ลุย “หุ้นไทย-ธรรมาภิบาลดี” ผสานกับ ‘มิติทางการเงิน’ ไปกับ...“KTBTHAICG-A” !!!
ในปัจจุบันได้เกิดธีมการลงทุนขึ้นมากมายและมีความหลากหลายด้วยคอนเซ็ปหรือเทรนด์ต่างที่จะเกิดขึ้นในอนาคตและกำลังเปลี่ยนผ่านขึ้นอย่างช้าๆ
แต่สิ่งหนึ่งที่ไม่ว่าจะเป็นในอดีต ปัจจุบัน และในอนาคต ผู้ลงทุนโดยเฉพาะกลุ่ม “นักลงทุนสถาบัน” ได้ให้ความสำคัญกับเรื่องการทุจริต คอรัปชั่น ซึ่งเป็นสิ่งที่ได้ถูกพูดและให้ความสำคัญอยู่สม่ำเสมอ
จนถูกผลักดันให้เกิดเป็นธีมการลงทุนในบริษัทที่มี “ธรรมาภิบาล (Corporate Governance: CG)” เพื่อเป็นการสนับสนุนแก่บริษัทที่ให้ความสำคัญในเรื่องนี้ ซึ่งก็อาจจะมีนักลงทุนสงสัยว่าบริษัทเหล่าจะสามารถลงทุนหรือน่าสนใจได้มากน้อยเพียงใด
ในวันนี้ทาง ‘Wealthy Thai’ จึงอยากจะพาผู้อ่านและนักลงทุนมาให้รู้จักกับกองทุนในธีมดังกล่าวที่เกิดขึ้นจริงเป็นกองทุนในกลุ่ม “Thai CG Fund” จาก “บลจ.กรุงไทย” และยังได้รับการการันตีด้วย “มอนิ่งสตาร์ 5 ดาว” อีกด้วยเช่นกัน
“KTBTHAICG-A” ร่วมสนับสนุนบริษัทที่มี ‘ธรรมภิบาลที่ดี’ พร้อมสร้างผลตอบแทนที่ดีอย่างยั่งยืนระยะยาว
“ธรรมาภิบาล (Corporate Governance: CG)” เป็นหนึ่งในประเด็นที่ถูกคำนึงถึงในเรื่องของ “การลงทุนอย่างยั่งยืน (Sustainability Investment)” ซึ่งกำลังกลายเป็นหนึ่งในกระแสหลักของโลกการลงทุนในปัจจุบัน หรือที่รู้จักกันในธีมลงทุนแบบ ESG นั่นเอง ซึ่งอีก 2 ปัจจัยได้แก่ “สิ่งแวดล้อม (Environment: E)” และ “สังคม (Social: S)”
พัฒนาการของการลงทุนภายใต้แนวคิดนี้ เริ่มต้นมาจากปัจจัยในเรื่องของ “CG” ขึ้นมาก่อน โดยได้มี 11 บลจ.ร่วมจัดตั้ง “กองทุนหุ้นธรรมาภิบาลไทย (Thai CG Fund)” ขึ้นมา เพื่อสนับสนุนให้บริษัทที่มีการคำนึงถึงเรื่องนี้ได้กลับมาอยู่ในเรดาร์ความสนใจของนักลงทุน เพื่อนำเงินเข้ามาลงทุน ให้บริษัทดีๆ ได้มีพลังในการที่จะทำสิ่งที่ดีต่อไป โดยพิจารณาประกอบกับมิติการพิจารณาทางการเงินแบบปกติทั่วไป ซึ่งเป็นอีกหนึ่งทางเลือกในการลงทุนเพื่อผลตอบแทนที่ดีและสนับสนุนบริษัทดีๆ ควบคู่กันไป
โดยกองทุนดังกล่าวมีชื่อว่า “กองทุนเปิดกรุงไทย บุญตรง ธรรมาภิบาลไทย (ชนิดสะสมมูลค่า) (KTBTHAICG-A)” ที่ได้จัดตั้งขึ้นมาในวันที่ 27 กันยายน 2560 จนถึงปัจจุบัน (ณ วันที่ 5 พฤศจิกายน 2564) ก็ได้มีมูลค่าสินทรัพย์สุทธิอยู่ที่ 308,761,936 บาท และมีมูลค่าหน่วยลงทุนอยู่ที่ 11.05 บาทต่อหน่วย
“สำหรับใครที่สงสัยถึงเกณฑ์การคัดเลือกหุ้นเข้าพิจารณาหรือนโยบายการลงทุนของกองนั้น จะลงทุนในหุ้น (ตราสารทุน) ของบริษัทจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย ตลาดหลักทรัพย์ เอ็ม เอ ไอ และตลาดรองอื่นใดของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย ที่มีการกำกับดูแลกิจการที่ดีหรือได้รับการรับรองเป็น ‘สมาชิกแนวร่วมปฏิบัติของภาคเอกชนไทยในการต่อต้านการทุจริตคอร์รัปชัน (CAC)’ ซึ่งการพิจารณาการกำกับดูแลกิจการที่ดีอาจพิจารณาจากการจัดอันดับ ‘CG Scoring’ ของ ‘สมาคมส่งเสริมสถาบันกรรมการบริษัทไทย (IOD)’ หรือหน่วยงานอื่นใดที่เกี่ยวข้อง โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่า 80% ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิ”
ในส่วนเงินลงทุนส่วนที่เหลืออาจพิจารณาลงทุนในตราสารทุนนอกเหนือจากที่ระบุข้างต้น ตราสารแห่งหนี้ ตราสารกึ่งหนี้กึ่งทุน ตราสารทางการเงิน เงินฝาก และหน่วยลงทุนของกองทุน เช่น หน่วย CIS หน่วย Infra หน่วย Property หน่วยลงทุนกองทุนรวมอีทีเอฟ (ETF) เป็นต้น ตลอดจนหลักทรัพย์หรือทรัพย์สินอื่นหรือการหาดอกผลโดยวิธีอื่นอย่างใดอย่างหนึ่งหรือหลายอย่าง ณ สิ้นไตรมาสที่3/64 ‘กอง KTBTHAICG-A’ มีการลงทุนในหุ้น 90.64%, เงินฝากธนาคาร 7.70% ที่เหลือเป็นอื่นๆ
สำหรับการกระจายลงทุนในหุ้นแบ่งเป็นหมวดหมู่อุตสาหกรรม 5 อันดับแรกที่มีมูลค่าการลงทุนสูงสุดในปัจจุบัน (ณ วันที่ 30 กันยายน 2564) ประกอบไปด้วย
-หมวดพลังงานและสาธารณูปโภค 20.25%
-หมวดเงินทุนและหลักทรัพย์ 9.69%
-หมวดปิโตรเคมีและเคมีภัณฑ์ 9.25%
-หมวดธนาคาร 9.24%
-หมวดพาณิชย์ 8.06%
“นักลงทุนอาจจะยังตั้งข้อสงสัยว่า ‘กองทุน KTBTHAICG-A’ ผลการดำเนินงานจะเป็นเช่นไร เราก็รวบรวมผลการดำเนินงานตั้งแต่จัดตั้งกองทุน (ณ วันที่ 30 ก.ย. 64) ผลการดำเนินงานเฉลี่ยอยู่ที่ 1.77% ต่อปี ในขณะที่ดัชนีเทียบวัดอยู่ที่ 2.12% ต่อปี ส่วนความผันผวนของผลการดำเนินเฉลี่ยอยู่ที่ 16.82% ต่อปี ในขณะที่ดัชนีเทียบวัดอยู่ที 17.72% ต่อปี แต่อย่างไรก็ดีในช่วงเวลา 5ปี กองทุนเคยมีผลขาดทุนสูงถึง -41.55%”
สำหรับใครที่สนใจการลงทุนใน ‘กองทุน KTBTHAICG-A’ ซึ่งกองทุนจะมีเงื่อนไขการลงทุนขั้นต่ำในครั้งแรกและครั้งถัดไปอยู่ที่ 1,000 บาท ในส่วนการขายคืนนั้นกองทุนไม่ได้กำหนดมูลค่าขั้นต่ำและยอดคงเหลือขั้นต่ำ โดยมีระยะเวลาการรับเงินค่าขายคืนอยู่ที่ 3วันทำการนับตั้งแต่วันทำการถัดจากวันทำการขายคืนหน่วยลงทุน
ทั้งนี้ช่องทางการซื้อขายกองทุนผู้อ่านหรือผู้ลงทุนสามารถทำได้ผ่านช่องทางออฟไลน์อย่าง ธนาคารกรุงไทย และตัวแทนสนับสนุนการซื้อขายหน่วยลงทุนอื่น ๆ หรือในช่องทางออนไลน์อย่างเปิดบัญชีกองทุนรวมผ่านระบบ Internet Trading : KTAM SMART TRADE (www.ktam.co.th)
“ธีมการลงทุน ‘ต้านคอรัปชั่น’ เป็นหนึ่งสิ่งที่ไม่ได้ถูกพูดถึงในวงกว้างหรือวงสนทนามากนักเพราะด้วยความน่าสนใจที่ยังด้อยเมื่อเทียบกับธีมการลงทุนอื่น แต่หากดูผลการดำเนินงานในระยะยาวและการผลักดันจากภาครัฐและเอกชน ก็ถือเป็นหนึ่งธีมที่สามารถสร้างผลตอบแทนได้อย่างยั่งยืนในระยะยาวได้เช่นเดียวกัน”
