จุดเด่นสำคัญ

• “Robo-advisories” การให้บริการวางแผนทางการเงินแบบอัตโนมัติ ยังคงต้องการการบริหารจัดการผ่านมนุษย์ เพื่อที่จะได้มั่นใจว่า พอร์ตการลงทุน มีการเดินทางไปอย่างถูกต้อง ในภาวะการลงทุนและเศรษฐกิจที่เปลี่ยนไป

• เรา “UOBAM Invest” มีการประยุกต์ 2 ปัจจัยหลักจากประสบการณ์ของมนุษย์และเทคโนโลยี ตัวอย่างสำคัญสำหรับการทำงานร่วมกันระหว่าง “Man-Machine”

• เรา “UOBAM Invest” มาพร้อมด้วย แนวทางการจัดการ ที่มีการปรับตัว ตามเป้าหมายของนักลงทุน ในทุกช่วงเวลา เป้าหมายการใช้จ่าย หรือการยอมรับความเสี่ยงที่เปลี่ยนไป
  
  

เราอาจจะรู้สึกสบายในตอนที่บินอยู่ ช่วงก่อนเกิดการระบาด แต่ในความจริงเราอาจจะลืมนึกไปว่าเราบินอยู่สูงกว่า 1,000 ฟุต เหนือพื้นดิน ด้วยเหตุผลง่ายๆ เรามั่นใจเพราะเรามีความเชื่อมั่นกับนักบินที่เป็นคนขับไปส่งในที่ๆ เราอยากจะไป อย่างไรก็ตามเบื้องหลังนักบินหรือมนุษย์นั้น คือ ‘เครื่องยนต์’ และเป็นเครื่องยนต์ที่ซับซ้อน ทันสมัยมาก และประกอบด้วยสมองกลที่ ทั้งนี้จากการทำงานที่ร่วมกันเป็นหนึ่งเดียวระหว่างมนุษย์ที่คอยบังคับทิศทางกับเครื่ยงยนต์ ที่มีเทคโนโลยีชั้นสูงช่วยขับเคลื่อน


“นี่เอง ก็เป็นแนวทางการทำงานเดียวกันที่ ‘UOBAM’ ที่นำมาใช้กับ ‘UOBAM Invest’ การเดินทางด้านการลงทุน ที่ขับเคลื่อนด้วย ‘Robo-adviser’ ซึ่งออกแบบให้ใช้เทคโนโลยีเป็นสมองกลและนำทางด้วยประสบการณ์ของผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุน โดยเป็นการผนึกพลังระหว่างวิทยาศาสตร์และสติปัญญา


เราชื่อว่าเมื่อนักลงทุนเข้าใจระบบการทำงานของ ‘Robo-Adviser’ ที่สามารถตอบโจทย์และปรับตามลักษณะของตัวคุณ นักลงทุนจะมีความมั่นใจ ให้ระบบบริหารพอร์ตการลงทุน โดยนักลงทุนเอง สามารถไปให้ความใส่ใจกับส่วนสำคัญอื่นของเขาได้”

“INTELLIGENT DESIGN”...การออกแบบอย่างอัจฉริยะ

“UOBAM Invest” เป็นการการประยุกต์ 2 ปัจจัยหลักจากประสบการณ์ของมนุษย์และเทคโนโลยี ในรูปแบบของ platform.


The first is in the brains of the platform, or its investment model. It instructs the platform on what to do and how to execute key investment strategies.


เริ่มต้นจากวางภาพของความเชี่ยวชาญ ด้วยประสบการณ์ด้านการลงทุนกว่า 30 ปี เรา “UOBAM” ทีมการลงทุนได้มีการสร้างแบบจำลองด้านการลงทุนเพื่อตอบโจทย์การลงทุนของนักลงทุน พร้อมกับการปรับสถานะการลงทุนให้สอดคล้องกับเป้าหมายการลงทุนที่เปลี่ยนแปลงไปตามระยะเวลา


“แบบจำลงทุนนี้ ถูกออกแบบและสร้างด้วยการบริการที่เป็นเอกลักษณ์ เพื่อให้ ‘Digital Adviser’ ทำหน้าที่สร้างทางเลือกการลงทุนเฉพาะที่ตรงกับวัตถุประสงค์ด้านการลงทุนของนักลงทุนรายบุคคล ระยะเวลา และความสี่ยงที่เหมาะสม”

ตัวอย่าง เช่น platform มีการประมวลผล และแนะนำให้ปรับพอร์ตการลงทุน ในสอดคล้องกับระยะเวลาการลงทุน หรือเวลาที่มีในการลงทุนครั้งนี้ การลงทุนยิ่งนาน ยิ่งสามารถทนต่อความเสี่ยงได้สูง และยังคงสร้างโอกาสการรับผลตอบแทนที่สูงขึ้นด้วย

“หนึ่งในลักษณะที่ UOBAM Invest มีบริการคือ แนวทางการจัดการ อันนี้คือแนวทางที่การปรับพอร์ตการลงทุนให้เหมาะกับระยะเวลา โดยจะมีการปรับลดความเสี่ยงของพอร์ตลง เมื่อระยะเวลาการลงทุนใกล้ถึงจุดเป้าหมาย”


ยกตัวอย่างเช่น เมื่อนักลงทุนเริ่มต้นลงทุนที่อายุ 20 ปี และตั้งใจที่จะเกษียณด้วยอายุ 60 ปี เท่ากับนักลงทุนมีระยะเวลาในการลงทุนเท่ากับ 40 ปี ซึ่งแนวทางการจัดการพอร์ต สามารถลงทุนในสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงสูงได้ เพื่อเปิดโอกาสการระบผลตอบแทนที่สูง และเมื่ออายุนักลงทุนเพิ่มขึ้นที่ 50 ปี แนวทางการจัดการจะปรับลดความเสี่ยงของพอร์ตลงเพราะไม่ควรลงทุนในสินทรัพย์สินเสี่ยงเมื่อเข้าใจระยะเวลาเป้าหมาย


ทั้งนี้ แนวทางการจัดการ ได้มีความเข้าใจการบริหารจัดการพอร์ต โดยจะมีการปรับลดสัดส่วนการลงทุน ลดสัดส่วนการลงทุนที่มีความเสี่ยงสูงลงต เพื่อเป้าหมายรักษาเงินลงทุนเป็นหลัก เมื่อใกล้ระยะเวลาเป้าหมาย

“STEERING THE RIGHT COURSE”...การบังคับทิศทางที่ถูกต้อง

ในขณะที่  “Robo- Advisories” กำลังประมวลผลและทำงาน ระบบยังคงต้องการการ บริหารจัดการผ่านมนุษย์ เพื่อที่จะได้มั่นใจว่า พอร์ตการลงทุน มีการเดินทางไปอย่างถูกต้อง ในภาวะการลงทุนและเศรษฐกิจที่เปลี่ยนไป


“เราเชื่อว่าเทคโนโลยีช่วยให้มนุษย์ทำงานได้เร็วขึ้น ซึ่งเป็นเรื่องที่ดี แต่อาจไม่เสมอไปในบางครั้งเครื่องยนต์อาจมุ่งไปผิดทางได้”


ดังนั้นจากประสบการณ์ของผู้เชี่ยวชาญด้านการลงุทน ช่วยออกแบบและใส่ข้อมูลด้านการลงทุนเข้าไปใน UOBAM Invest เช่น แสดงสินทรัพย์ที่เหมาะสมต่อนักลงทุน ในต้นทุนและความเสี่ยงที่เหมาะสม โดยมุมมองด้านการลงทุนนี้จะมีการทบทวนทุกเดือน และอัพเดทระบบอย่างตื่อเนื่อง เพื่อให้ทันเหตุการณ์ เพื่อสร้างทางเลือการลงทุนให้ Digital Adviser’s optimiser.

“BETTER TOGETHER”...รวมกันเพื่อ ‘ยกระดับประสิทธิภาพ’

“UOBAM Invest” ยึดหลักการร่วมกันระหว่าง “Man and Machine” เพื่อช่วยสนับสนุนให้นักลงทุน สามารถลงทุนผ่านช่วง COVID-19 pandemic.


The Digital Adviser, ได้ถูกออกแบบให้ปรับสัดส่วนการลงทุนอย่างทันท่วงที ในช่วงความผันผวนของตลาด ระบบจะมีการประเมินความเสี่ยงและปรับประมาณการการลงทุน รวมถึงโอกาสในการทำได้ตามเป้าหมายที่กำหนดไว้ ทั้งนี้ ‘Robo-Adviser’ จะไม่มีการใช้ความรู้สึก อารมณ์ หรือความกลัวเข้ามาประมวลผล ซึ่งต่างจากมนุษย์ ซึ่งจะเป็นอีกปัจจัยที่ทำให้การปรับสัดส่วนทำได้อย่างมีประสิทธิภาพ


ท้ายสุด “Digital-Adviser” เป็นตัวอย่างนึงของการประสานการทำงานที่ดีระหว่าง “Man-Machine”