน้าตาพอร์ต...สไตล์ “High Yield” ที่มีอันดับเครดิต “B” & “BB” เป็นสำคัญ

จากนโยบายลงทุนทำให้หน้าตาตราสารหนี้ในพอร์ตของกอง “B-HY (UH) AI” มีบุคลิกของตราสารหนี้สไตล์ “High Yield” ที่มีอันดับเครดิต “B” และ “BB” เป็นสำคัญ


สำหรับหน้าตาพอร์ตของกองทุนหลัก (ข้อมูล ณ วันที่ 31 ก.ค. 24) มีการลงทุนใน 5 กลุ่มอุตสาหกรรมมากสุด ประกอบด้วย

- Services  11.61%

- Technology & Electronics  11.28%

- Media  8.82%

- Basic Industry  8.57%

- Healthcare  8.56%


โดย 5 ประเทศที่ลงทุนมากสุด ได้แก่

• United States 54%

• Canada 80% 

• Netherlands 78% 

• United Kingdom 39% 

• Other 04%
  
  

“ในด้านผลการดำเนินงานของกองทุน ‘B-HY (UH) AI’ ตั้งแต่จัดตั้งกอง (ข้อมูล ณ วันที่ 31 ก.ค. 24) จะเฉลี่ยอยู่ที่ 3.84% ต่อปี (ดัชนีชี้วัด 5.60% ต่อปี) ขณะที่ความผันผวนของผลการดำเนินงานอยู่ที่ 6.73% ต่อปี (ดัชนีชี้วัด 7.74% ต่อปี) แต่อย่างไรก็ดีในช่วง 5 ปี กองทุนเคยมีผลขาดทุนสูงสุด (Maximum Drawdown)อยู่ที่ -12.37%”

เงินลงทุนขั้นต่ำ “ครั้งแรก” 5.1 แสนบาท และ “ครั้งถัดไป” 10,000 บาท

สำหรับเงื่อนไขการซื้อขั้นต่ำของหน่วยลงทุน “B-HY (UH) AI” ใน “ครั้งแรก” อยู่ที่ 510,000 บาท และ “ครั้งถัดไป” จะอยู่ที่ 1,000 บาท ขณะที่การขายหน่วยลงทุนนักลงทุนสามารถทำได้โดยไม่มีกำหนดเงื่อนไขการขายขั้นต่ำและยอดคงเหลือขั้นต่ำ แต่ระยะเวลาการรับเงินค่าขายคืนจะได้ภายใน 4 วันทำการนับตั้งแต่วันทำการถัดจากวันทำการขายคืนหน่วยลงทุน (T+4)

ส่วนรายละเอียดการซื้อขายในปัจจุบันสามารถทำได้ง่ายๆ โดยผ่านทั้งช่องทางออฟไลน์ผ่านสาขาธนาคารกรุงเทพ, บริษัทจัดการ, ผู้สนับสนุนการขายหรือรับซื้อคืน และในส่วนของช่องทางออนไลน์ อย่าง โมบายแอพฯ Bualuang iBanking และ Bangkok Bank Mobile Banking


สำหรับใครที่รับความเสี่ยงได้สูงและกำลังมองหาโอกาสลงทุน เมื่อเปรียบเทียบกับสินทรัพย์เสี่ยงอย่าง “หุ้น” สินทรัพย์อย่าง “High Yield Bond” เองก็สามารถทำผลตอบแทนได้ใกล้เคียงกัน ในขณะที่ความผันผวนมีน้อยกว่า อีกทั้งยังมีความหลากหลายของอุตสาหกรรม และเป็นบริษัทที่มีคุณภาพ เมื่อพิจารณาถึง “ผลตอบแทนเทียบกับความเสี่ยง” แล้ว “High Yield Bond” น่าจะเป็นอีกหนึ่งสินทรัพย์ที่น่าสนใจในการ “กระจายความเสี่ยง” และ “เพิ่มผลตอบแทน” ให้กับพอร์ตการลงทุนได้เป็นอย่างดี


ผลการดำเนินงานในอดีตของกองทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันผลการดำเนินงานในอนาคต ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจ ลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน