กองทุนติดดาว: กลับมาอีกครั้งกับคอลัมน์ประจำสัปดาห์อย่าง “กองทุนติดดาว” กองทุนที่ได้เรทติ้ง “Morningstar 5 ดาว” จัดเป็นกองทุนหัวกะทิที่มี ‘ผลตอบแทนปรับด้วยความเสี่ยง’ (Risk-adjusted returns) ดีสุด 10% แรกของกลุ่ม ตามสูตรลับเฉพาะของคนกลางอย่าง “Morningstar” ซึ่งเป็นองค์กรที่จัดอันดับกองทุนรวมที่ได้รับการยอมรับจากนักลงทุนทั่วโลก


ครั้งนี้เป็นกองทุนในกลุ่ม “Moderate Allocation” ที่มีจุดเด่นเน้นลงทุน “หน่วยลงทุน” ของกองทุนทั้งในและต่างประเทศตั้งแต่ 2 กอง ขึ้นไป ที่มีการลงทุนในหลากหลายสินทรัพย์


กลุ่ม “กองทุนผสม” ถือเป็นอีกทางเลือกที่สะดวกและง่ายกว่าช่วยให้นักลงทุนสามารถเริ่มต้นลงทุนได้ง่ายๆ ไม่ว่าสภาพตลาดการลงทุนในขณะนั้นๆ จะเป็นเช่นไร


ทุกอย่าง “ครบจบในกองทุนเดียว” ไม่ต้องมานั่งปวดหัวว่าจะกระจายการลงทุนยังไง สัดส่วนแต่ละสินทรัพย์เท่าไร ต้องปรับพอร์ตหรือยังเพราะปล่อยให้เป็นเรื่องของทีม “ผู้จัดการกองทุนไป” เท่านั้นเอง


วันนี้ ทีมงาน ‘Wealthy Thai’ มี “กองทุนผสม” สไตล์ “Moderate Allocation” ที่น่าสนใจ ดีกรี “กองทุน 5 ดาว” จากทาง “Morningstar” มาฝากกัน

“tsp3-balancer” สร้าง “ความมั่งคั่ง” ระยะยาวแบบ “สมดุล”

สำหรับกองทุนรวมที่คัดมาแนะนำกันในครั้งนี้ มีชื่อว่า “tsp3-balancer: กองทุนเปิด ttb smart port 3 balancer” บริหารจัดการโดย ‘บลจ.อีสท์สปริง’ มีความเสี่ยง “ระดับ 5” (เสี่ยงปานกลางค่อนข้างสูง) ก่อตั้งเมื่อวันที่ 15 มิ.ย. 2564 มีนโยบายลงทุน “หน่วยลงทุน” ของกองทุนรวมทั้งในและต่างประเทศ ที่มีนโยบายลงทุนในหุ้น ตราสารหนี้ สินทรัพย์ทางเลือก ตั้งแต่ 2 กองทุนขึ้นไป


ทั้งนี้ กองทุนกำหนดสัดส่วนการลงทุนในตราสารทุน “ไม่เกิน 80%” ของ NAV บริษัทจัดการจะมอบหมายให้ “Amundi Asset Management” เป็นผู้รับดำเนินการงานด้านการจัดการลงทุนของกองทุน โดยเบื้องต้นวางสัดส่วนของ “หุ้น” และ “ตราสารหนี้” อย่างละ 50% เท่าๆ กัน

หน้าตาพอร์ต...สไตล์ “หุ้นใหญ่” ที่เป็น “หุ้นคุณค่า”

จากนโยบายลงทุนทำให้หน้าตาหุ้นในพอร์ตของกอง ‘‘tsp3-explorer’’ มีบุคลิกของหุ้นสไตล์ “หุ้นขนาดใหญ่” ที่เป็น “หุ้นคุณค่า” (Value) เป็นสำคัญ


สำหรับหน้าตาพอร์ต (ข้อมูล ณ วันที่ 30 ก.ย. 26) พบว่า มีการกระจายลงทุนในสินทรัพย์ต่างๆ ประกอบด้วย

• หน่วยลงทุนในต่างประเทศ 78.95%

• หน่วยลงทุนในประเทศ 15.40%

• เงินฝากและอื่นๆ 5.66%

โดย 5 กองทุนที่ลงทุนมากสุด ได้แก่

• Amundi Pioneer Income Opportunities- I2 (USD) (APIOI2U) 34.11%

• AMUNDI FUNDS GLOBAL EQUITY - I2 USD C (APGEI2U) 33.76%

• กองทุนเปิดอีสท์สปริง บริหารเงิน (ES-CASH) 11.24%

• กองทุนเปิดกรุงไทยตราสารหนี้ระยะสั้น พลัส (ชนิดผู้ลงทุนสถาบัน) (KTSTPLUS) 4.16%

• AMUNDI FUNDS US EQUITY HIGH INCOME – I2 USD (C) (AMUHI2U) 3.74%
  
  

“ด้านผลการดำเนินงานของกองทุน ‘tsp3-explorer’ ตั้งแต่จัดตั้งกองทุน (ข้อมูล ณ วันที่ 30 ก.ย. 26) เฉลี่ยอยู่ที่ 4.07% ต่อปี (ดัชนีชี้วัด 4.02% ต่อปี) ขณะที่ความผันผวนของผลการดำเนินงานเฉลี่ยอยู่ที่ 7.22% ต่อปี (ดัชนีชี้วัด 6.62% ต่อปี) อย่างไรก็ดีในช่วง 5 ปีย้อนหลังกองทุนเคยมีผลขาดทุนสูงสุด (Maximum Drawdown) อยู่ที่ -15.74%”

เงินลงทุนขั้นต่ำ “ครั้งแรก” และ “ครั้งถัดไป” เพียง 1 บาท

สำหรับผู้ลงทุนที่อยากจะลงทุนในกองทุนดังกล่าวก็สามารถลงทุนเริ่มต้นได้โดยด้วยเงินลงทุนขั้นต่ำทั้งใน “การซื้อครั้งแรก” และ “ครั้งถัดไป” ที่ 1 บาท ส่วนมูลค่าขั้นต่ำของการขายคืนอยู่ที่ 1 บาท และยอดคงเหลือขั้นต่ำไม่กำหนด โดยการขายคืนจะได้รับเงินค่าขายคืนภายใน 4 วัน ทำการนับจากวันที่ขาย (T+4)

ส่วนรายละเอียดการซื้อขายในปัจจุบันสามารถทำได้ง่ายๆ โดยผ่านทั้งช่องทางออฟไลน์ธนาคารทหารไทยธนชาต จำกัด (มหาชน) ทุกสาขาและตัวแทนสนับสนุนการซื้อขายหน่วยลงทุนอื่นๆ ที่บริษัทหลักทรัพย์จัดกองทุน อีสท์สปริง จำกัด แต่งตั้งขึ้น หรือช่องทางออนไลน์ผ่านเว็บไซต์ https://www.eastspring.co.th และโมบายแอพพลิเคชั่น ttb touch


สำหรับใครที่กำลังมองหาโอกาสลงทุนที่ให้ผลตอบแทนที่สูงมากขึ้นกว่าการลงทุนใน “ตราสารหนี้” แต่ยังไม่สามารถรับความผันผวนของราคาได้สูงมากนัก กลุ่ม “กองทุนผสม” สไตล์ “Moderate Allocation” ที่สร้างสมดุลของพอร์ตระหว่าง “หุ้น” และ “ตราสารหนี้” น่าจะเป็นทางเลือกและตอบโจทย์เป้าหมายทางการเงินได้เป็นอย่างดี


ผลการดำเนินงานในอดีตของกองทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันผลการดำเนินงานในอนาคต ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจ ลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน