ช่วงสิ้นปีนอกจากจะเป็นเทศกาลฉลองปีใหม่แล้ว ยังเป็นช่วงของการซื้อกองทุนรวมเพื่อส่งเสริมการออมระยะยาว (SSF) และกองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ (RMF) ซึ่งนอกจากจะได้สิทธิในการลดหย่อนภาษี ยังเป็นการวางแผนการเงินระยะยาว เพื่อรองรับการเกษียณอายุอีกด้วย ซึ่งวันนี้ Wealthy Thai ก็มีกองทุน RMF ซึ่งได้รับการจัดอันดับ “มอร์นิ่งสตาร์ 5 ดาว” และลงทุนในบริษัทเทคโนโลยีทั่วโลก มาแนะนำและทดลองทำ DCA ให้ดู


โดยกองทุนที่จะเขียนถึง คือ กองทุนเปิดกรุงศรีโกลบอลเทคโนโลยีอิควิตี้เพื่อการเลี้ยงชีพ หรือ KFGTECHRMF เป็นกองทุนรวมตราสารทุนและเป็นกองทุนรวมหน่วยลงทุนประเภท Feeder Fund ซึ่งมีนโยบายนำเงินไปลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุนรวมต่างประเทศชื่อ T. Rowe Price Funds SICAV - Global Technology Equity Fund (Class Q) (กองทุนหลัก) โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่า 80% ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิ (NAV)


ส่วนกองทุนหลัก หรือ T. Rowe Price Funds SICAV - Global Technology Equity Fund (Class Q) มีนโยบายลงทุนในหุ้นของบริษัทที่ดำเนินธุรกิจเกี่ยวกับการพัฒนาหรือใช้ประโยชน์จากเทคโนโลยี โดยเน้นบริษัทที่เป็นผู้นำทางด้านเทคโนโลยีทั่วโลก ซึ่งรวมถึงประเทศในตลาดเกิดใหม่ อย่างน้อย 2 ใน 3ของทรัพย์สินทั้งหมดของกองทุน จะลงทุนในตราสารทุนหรือหลักทรัพย์ที่เกี่ยวข้องกับตราสารทุนของบริษัทในกลุ่มเทคโนโลยี ซึ่งได้แก่ หุ้นสามัญ, หุ้นบุริมสิทธิ์, ใบสำคัญแสดงสิทธิ์, American Depository Receipts (ADRs), European Depository Receipts (EDRs) และ Global Depository Receipts (GDRs) และส่วนที่เหลือจะลงทุนในตราสารหนี้และหลักทรัพย์ในตลาดเงิน กองทุนจะลงทุนในตราสารหนี้และหลักทรัพย์ในตลาดเงินไม่เกิน 1ใน 3 ของมูลค่าทรัพย์สินของกองทุน ทั้งนี้ กองทุนอาจลงทุนในสัญญาซื้อขายล่วงหน้าเพื่อป้องกันความเสี่ยงและเพื่อเพิ่มประสิทธิภาพการบริหารการลงทุน


กองทุน KFGTECHRMF จดทะเบียนเมื่อวันที่ 15 มิ.ย. 2558 ณ วันที่ 29 พ.ย. 2564 กองทุนมีมูลค่าทรัพย์สินสุทธิที่ 2,992,094,452.24 บาท และมีมูลค่าหน่วยลงทุนอยู่ที่ 20.8312 บาท ล่าสุดตั้งแต่ต้นปีนี้จนถึงปัจจุบันกองทุนให้ผลตอบแทนอยู่ที่ 19.78%


จากข้อมูลของ SETSMART พบว่า หาก DCA กองทุน KFGTECHRMF 3 ปี ปัจจุบันจะมีหน่วยลงทุนทั้งหมด 14,446 หน่วย โดยมีต้นทุนเฉลี่ย 12.45 บาท มูลค่าพอร์ตปัจจุบันจะอยู่ที่ 307,988.72 บาท ได้กำไร 128,205.64 บาท หรือเพิ่มขึ้น +71.31%

กองทุน KFGTECHRMF ไม่มีนโยบายจ่ายปันผล และมีความเสี่ยงอยู่ในระดับ 7 หรือ เสี่ยงสูง โดยมูลค่าลงทุนขั้นต่ำครั้งแรกที่ 2,000 บาท ครั้งถัดไปมีมูลค่าลงทุนขั้นต่ำ 2,000 บาท


สำหรับการขายคืน นักลงทุนจะขายหรือไถ่ถอนเงินลงทุนใน RMF ได้โดยรับสิทธิประโยชน์ทางภาษีต่อเมื่ออายุไม่ต่ำกว่า 55 ปี และต้องลงทุนมาแล้วอย่างน้อย 5 ปี หรือทุพพลภาพ หรือเสียชีวิต ส่วนวันสิ้นสุดรอบบัญชี คือ วันที่ 31 ส.ค. ของทุกปี

กองทุน KFGTECHRMF เหมาะกับใคร

• ผู้ที่มีเงินออมและต้องการได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษี รวมถึงต้องการกระจายการลงทุนในต่างประเทศ

• ผู้ลงทุนต้องมีระยะเวลาลงทุนในกองทุนนี้เป็นไปตามเงื่อนไขที่กรมสรรพากรกำหนด เพื่อจะได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษีจากการลงทุนในกองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพอย่างถูกต้อง

การกระจายการลงทุน (ข้อมูล ณ สิ้นเดือนต.ค. 64)

หากนักลงทุนสนใจกองทุน KFGTECHRMF หรืออยากศึกษาข้อมูลเพิ่มเติม สามารถอ่านได้รายละเอียดได้ที่

https://www.krungsriasset.com/TH/FundDetail.aspx?fund=KFGTECHRMF