กองทุนติดดาว: กลับมาอีกครั้งกับคอลัมน์ประจำสัปดาห์อย่าง “กองทุนติดดาว” กองทุนที่ได้เรทติ้ง “Morningstar 5 ดาว” จัดเป็นกองทุนหัวกะทิที่มี ‘ผลตอบแทนปรับด้วยความเสี่ยง’ (Risk-adjusted returns) ดีสุด 10% แรกของกลุ่ม ตามสูตรลับเฉพาะของคนกลางอย่าง “Morningstar” ซึ่งเป็นองค์กรที่จัดอันดับกองทุนรวมที่ได้รับการยอมรับจากนักลงทุนทั่วโลก


ครั้งนี้เป็นกองทุนในกลุ่ม “Foreign Investment Allocation” ที่มีจุดเด่นเน้นลงทุนใน “ตราสารทุน” และ “ตราสารหนี้” ทั้งภาครัฐและเอกชนในต่างประเทศทั่วโลก


การสร้าง “สมดุล” ระหว่าง “สินทรัพย์เสี่ยง” และ “สินทรัพย์มั่นคง” เป็นรูปแบบง่ายๆ แต่ได้ผลในการกระจายการลงทุนและลดความเสี่ยง เพื่อสร้างเสถียรภาพให้ผลตอบแทนในระยะยาว


สามารถฝ่าตลาดที่มีความผันผวน ในขณะที่ยังสามารถสร้างผลตอบแทนที่ดีให้ได้ในระหว่างทางที่ลงทุนพร้อมกันไปได้ด้วย


วันนี้ ทีมงาน ‘Wealthy Thai’ มี “กองทุนผสมโลก” ที่น่าสนใจ ดีกรี “กองทุน 5 ดาว” จากทาง “Morningstar” มาฝากกัน

“UOBSGA” สร้างสมดุล “หุ้น-ตราสารหนี้” ทั่วโลก ตอบโจทย์ “ความมั่งคั่ง”

สำหรับกองทุนรวมที่คัดมาแนะนำกันในครั้งนี้ มีชื่อว่า “UOBSGA: กองทุนเปิด ยูโอบี สมาร์ท โกลบอล แอลโลเคชั่น ฟันด์ ชนิดรับซื้อคืนหน่วยลงทุนอัตโนมัติ” ของ ‘บลจ.ยูโอบี’ มีความเสี่ยง “ระดับ 5” (เสี่ยงปานกลางค่อนข้างสูง) ก่อตั้งเมื่อวันที่ 18 ก.พ. 2558 มีนโยบายลงทุน “ตราสารทุน” และ “ตราสารหนี้” ทั้งภาครัฐและเอกชนในต่างประเทศทั่วโลกในสภาวการณ์ปกติไม่น้อยกว่า 70% ของ NAV ผ่านกองทุนหลัก ‘BGF Global Allocation Fund’ ที่บริหารจัดการโดย BlackRock (Luxembourg) S.A.


ที่สำคัญกองทุนยังมีการ “รับซื้อคืนหน่วยลงทุนอัตโนมัติ” ให้กับนักลงทุนในระหว่างทางอีกด้วย ซึ่งเป็นผลตอบแทนที่รับไปเต็มๆ แบบไม่ต้องเสียภาษีแต่ประการใด นับแต่จัดตั้งกองทุน กองทุนมีอัตรารับซื้อคืนรวม 9.8356 บาท/หน่วย

หน้าตาพอร์ต...สไตล์ “หุ้นใหญ่” ที่เป็นส่วนผสมของ “หุ้นเติบโต” และ “หุ้นคุณค่า”

จากนโยบายลงทุนทำให้หน้าตาพอร์ตของกอง ‘‘UOBSGA’’ มีบุคลิกของหุ้นสไตล์ “หุ้นใหญ่” ที่เป็นส่วนผสมระหว่าง “หุ้นเติบโต” (Growth) และ “หุ้นคุณค่า” (Value) เป็นสำคัญ


สำหรับหน้าตาพอร์ตของกองทุนหลัก (ข้อมูล ณ วันที่ 30 ก.ย. 25) นั้น มีการกระจายลงทุนในสินทรัพย์ต่างๆ ดังนี้

• Equity 62.98%

• Fixed Income 28.00%

• Commodities 3.85% 

• Cash Equivalents 5.18%

กระจายตามภูมภาคต่างๆ ดังนี้

• North America (หุ้น) 46.68%

• Europe (ตราสารหนี้) 11.47%

• North America (ตราสารหนี้) 11.23%

• Europe (หุ้น)  9.54% 

• Emerging Market (หุ้น)  4.01%

“สำหรับพอร์ต ‘หุ้น’ มีการลงทุนใน 3 กลุ่มอุตสาหกรรมมากสุด ได้แก่ 1) Information Technology 17.21%, 2) Financials 10.01% และ 3) Industrials 7.33% ส่วนพอร์ต ‘ตราสารหนี้’ นั้น กระจายลงทุนใน 3 กลุ่มหลัก ได้แก่ 1) Sovereign 13.33%, 2) Credit 10.32% และ 3) Securitized 3.53% ตามลำดับ”

“ด้านผลการดำเนินงานของกองทุน ‘UOBSGA’ ตั้งแต่จัดตั้งกองทุน (ข้อมูล ณ วันที่ 29 ส.ค. 25) เฉลี่ยอยู่ที่ 2.99% ต่อปี (ดัชนีชี้วัด 7.77% ต่อปี) ขณะที่ความผันผวนของผลการดำเนินงานเฉลี่ยอยู่ที่ 9.52% ต่อปี (ดัชนีชี้วัด 8.38% ต่อปี) อย่างไรก็ดีในช่วง 5 ปีย้อนหลังกองทุนเคยมีผลขาดทุนสูงสุด (Maximum Drawdown) อยู่ที่ -22.43%”

เงินลงทุนขั้นต่ำ “ครั้งแรก” และ “ครั้งถัดไป” ไม่กำหนด

สำหรับนักลงทุนที่สนใจอยากลงทุนในกองดังกล่าวก็ทำได้อย่างอิสระ เนื่องจากเงื่อนไขของมูลค่าขั้นตํ่าของ “การซื้อครั้งแรก” และ “ครั้งถัดไป” ทางบลจ. “ไม่ได้มีข้อกำหนด” เช่นเดียวกันกับเงื่อนไขการขายผู้ลงทุนสามารถทำได้อิสระ “ไม่มีขั้นต่ำ” เช่นเดียวกัน ซึ่งมีระยะเวลาในการรับเงินค่าขายภายใน 4 วันทำการหลังจากวันทำรายการขายคืน (T+4)

ส่วนรายละเอียดการซื้อขายในปัจจุบันสามารถทำได้ง่ายๆ โดยผ่านทั้งช่องทางออฟไลน์ผ่านบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน ยูโอบี (ประเทศไทย) จํากัด ทุกสาขา และตัวแทนสนับสนุนการซื้อขายหน่วยลงทุนอื่นๆ ที่บริษัทแต่งตั้งขึ้นหรือช่องทางออนไลน์ผ่านโมบายแอพพลิเคชั่น UOBAM Invest


ท่ามกลางตลาดการลงทุนที่มีความผันผวน ความท้าทายในการลงทุนก็มีมากขึ้นตามไปด้วย การคาดการณ์อนาคตที่เต็มไปด้วยความไม่แน่นอน “ไม่ใช่เรื่องง่าย” แต่ถ้าสามารถ “จัดพอร์ตอย่างสมดุล” เผื่อให้สามารถลงทุนได้อย่างต่อเนื่องในตลาดที่ผันผวนเช่นนี้ ย่อมเป็นทางเลือกที่ดีกว่า หนึ่งในทางเลือกที่น่าสนใจก็คือ “กองทุนผสมโลก” นั่นเอง


ผลการดำเนินงานในอดีตของกองทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันผลการดำเนินงานในอนาคต ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจ ลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน